Să presupunem că obțineți un profit de până la 100 de milioane de yuani în cercul valutar. Dacă vinzi o cantitate mare de monedă digitală în fiecare zi și continui să câștigi bani, atunci când suma de fonduri ajunge la mai mult de 5 milioane, banca probabil te va contacta și va veni să te viziteze personal. Aceștia vă pot recomanda să achiziționați produse financiare, trusturi, asigurări etc., sau chiar să vă invite să vă înscrieți pentru un card VIP Gold pentru a vă bucura de o serie de servicii exclusive. Iar dacă efectuați în mod frecvent tranzacții de sume mari, este foarte probabil să trezească alerta băncii, ceea ce poate duce la înghețarea contului dumneavoastră. Această situație înghețată poate dura până la șase luni.

Dacă moneda digitală pe care o vindeți implică fonduri ilegale, banca va lua măsuri mai severe. În cazuri grave, contul dvs. poate fi înghețat timp de până la 6 luni sau fondurile dvs. pot fi chiar confiscate. Pentru cantități mici de intrări ilegale de capital, este posibil să trebuiască să plătiți un anumit procent din amenzi pentru a ridica restricțiile relevante. Cu toate acestea, pentru sume uriașe de fonduri ilegale, s-ar putea să fii condamnat și să nu mai poți folosi carduri bancare, servicii bancare online sau să faci împrumuturi și alte servicii financiare în următorii cinci ani.

În timpul procesului de tranzacție, asigurați-vă că aveți grijă să nu vindeți monede digitale la prețuri ieftine sau mari, deoarece acest lucru poate fi ilegal. Dacă ați primit fonduri ilegale, este posibil să fiți implicat și în ascunderea veniturilor unei infracțiuni, iar pedepsele cu închisoarea sunt de obicei grave.

Se recomandă insistent să nu efectuați tranzacții prin platforme de tranzacționare cu valută digitală, să nu cooperați cu comercianți necunoscuți și să evitați tranzacțiile offline în numerar. Acest lucru se datorează faptului că astfel de operațiuni pot nu numai să implice fonduri ilegale, ci și să prezinte riscuri uriașe pentru siguranța personală.

Dacă intenționați să retrageți bani, este recomandat să faceți acest lucru cu o persoană pe care o cunoașteți bine pentru a vă asigura că sursa fondurilor pentru tranzacție este complet legitimă. După finalizarea tranzacției, aveți grijă să nu stocați prea mult timp fondurile pe cardul bancar și nu efectuați frecvent tranzacții mari pentru a evita trezirea suspiciunii băncii. Puteți alege să retrageți numerar în loturi prin Alipay și alte canale, dar nu acționați prea grăbit. Pentru tranzacțiile mari, cel mai bine este să le gestionați la ghișeu pentru a reduce riscul ca contul dvs. să fie înghețat.

În general, dacă fundalul tău este curat și toate tranzacțiile sunt legale și conforme, băncile de obicei nu vor întreba prea mult despre sursa fondurilor. Dar dacă aveți un dosar prost, banca poate efectua o revizuire detaliată a tranzacțiilor dvs.

De exemplu, au existat cazuri care arată că unii oameni care au făcut profituri uriașe în cercul valutar, dar au avut probleme cu procesul de tranzacție, s-au confruntat cu un control strict și au înghețat conturile de către bănci, provocându-și mari probleme și pierderi financiare. Prin urmare, menținerea tranzacțiilor legale și conforme este crucială pentru investitorii din cercul valutar.

În calitate de investitor care a fost în cercul valutar de mulți ani, sunt dispus să vă împărtășesc experiența și cunoștințele mele. Dacă sunteți interesat de cercul valutar, dar nu știți cum să începeți, poate doriți să mă urmăriți.