🚨Banca Italiei avertizează: Serviciile P2P Bitcoin devin „criminalitate ca serviciu”

Cu toate că din ce în ce mai multe instituții mari încep să accepte Bitcoin, un raport recent al Băncii Centrale a Italiei le-a dat o lovitură. Ele au denumit serviciile de tip peer-to-peer (P2P) Bitcoin „criminalitate ca serviciu” (în sensul că organizațiile criminale își desfășoară activitățile prin furnizarea de servicii) și au declarat că aceste servicii ar putea fi folosite pentru spălarea banilor.

Banca Centrală a Italiei a afirmat în raportul său „Raport Provizoriu asupra Economiei și Finanțelor” că aceste servicii P2P devin din ce în ce mai populare în locuri cu reglementări slabe, devenind preferatele criminalilor. Aceste platforme și rețelele de tranzacționare ocolesc regulile cu care suntem familiarizați, precum „cunoaște-ți clientul” (KYC) și regulile anti-spălare a banilor (AML), facilitând astfel ascunderea banilor obținuți ilegal de către infractori.

Această bancă cu o istorie de 131 de ani a subliniat că sistemele financiare descentralizate (DeFi) aduc provocări și mai mari în lupta împotriva spălării banilor. Deoarece acest sistem nu are intermediar, nu este la fel de ușor de reglementat precum instituțiile financiare tradiționale. Iar natura anonimă a blockchain-ului oferă infractorilor oportunități de a-și ascunde identitatea, o caracteristică ce stârnește sentimente contradictorii.

Raportul menționează, de asemenea, câteva tehnologii emergente, cum ar fi dovezile cu cunoștințe zero (ZKP), care ar putea ajuta la reducerea activităților ilegale, protejând în același timp confidențialitatea utilizatorilor. Totuși, Banca Italiei consideră că aceste tehnologii nu sunt încă capabile să satisfacă pe deplin nevoile autorităților de reglementare de a identifica activitățile suspecte.

🗣 Concluzie:

Banca Italiei a calificat serviciile P2P Bitcoin ca fiind „criminalitate ca serviciu” și a subliniat că acestea ar putea fi folosite pentru spălarea banilor, acest raport reflectând problemele reale pe care criptomonedele, precum Bitcoin, le dezvăluie în procesul de aplicare. Cu toate acestea, nu putem nega întreaga valoare a tehnologiilor precum Bitcoin doar pentru că acestea sunt utilizate în prezent de către infractori.

Tehnologiile blockchain, cum ar fi Bitcoin, se caracterizează prin descentralizare, anonimitate și imutabilitate, aceste trăsături în sine nu sunt greșite. Tehnologii precum dovezile cu cunoștințe zero (ZKP) ajută autoritățile de reglementare să combată activitățile ilegale. Prin intermediul acestor tehnologii, putem beneficia de facilitățile tehnologiei și în același timp să menținem securitatea financiară.

💬 Ce părere ai despre raportul Băncii Centrale a Italiei privind serviciile P2P Bitcoin, care ar putea fi folosite de infractori pentru spălarea banilor? Cum putem echilibra confidențialitatea și reglementarea?

#比特币 #P2P服务 #金融监管