OneCoin (nume în engleză: OneCoin) este o schemă Ponzi ascunsă sub suprafața criptomonedei. A fost urmărită penal pentru scheme piramidale și câștiguri ilegale de bani, cu victime în toată lumea. Fondatorul acesteia, Ruja Ignatova, este considerată suspectă căutată pentru înșelăciune și spălare de bani. Ea a devenit fugară într-unul dintre cele mai mari cazuri de fraudă financiară din lume. Guvernul SUA oferă în prezent o recompensă de 5 milioane de dolari.

În 2013, Ruja Ignatova din Bulgaria a fondat așa-numita criptomonedă OneCoin. Din 2014, ea promovează OneCoin la nivel global, vorbind adesea la diferite conferințe mari și atrăgând un număr mare de investitori. Ea a promis că va oferi investitorilor profituri foarte mari și, de asemenea, i-a încurajat pe investitori să devină distribuitori și să câștige comisioane prin dezvoltarea liniilor descendente.

Până în octombrie 2017, Ruja a dispărut în mod misterios, iar poliția a lansat ulterior o anchetă și a descoperit că OneCoin a fost o fraudă financiară pe scară largă. În iunie 2022, Ruja a fost inclusă pe lista FBI în lista celor mai căutați zece fugari, cu o recompensă de 100.000 USD. În iunie 2024, guvernul SUA și-a mărit recompensa la 5 milioane de dolari pentru informațiile care au condus la arestarea lui Ruja.

În doar trei ani, OneCoin a atras milioane de oameni din întreaga lume să participe. Numărul mare și viteza sunt uluitoare. Unul dintre motive este că fiecare înșelătorie sofisticată va avea un lider „puternic”, iar OneCoin nu face excepție. Potrivit introducerii oficiale a OneCoin, fondatorul Ruja deține o diplomă de master în economie de la Universitatea din Konstanz din Bulgaria și un doctorat în drept de la Universitatea din Oxford și Universitatea din Konstanz cea mai mare companie de administrare a fondurilor, gestionarea Activele sunt de aproape 2 miliarde de yuani.

Cu aceste titluri, Ruja a călătorit în jurul lumii predicând în acei ani și s-a simțit ca acasă ca un pește în apă. De fiecare dată când apare Ruja, poartă haine superbe, bijuterii scumpe și ruj strălucitor, la fel ca Regina Angliei. Atât de mult încât adepții ei fanatici i-au dat un nume celebru: Crypto Queen.

图片

În timpul prezentării, Ruja a susținut că OneCoin este un nou tip de criptomonedă care utilizează tehnologia revoluționară blockchain și poate deveni o monedă digitală globală. Chiar și cunoscut sub numele de „Bitcoin Killer”, moștenește descentralizarea Bitcoin, stocul este complet determinat de algoritmi și adoptă KYC și înregistrarea tranzacțiilor pentru a fi recunoscut de guvern.

Dar, de fapt, OneCoin în sine nu are nimic de-a face cu blockchain-ul Nu are suport pentru tehnologia blockchain, iar token-urile furnizate nu îndeplinesc caracteristicile descentralizării. Are doar o bază de date SQL pentru configurarea site-ului, iar datele pot poate fi ușor de modificat.

În plus, conform introducerii oficiale, OneCoin este o monedă virtuală de a doua generație care poate circula liber și poate crește rapid în valoare, permițând investitorilor „să se îmbogățească peste noapte”. OneCoin adoptă un sistem de abonament, iar dacă doriți să deveniți membru al organizației „OneCoin”, trebuie să plătiți o „taxă de prag” cuprinsă între 130 de euro și 36.330 de euro pentru a achiziționa un cod de activare la recomandarea unui vechi membru.

OneCoin împarte profiturile în modul static și modul dinamic. Modelul dinamic este de a obține diferite proporții de rentabilitate prin dezvoltarea membrilor offline și a altor metode.

Evaluarea membrilor, modele dinamice și statice de profit, indiferent în ce direcție te uiți la el, OneCoin este inseparabil de MLM. De fapt, OneCoin nu a fost niciodată listat la nicio bursă și este o schemă piramidală bine concepută. Nu are deloc o tehnologie de bază reală și un mecanism de operare și se bazează doar pe fondurile noilor intrați pentru a oferi beneficii utilizatorilor vechi. Ruja Ignatova și banda ei au controlat majoritatea drepturilor de emitere a OneCoin. Ei au menținut dividende ridicate prin atragerea constantă de noi utilizatori Pe măsură ce operațiunile proiectului au devenit din ce în ce mai dificil de întreținut, în cele din urmă, OneCoin a suferit pierderi mari.

Potrivit sondajelor, OneCoin are peste 3 milioane de investitori în întreaga lume și a strâns aproximativ 5,6 miliarde USD în fonduri acumulate. O mare parte dintre ele provine din China, cu peste 2 milioane de oameni reprezentând două treimi, iar volumul total al tranzacțiilor ajunge la miliarde de dolari. Numărul membrilor este atât de mare încât, atunci când poliția l-a numărat, a constatat că între cei trei erau 79 de niveluri în fruntea organizației chineze. În țările străine, nivelul de membru al OneCoin a atins un nivel incredibil de 67.000.

În 2014, OneCoin a intrat în China sub numele de „investiție”. Este raportat că echipa OneCoin din China a înființat diferite sisteme de nivel de membru Există, în general, cinci niveluri de membru, inclusiv nivel de intrare, nivel avansat, nivel profesional, nivel executiv și nivel de magnat. Investiția entry-level este de 975 RMB, cu 1.000 de jetoane gratuite și 50 de miligrame de aur. Cea mai înaltă investiție la nivel de magnat este de 37.725 RMB, cu 60.000 de jetoane gratuite și 2.500 de miligrame de aur.

Echipa OneCoin China promite că OneCoin doar va crește, nu va scădea, iar creșterea va fi „considerabilă”. În plus, atâta timp cât membrii OneCoin introduc utilizatori noi pentru a cumpăra OneCoin, 60% din suma cheltuită de noii utilizatori va fi distribuită utilizatorilor vechi ca bonusuri. În fața unor astfel de randamente „atractive”, tot mai mulți oameni au căzut în capcană, iar o sumă mare de bani s-a scurs în această înșelătorie. În cele din urmă, China a devenit cea mai mare piață pentru OneCoin.

Conform statisticilor incomplete, volumul total de tranzacții ale OneCoin din China ajunge la miliarde de dolari. Majoritatea participanților sunt oameni obișnuiți. Au fost înșelați de propaganda falsă a OneCoin și și-au investit economiile sau chiar împrumuturile în ea banii tai.

Pe lângă investitorii obișnuiți, OneCoin a dezvoltat și un număr mare de „agenți” în China. Acești oameni dezvoltă linii descendente în diferite moduri și câștigă comisioane de la ei. Unii agenți își implică rudele și prietenii, distrugând brusc relațiile care există de mulți ani. Este raportat că echipa de bază a OneCoin din China are sute de oameni și folosesc diverse mijloace pentru a înșela investitorii, transformând în cele din urmă OneCoin într-o schemă piramidală odioasă.

Din 2017, victimele au sunat la poliție una după alta, în speranța că vor căuta despăgubiri prin litigii. Cu toate acestea, există încă un număr mare de investitori care sunt blocați în ea și nu pot să se desprindă ei înșiși cred cu fermitate că Ruja va reapărea și va conduce OneCoin la glorie. Cu toate acestea, poliția încă nu a găsit locul unde se află Ruja Ignatova (există informații neconfirmate că aceasta a fost ucisă). Indiferent, Ruja a devenit disperatul blockchain-ului.

图片

O cămilă slabă este mai mare decât un cal În prezent, există încă unii criminali în China care profită de informația slabă a oamenilor pentru a promova cu energie OneCoin și a face bani în diferite moduri. Sper că acei investitori care încă insistă să creadă în OneCoin să se poată trezi cât mai curând posibil. OneCoin a fost o înșelătorie completă de la început, iar fondatorul său, Ruja Ignatova, este acum un criminal căutat în întreaga lume. Recompensa de 5 milioane de dolari oferită de guvernul SUA este suficientă pentru a ilustra gravitatea acestei escrocherii.

În plus, sper că toată lumea poate lua acest lucru ca pe un avertisment, să stea departe de diverse scheme piramidale și activități financiare ilegale și să își protejeze proprietatea. Și cred că prin eforturile noastre comune, putem preveni astfel de escrocherii să se repete și să lucrăm împreună pentru a menține dezvoltarea sănătoasă a industriei criptomonedei în viitor.