U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) a dat în judecată Silvergate Capital Corporation, compania-mamă a Silvergate Bank, prietenoasă cu criptomonede, susținând că banca nu a respectat reglementările Actului privind secretul bancar/anti-spălarea banilor, în ciuda faptului că le-a spus membrilor publicului și acționarilor. că a făcut-o.

SEC ia dat în judecată, de asemenea, fostul CEO Alan Lane, fostul COO Kathleen Fraher și fostul COO Antonio Martino, susținând în plângerea sa că banca nu a efectuat suficientă monitorizare a activităților suspecte, în ciuda avertismentelor din partea examinatorilor guvernamentali că respectarea Legii privind secretul bancar este inadecvată.

„În mai multe rânduri înainte de noiembrie 2022, Lane și Fraher – și prin intermediul lor SCC – au aflat că Banca avea deficiențe serioase în programul său de conformitate BSA/AML”, se spune în plângere. „În plus, prin rezultatele multiplelor examinări ale Silvergate de către Rezerva Federală, prin Banca Rezervei Federale din San Francisco („FRBSF”), Lane și Fraher ar fi trebuit să știe că au existat deficiențe critice în conformitatea BSA/AML a Băncii. program."

Ca parte a plângerii sale, SEC a susținut că Silvergate nu a reușit să detecteze transferuri suspecte în valoare de aproape 9 miliarde de dolari de către FTX, care a depus faliment în noiembrie 2022.

„În cea mai mare parte a anului 2021 și 2022, Banca nu a efectuat o monitorizare automată adecvată a produsului său preeminent, „Silvergate Exchange Network” („SEN”)”, se spune în plângere. „SEN a fost un mecanism cheie pentru clienții Băncii de cripto active de a transfera fonduri între ei și a fost adaptat pentru a atrage clienții cripto active. Dar Banca nu a reușit să monitorizeze în mod adecvat sau automat pentru activități suspecte de aproximativ 1 trilion de dolari în tranzacții bancare care au avut loc pe SEN. ."

Echipa lui Silvergate a primit vești de la examinatorii Actului privind secretul bancar că eforturile sale au fost inadecvate, a susținut procesul, dar a susținut totuși că nu există factori de risc în raportarea trimestrială sau anuală (formulare 10-Q și 10-K).

O declarație trimestrială din 2021 „recunosc” că banca se confruntă cu un „risc sporit” din cauza unora dintre clienții săi cripto, dar banca nu a dezvăluit că directorii săi au fost informați cu privire la aceste deficiențe.

Un purtător de cuvânt al Silvergate a refuzat să comenteze.

Citiți mai multe: Creșterea și căderea afacerii cripto de la Silvergate

Lichidare

Silvergate, care fusese banca de referință pentru marile afaceri cripto, s-a renunțat în mod voluntar sub presiunea vânturilor contra epice ale sectorului și a fost primul dintre cei trei creditori legați de tehnologie care au fost închise în așa-numita iarnă cripto a acelei perioade. Celelalte două – Silicon Valley Bank și Signature Bank – au fost confiscate și lichidate de autoritățile americane, în timp ce Silvergate a decis să se retragă fără intervenția guvernului sau fără a fi nevoie de ajutor federal pentru a rambursa deponenții.

Pierderea Silvergate și a celorlalte două instituții a declanșat luni de haos bancar din SUA, care a lăsat, de asemenea, companiile de active digitale să caute relații financiare greu de găsit, pe măsură ce cripto a căzut și mai mult în disfavor.

Silvergate a cunoscut o creștere rapidă de la a fi o mică bancă comunitară la a deveni principalul partener financiar al sectorului activelor digitale, dar coborârea sa a fost și mai rapidă. Sfârșitul a fost legat de un dosar de valori mobiliare din martie 2023 care dezvăluie că firma, care pariase viitorul pe industria cripto, a accelerat vânzările de titluri pentru a strânge numerar pentru a rambursa avansurile de la Federal Home Loan Bank din San Francisco. Dar semnele de avertizare au existat anterior, deoarece instituția a pierdut peste 8 miliarde de dolari în depozite de la clienții săi cripto în ultimele luni ale anului 2022.

Inspectorul general al Rezervei Federale a concluzionat, într-un raport din octombrie 2023, că managementul Silvergate a fost „ineficient”, iar membrii săi de la autoritatea federală de reglementare nu s-au adaptat la ceea ce se întâmplă cu afacerea.

Citește mai mult: Raport Fed: Silvergate Bank a fost prinsă fatal în cripto, în timp ce examinatorii au ridicat din umeri

ACTUALIZARE (1 iulie 2024, 20:05 UTC): adaugă detalii suplimentare.