Anunț Binance: Acorduri atinse cu autoritățile de reglementare din SUA
Astăzi suntem încântați să vă informăm că am ajuns la acorduri cu Departamentul de Justiție al SUA, Comisia de tranzacționare a contractelor Futures pe mărfuri, Biroul de control al activelor străine și Rețeaua de combatere a infracționalității financiare în legătură cu investigațiile acestora cu privire la problemele istorice de înregistrare, conformitate și sancțiuni. Aceste acorduri recunosc responsabilitatea companiei noastre pentru încălcările anterioare de conformitate în ceea ce privește infracționalitatea și permit companiei noastre să încheie un capitol plin de provocări, dar și de transformări, învățare și dezvoltare. Cu îmbunătățirile de conformitate și administrare înrădăcinate în angajamentele noastre, putem începe să împărtășim viziunea noastră pentru viitorul interesant al Binance și viitorul industriei cripto. Suntem încrezători că Binance va deveni o companie mai puternică pe măsură ce punem bazele pentru următorii 50 de ani.
Deși compania Binance nu este perfectă, s-a străduit să protejeze utilizatorii încă de la începuturile sale ca un mic start-up și a depus eforturi extraordinare pentru a investi în securitate și conformitate. Cu toate acestea, atunci când platforma Binance a fost lansată pentru prima dată, nu a avut controale de conformitate adecvate pentru nivelul la care compania a ajuns rapid și ar fi trebuit să le aibă. Binance a crescut într-un ritm extrem de rapid la nivel global, într-o industrie nouă și în evoluție, care se afla în primele etape de reglementare, iar Binance a luat decizii greșite pe parcurs. Astăzi, Binance își asumă responsabilitatea pentru acest capitol din trecut.
În ultimii doi ani, am muncit din greu pentru a ne restructura organizația și personalul și pentru a ne moderniza sistemele. Avem o nouă conducere, cu o experiență profundă în materie de conformitate și experiență profesională impresionantă în cadrul instituțiilor financiare tradiționale de top și companiilor tehnologice de vârf, până la autorități de aplicare a legii și entități corporative majore. Prin acest proces, am devenit o platformă mai puternică, mai sigură și chiar mai securizată pentru utilizatorii noștri.
La fel de important, nu am șovăit niciodată să susținem valorile noastre centrale privind securitatea și siguranța utilizatorilor. Ne luăm foarte în serios responsabilitatea în calitate de custode și menținem o rezervă 1:1 pentru fiecare activ al utilizatorilor.* Aceasta înseamnă că utilizatorii își pot retrage 100% din activele lor de pe platformă în orice moment. Rețineți că, în ceea ce privește acordurile noastre cu agențiile din SUA, acestea:
nu consideră că Binance a deturnat vreun fond al utilizatorilor și
nu consideră că Binance s-a angajat în vreo manipulare a pieței.
Echipa noastră puternică de lideri globali a poziționat Binance pentru dezvoltare pe termen lung. Activitatea noastră se concentrează pe protejarea utilizatorilor noștri și pe construirea unei platforme pentru deceniile următoare. Această concentrare și experiență aduc un plus de mobilitate, astfel încât să putem continua să operăm în numele utilizatorilor noștri nu doar în următorii cinci ani, ci și în următorii 50 de ani sau mai mult. Iar fostul nostru CEO rămâne acționarul majoritar al Binance și o resursă disponibilă pentru consultare în domeniile istorice ale afacerii noastre.
Poziționarea noastră pentru următorii 50 de ani înseamnă să înțelegem provocările actuale ale domeniului cripto și să lucrăm pentru a dezvolta standarde de vârf în industrie pentru a le aborda, inclusiv în domeniile conformității, securității, cooperării cu forțele de ordine și transparenței pentru utilizatori.
Ca urmare a acestor actualizări și a colaborării cu autoritățile de reglementare la nivel mondial, Binance este o companie mult mai puternică astăzi decât a fost în trecut. Am învățat lecții valoroase care sunt aplicabile în întreaga industrie în sprijinul utilizatorilor cripto. Recunoaștem că, alături de conformitate, transparența este esențială pentru reconstruirea încrederii în industrie pe fondul condițiilor dificile ale pieței și al gestionării defectuoase a industriei. Învățând din propriul nostru trecut, suntem mândri să introducem unele dintre cele mai semnificative investiții în conformitate, securitate și transparență ale oricărei companii din industria noastră.
Schimbarea conducerii
Cu efect imediat, Richard Teng, fostul director global pentru piețele regionale de la Binance, îl urmează pe CZ în funcția de CEO. Richard este un lider cu înaltă calificare și, cu peste trei decenii de experiență în servicii financiare și în reglementare, și va conduce compania în următoarea perioadă de dezvoltare. Înainte de a se alătura echipei Binance, Richard a fost CEO al Autorității de Reglementare a Serviciilor Financiare de pe Piața Globală din Abu Dhabi; director de reglementare la Singapore Exchange (SGX) și director de finanțe corporative în cadrul Autorității Monetare din Singapore.
Conformitate și securitate
Binance a depus eforturi sistematice pentru a restructura organizația și personalul, a moderniza sistemele și a stabili un nou standard la nivel de industrie în ceea ce privește conformitatea. De exemplu, am actualizat și am extins capacitățile noastre interne de detectare și analiză a spălării banilor („AML”). Conformitatea Binance privind combaterea spălării banilor este acum un standard la nivel de industrie, iar Binance continuă să aducă îmbunătățiri politicilor sale cuprinzătoare privind combaterea spălării banilor. Binance joacă, de asemenea, un rol semnificativ de lider în a ajuta autoritățile de aplicare a legii să combată criminalitatea cibernetică și financiară și terorismul.
În 2021, Binance a devenit prima bursă importantă din afara Statelor Unite care a solicitat proceduri KYC obligatorii pentru toți utilizatorii. Astăzi, potențialii utilizatori (dintre care niciunul nu poate fi o persoană din SUA) trebuie să furnizeze un act de identitate valabil și să trimită o fotografie „selfie”, pe care Binance o verifică prin metodele sale de identificare, cu sprijinul furnizorilor de talie mondială. De asemenea, Binance efectuează căutări prin World-Check pentru a identifica, de exemplu, orice antecedente penale, conexiune cu terorismul, plasare pe liste de persoane expuse politic (PEP) și liste de urmărire a sancțiunilor pentru potențialii utilizatori. Binance utilizează, de asemenea, atât instrumente de monitorizare în timp real, cât și post-tranzacție pentru a detecta și opri tranzacțiile suspecte. În ultimii ani, Binance a investit resurse extraordinare pentru a-și îmbunătăți programul de conformitate. Astăzi, Binance are o nouă conducere, cu experiență profundă în conformitate, care supraveghează o echipă de sute de membri ai departamentului de conformitate, inclusiv peste 60 de angajați cu experiență anterioară în aplicarea legii sau în cadrul agențiilor de reglementare și peste 200 de angajați cu certificate profesionale în conformitate, inclusiv specialiști certificați în combaterea spălării banilor. Pe lângă echipa de bază de conformitate, Binance are sute de angajați operaționali, de produs și tehnologici dedicați, care susțin dezvoltarea și execuția programelor de conformitate ale companiei.
Binance ia în serios conformitatea în ceea ce privește sancțiunile și are o echipă de sancțiuni autonomă care asigură că organizația respectă cu strictețe regulile globale privind sancțiunile. Binance a dedicat resurse și eforturi substanțiale pentru conformitate în ceea ce privește sancțiunile. Astăzi, pe lângă KYC și blocarea IP-urilor, Binance utilizează instrumente avansate terță parte pentru a implementa în mod voluntar controale și restricții corelate cu legile privind sancțiunile din diferite țări, inclusiv Statele Unite, acestea incluzând efectuarea monitorizării și verificării în timp real on-chain a tranzacțiilor supuse sancțiunilor.
Cooperarea cu forțele de ordine
Binance are, de asemenea, mai multe echipe cu un personal colectiv de peste 70 de membri care colaborează periodic cu agențiile de aplicare a legii și cu autoritățile. Binance a descoperit și a asistat în mod proactiv forțele de ordine pentru a gestiona problemele legate de securitatea națională în mai multe țări din întreaga lume, inclusiv în Statele Unite. În plus, în perioada 1 ianuarie - 13 noiembrie 2023, Binance a procesat peste 52.700 de solicitări din partea agențiilor de aplicare a legii, deservind 12.699 de agenți de aplicare a legii din întreaga lume prin intermediul sistemului său de solicitări de aplicare a legii. Acestea se adaugă la cele peste 50.000 de solicitări pe care echipa Binance le-a procesat în 2022.
Binance împărtășește în mod proactiv informații cu forțele de ordine. În 2022, Binance a desfășurat și a participat la peste 70 de ateliere de instruire a forțelor de ordine cu privire la combaterea criminalității cibernetice și financiare în întreaga lume. Pe baza acestor eforturi, în septembrie 2022, Binance a anunțat un program oficial de instruire globală pentru agențiile de aplicare a legii, menit să ajute forțele de ordine să detecteze și să combată infracțiunile financiare și cibernetice.
În 2023, echipa noastră dedicată de formare în domeniul aplicării legii, cu sprijinul echipei noastre de investigații, a susținut 120 de cursuri și ateliere de lucru la fața locului sau online, care au primit invariabil un răspuns foarte pozitiv din partea comunității de aplicare a legii.
Compania Binance este încântată să fie unul dintre cei mai importanți parteneri globali ai forțelor de ordine în lupta pentru combaterea activității financiare ilicite din întreaga lume.
Angajamentul nostru față de transparență
Binance protejează cu atenție activele clienților săi. Utilizatorii își pot retrage întotdeauna 100% din activele lor de pe platformă în orice moment. Ca parte a angajamentului său față de transparență, Binance și-a împărtășit adresele de portofele offline și online, precum și dovada rezervelor și dovada garanției pentru Arborele Merkle publicată pentru B-Tokens.
În plus, Binance a implementat măsuri de securitate pentru utilizatori, inclusiv Fondul de asigurare pentru marjă, pentru a proteja utilizatorii de pierderi atunci când capitalul lor în marjă cumulată/izolată este mai mic decât zero sau când un utilizator nu își poate rambursa datoriile. De asemenea, Binance este una dintre primele burse de criptomonede cu un fond securizat – cunoscut sub numele de Secure Asset Fund for Users („SAFU”) – care are scopul de a proteja utilizatorii în cazuri extreme. Binance a făcut publice adresele portofelului pentru SAFU.
Binance îmbină măsurile de securitate cu inițiative de educare a utilizatorilor, pentru a le permite clienților să se protejeze și să înțeleagă mai bine ecosistemul criptomonedelor. Ca parte a angajamentului său de a face accesibilă educația cu privire la criptomonede pentru toți, Binance a pus la dispoziție în mod public pe Academia Binance peste 430 de articole și termeni de glosar, precum și cursuri aprofundate referitoare la criptomonede în peste 30 de limbi; a colaborat cu peste 70 de universități din 25 de țări pentru a oferi cunoștințe despre criptomonede și Web3; și a colaborat cu parteneri locali pentru a lansa o campanie antiescrocherie, care să ajute utilizatorii să identifice și să evite escrocii.
Viitorul criptomonedelor
Credem cu tărie că industria cripto și Binance au un viitor strălucitor.
Am construit o comunitate și un ecosistem care ajută oamenii să valorifice puterea tehnologiei blockchain pentru a debloca oportunități pentru familiile, comunitățile și economiile lor din întreaga lume și ne angajăm să asigurăm că puterea transformatoare a acestor tehnologii este disponibilă pentru mai mulți oameni din întreaga lume.
*Notă: Activele deținute în conturile Earn sunt uneori susținute cu garanții într-un token diferit de cel investit, dar acest lucru nu ar trebui să afecteze capacitatea Binance de a onora răscumpărările într-un raport de 1:1.