Tehnologia blockchain și inteligența artificială (AI) pot fi folosite pentru a combate activitățile ilicite, potrivit președintelui Comisiei pentru Crime Economice și Financiare (EFCC) din Nigeria, Olanipekun Olukoyede.

Miza este mare pentru Africa. Continentul pierde anual 88,6 miliarde de dolari din cauza fluxurilor ilegale de fonduri.

Potrivit The Guardian, Olukoyede și-a exprimat îngrijorarea că aceste fonduri ar putea fi utilizate mai bine pentru infrastructura esențială, asistența medicală și educația.

O declarație a purtătorului de cuvânt al Comisiei, Dele Oyewale, a indicat că Olukoyede a făcut această dezvăluire la Tunis, Tunisia, în timpul unui discurs principal la Conferința panafricană privind fluxurile financiare ilicite și evaziunea fiscală.

Conferința a reunit părțile interesate cheie pentru a explora strategii inovatoare pentru recuperarea activelor și reintegrarea financiară în Africa.

Olukoyede a subliniat, de asemenea, dificultățile întâlnite în recuperarea activelor, inclusiv provocările tehnice, juridice și politice care complică urmărirea, înghețarea și repatrierea fondurilor ilicite.

El a cerut îmbunătățirea cadrelor juridice și instituționale în toate țările africane pentru a combate mai eficient IFF-urile.

La începutul lunii mai, Olukoyede a dezvăluit că teroriștii folosesc din ce în ce mai mult comercianții de criptomonede pentru a-și finanța activitățile în țară. Potrivit lui Olukoyede, unii tineri comercianți de criptomonede sunt, fără să știe, exploatați de finanțatorii terorismului pentru a muta fonduri, complicând eforturile de urmărire și oprire a acestor fluxuri financiare.

Într-un efort concertat de combatere a acestor activități ilicite, EFCC a blocat 1.146 de conturi bancare implicate în tranzacții neautorizate de schimb valutar, spălare de bani și finanțare a terorismului în Nigeria. 

S-a constatat că un număr semnificativ dintre aceste conturi sunt conectate la platforme de tranzacționare de criptomonede peer-to-peer, subliniind intersecția tot mai mare dintre monedele digitale și operațiunile financiare ilegale.

Olukoyede a subliniat și mai mult succesul EFCC în recuperarea criptomonedei în valoare de 20 de milioane de dolari de la fraudatori. 

Într-o mișcare notabilă de a trage la răspundere platformele de criptomonede, EFCC a depus acuzații penale împotriva Binance, o bursă de criptomonede lider și a unuia dintre directorii săi, acuzându-i de spălare de bani și evaziune fiscală. 

Președintele EFCC a subliniat importanța dezvoltării capacităților, a sistemelor juridice solide și a îmbunătățirii coordonării și cooperării la nivel național, regional și internațional. 

El a pledat pentru utilizarea tehnologiilor avansate, cum ar fi analiza datelor, blockchain și AI pentru a îmbunătăți eforturile de urmărire și recuperare a activelor.

El a menționat că aceste tehnologii emergente ar putea fi cruciale în combaterea infracțiunilor financiare posibile de criptomonede, sugerând un viitor în care soluțiile tehnologice avansate să susțină măsurile tradiționale de aplicare.

S-ar putea să vă placă și: Autoritatea de reglementare canadiană amendează Binance cu 4,4 milioane USD pentru încălcări ale spălării banilor

Crypto și spălarea banilor

Criptomoneda a apărut ca un facilitator semnificativ al activităților globale de spălare a banilor, în special în Asia de Est și de Sud-Est.

Potrivit raportului Oficiului Națiunilor Unite pentru Droguri și Crimă (UNODC), criptomonedele, împreună cu creșterea cazinourilor și a junket-urilor online ilegale, au contribuit la proliferarea activităților bancare subterane și a spălării banilor în Asia de Est și de Sud-Est.

Grupurile criminale organizate au exploatat vulnerabilitățile din ecosistemul criptomonedelor și platformele de jocuri de noroc online, folosind schimburi de criptomonede și portofele pentru a integra venituri ilicite de miliarde de dolari în sistemul financiar. Acest lucru implică adesea amestecarea fondurilor și efectuarea tranzacțiilor în mod anonim.

În Nigeria, gigantul de schimb de criptomonede Binance a fost implicat în acuzații de spălare de bani și evaziune fiscală în valoare de 35,4 milioane de dolari. CEO-ul Richard Teng a susținut că a fost șantajat de persoane neidentificate din Nigeria, cerând o mită în criptomonede de 150 de milioane de dolari, pe care guvernul nigerian a respins-o ca nefondată și o încercare de a distrage atenția de la investigațiile în curs asupra operațiunilor Binance.

Recunoscând riscurile substanțiale de spălare a banilor prezentate de sectorul criptomonedei, Financial Conduct Authority (FCA) din Regatul Unit a evidențiat firmele cripto, alături de serviciile bancare cu amănuntul, serviciile bancare en gros și gestionarea averii, drept zone cu risc ridicat pentru exploatare între 2022 și 2023. , Poliția din Marea Britanie a desfășurat consilieri cripto-tactici la nivel național pentru a confisca bunurile digitale asociate cu activități criminale.

Pe 4 iunie, Weidong „Bill” Guan, directorul financiar al Epoch Times, a fost acuzat de o schemă de spălare a banilor de 67 de milioane de dolari care implică criptomonede.

Potrivit rechizitoriului, din 2020 până în mai 2024, Guan și echipa sa „Make Money Online” ar fi folosit indemnizații de șomaj obținute în mod fraudulos și identități furate pentru a achiziționa carduri de debit preplătite. Aceste carduri au fost apoi vândute la o rată redusă pentru criptomonede pe anumite platforme.

Se presupune că fondurile ilicite au fost spălate prin diverse canale, inclusiv conturi bancare aparținând The Epoch Times, conturile personale ale lui Guan și deținerile sale de criptomonede.

Când instituțiile financiare au semnalat tranzacții suspecte, Guan ar fi denaturat originile fondurilor, susținând că acestea provin din donații online legitime.

Citește mai mult: Complice „Crypto Queen” condamnat la șase ani de închisoare pentru schemă de spălare a banilor Bitcoin