Am citit recent sute de tutoriale despre cum să retragi bani online, dar foarte puține dintre ele ajung la subiect. Mulți oameni au banii înghețați în afara pieței, prețurile le scad de oameni de afaceri fără scrupule sau chiar și fondurile lor sunt contaminate prin uciderea porcilor pentru a plăti o sumă mică de cheltuieli de trai. Au căzut în necazuri și au probleme. ... Toate acestea sunt cauzate de lacune de informații. Așa-numitul decalaj de informații, în ultimă analiză, este că nu știi cine este contrapartea tranzacției tale. În întregul joc de retragere, trebuie să rețineți: curățenia fiecărui ban este diferită. Când retrageți bani, trebuie să luați în considerare cel mai rău rezultat pe care vi-l puteți permite. Nu există un control absolut al riscului, dar evitarea tuturor capcanelor cunoscute poate ușura. Ești mai stabil. Mai întâi, să vorbim despre cardul înghețat. Există aproximativ două tipuri: oprirea plății interne de către bancă și sechestru de poliție (înghețare judiciară). Majoritatea oamenilor se dezgheață automat în decurs de 48-72 de ore când sunt congelate pentru prima dată. De fapt, puteți identifica cu ușurință motivul înghețului din codul de informații din aplicația băncii. Luând ca exemplu ICBC, codul de eroare care se termină în 2587 este o „plată de oprire de urgență”, care este relativ ușoară și va fi deblocată automat după câteva zile. Dacă este 4343, practic va începe în jumătate de an și poate chiar continuă să fie înghețat timp de doi-trei ani.Este posibil. De asemenea, starea înghețată a cardului se poate schimba oricând. De exemplu, a fost 2587 la început, apoi a fost schimbat la 4343 sau 9920. Aceasta este legată de sursa fondurilor implicate. Atât antifraudă, cât și băncile vă pot permite să dezghețați fonduri de la ghișeu.Dacă este vorba de fonduri de jocuri de noroc online, practic este imposibil să le dezghețați pe cont propriu.Documentele care dovedesc fluxul de fonduri vor fi înaintate de către bancă la secția de poliție , și va trebui să mergeți la birou pentru explicații. De ce am spus la început că este important să „afli contrapartea” este pentru că vindeai monede pentru a încasa în mod normal, dar contrapartea a folosit cumva bani negri pentru a te păcăli. Indiferent dacă cealaltă parte a făcut-o intenționat sau nu, rezultatul este că vei fi acuzat de ceva care nu este adevărat și va trebui să te străduiești din greu să-ți ștergi fundul. Știi, e banal să spui că nu e un dulap, e și mai dureros să vii la ușă și să dobori pe cineva direct. Dar, din nou, atâta timp cât nu vă angajați în jocuri de noroc online și veniturile din investiții legitime vor fi dezghețate indiferent de situație. Doar că unele locuri sunt supuse unei presiuni financiare mari, iar unii oameni sunt urâți și tratează oamenii din industria criptării ca bancomate, ceea ce îi face pe oameni să intre în panică, așa că nu voi intra aici.
1) Dacă vrei să faci bani în siguranță, trebuie mai întâi să folosești cardul pentru a fi „curat și igienic”
Pentru a preveni spălarea banilor, pe lângă KYC de bază, băncile vor efectua și CDD și vor verifica în mod regulat activitățile de tranzacționare ale clienților. Cele mai multe blocări ale cardurilor bancare cauzate de controlul intern al riscului se datorează, practic, auditului intern al băncii sau identificării unor modele anormale de tranzacții. Ce este „modelul anormal de tranzacționare”? Pentru a spune simplu, următoarele contează toate: Intrare rapidă și ieșire rapidă Tranzacții de înaltă frecvență la un anumit moment Suma depășește pragul Schimbare bruscă a obiceiurilor de tranzacționare Transferuri multiple consecutive de sume mari cu diferite contrapărți Cât despre cât este considerat un " sumă mare”, în general cele patru bănci majore din orașele de prim rang Pragul implicit va fi mult mai mare. Dacă ați deschis un cont într-o bancă locală de nivel al treilea sau al patrulea în ultimii doi ani, trebuie să știți că suma de transfer este uimitor de mică.
2) Evitați să utilizați Alipay, WeChat și cardurile bancare majore pentru a retrage bani
Fiind mari companii de achiziție, Alipay și WeChat au mult mai multe date mari decât orice altă bancă și au capacități puternice de inginerie IT, cu câteva niveluri mai mari decât multe bănci locale. Aceasta înseamnă că controlul riscului lor este mai strict și, odată înghețat, îți va afecta foarte mult viața de zi cu zi. De asemenea, nu vă folosiți cardurile de salariu, de asigurări sociale și de credit ipotecar pentru a retrage bani, din același motiv ca mai sus. Alte carduri inactive vor fi înghețate dacă sunt înghețate. Cel mai rău rezultat este să închideți contul și să retrageți numerar, ceea ce nu vă va afecta grav viața. Nu uitați să solicitați un „Card de categoria 1” la fiecare bancă și să distingeți strict între depozite și retrageri. Puteți eticheta unele dintre carduri pentru a indica că sunt doar pentru retrageri și nu transferați solduri între carduri și nu faceți schimburi de fonduri. Reduceți frecvența retragerilor dvs. cât mai mult posibil. Unii oameni cred că retragerile mai mici sunt mai sigure, dar acest lucru este pur și simplu. Toți jocurile de noroc online și banii legați de bande, indiferent cât de mari sau mici, fie că sunt un dolar sau milioane, vor fi înghețați la fel. O frecvență mai bună este să retragi bani de cel mult 2-3 ori pe an Calculați-vă toate cheltuielile în viitor și retrageți-le pe toate odată. Când retrageți bani, utilizați doar anumite carduri pentru tranzacții cu același comerciant U și nu amestecați fonduri de la diferiți comercianți. Acest lucru va face dificilă urmărirea în cazul în care există o problemă cu fondurile.
3) Câteva „remedii populare pentru carduri antigel” care au fost falsificate
Imediat după retragerea banilor, plătiți cardul de credit, transferați-l într-un cont de brokeraj U comercianții pentru a reduce riscurile au dispărut. Nu există nicio diferență dacă alegeți Binance sau OKX ca platformă de tranzacționare. Comercianții OKX sunt practic comercianții Binance, iar fondurile vor fi puse în comun. Rolul platformei este doar de a vă facilita obținerea de dovezi atunci când vă confruntați cu situații extreme, dar nu poate împiedica banii negri. Motivul principal pentru înghețarea cardului dvs. este că informațiile dintre dvs. și contrapartea dvs. sunt neclare. Odată primiți banii negri, toate linkurile din amonte vor fi înghețate Atâta timp cât cardul este pe numele dvs., va fi dificil să îl evitați. Timpul de înghețare depinde de momentul în care victima sună la poliție, așa că este posibil ca cineva să-și înghețe brusc cardul la câteva luni sau chiar la jumătate de an după retragerea banilor. Am făcut o mică retragere în 2015. În 2022, China Merchants Bank m-a sunat brusc și m-a întrebat care este relația mea cu partea de transfer pentru această tranzacție de acum 7 ani și pentru ce au fost folosite fondurile. Mi-au cerut să prezint dovada. A trecut atât de mult, unde pot găsi informații În sfârșit, îmi voi închide contul și îmi voi lua rămas bun pentru totdeauna.
4) Câteva sfaturi pentru retragerea banilor
În primul rând, pentru cardurile care sunt de obicei inactive, trebuie să confirmați starea cardului înainte de a colecta bani. Doar transferați câțiva dolari în aplicația mobilă a băncii. Un prieten a avut odată o situație în care cardul i-a fost înghețat, dar nu știa asta și a ajuns să încarce o altă sumă de bani. În al doilea rând, atunci când selectați un comerciant U care retrage aur, atâta timp cât prețul handicapului pare să fie invers (prețul de închidere al lui U este mai mare decât prețul de vânzare), este cu siguranță un U negru și un marcator. Nu fi lacom pentru ieftin și stai departe imediat. Asigurați-vă că comerciantul U utilizează propriul dvs. card bancar. Transferurile efectuate folosind carduri bancare nepersonale vor fi returnate imediat pe ruta inițială și tranzacția va fi încheiată. Înainte de tranzacție, fondurile comerciantului trebuie și ele decontate pentru mai mult de 3 zile. Regulile de control al riscului bancar se pot schimba în orice moment. În prezent, se pare că fondurile depuse pentru mai mult de o săptămână sunt relativ sigure. În plus, atunci când comercianții U arată sursa de fonduri, nu aveți încredere în imaginile statice, deoarece acestea sunt probabil PS confirmarea video în timp real a fluxului de card bancar (trage în jos pentru a reîmprospăta, dinamic) este mai de încredere. În general, banii împrumutați prin platformele de creditare bancare sunt relativ curați, dacă te gândești la motivele specifice. În cele din urmă, trebuie să ne ferim de U-comercianții care cresc prețurile pe teren. Unii comercianți se bazează pe canale financiare slabe și pe informații slabe pentru a achita ratele de schimb reale ale clienților cu 10% sau mai mult decât prețul pieței cu câțiva ani în urmă, vă rog să nu credeți cuvintele acestor negustori. În concluzie, atâta timp cât reduceți frecvența retragerilor, selectați cu strictețe contrapărțile pentru tranzacții, iar fondurile sunt obținute în mod legitim de dvs., în general, nu trebuie să vă faceți griji prea mult cu privire la înghețarea cardului. În ceea ce privește metodele rezonabile de evitare a impozitelor, vom vorbi despre asta mai târziu. Deoarece există atât de multe riscuri de luat în considerare atunci când retrageți bani, există vreo modalitate ieftină și sigură de a retrage bani? Există într-adevăr trei modalități cele mai sigure în prezent și întotdeauna există una care ți se potrivește.
1) Deschideți un cont bancar în străinătate