Viața de zi cu zi a investigatorilor Binance
Puncte cheie de reținut
În calitate de lider în industria cripto, Binance se mândrește cu faptul că își îndeplinește datoria de a spori securitatea și integritatea ecosistemului de active digitale.
Ca parte a programului său robust de conformitate, Binance a construit o unitate de renume mondial de conformitate pentru combaterea criminalității financiare (FCC), compusă din anchetatori de top din industrie, analiști blockchain și foști agenți de aplicare a legii.
Aflați mai multe despre activitatea zilnică a oamenilor care se ocupă de combaterea criminalității financiare la Binance – direct de la anchetatori.
O operațiune criminală la scară largă orchestrată din Thailanda a fraudat mii de oameni cu fonduri în valoare de milioane de dolari folosind o schemă hibridă de investiție-romantism cunoscută sub numele de „pig butchering”. Liderii au dus o viață luxoasă, cu mașini sport și vile de lux. Au reușit să se ascundă până când, într-o zi din 2023, agenți de poliție au venit să le bată la ușă și totul s-a terminat. Ceea ce a dus la demascarea grupului infracțional a fost faptul că cel puțin câteva dintre tranzacțiile lor au fost pe blockchain, permițând detectivilor Binance să le ia urma. Restul a fost în mâinile poliției regale thailandeze.
Blockchainurile publice sunt transparente prin natura lor, iar tranzacțiile on-chain sunt perfect trasabile. Aceste proprietăți ale activelor digitale au dat naștere unui nou domeniu de informații și investigații financiare: urmărirea mișcării fondurilor pe blockchain. Binance angajează unele dintre cele mai strălucite talente și cele mai bune tehnologii din această clasă în acest spațiu emergent pentru a combate criminalitatea corelată cu activele digitale. În plus, le folosește pentru a colabora și a împărtăși experiența sa cu autoritățile de aplicare a legii la nivel global pentru a proteja utilizatorii și pentru a contracara actorii rău intenționați din ecosistemul blockchain mai larg. Cazul de „pig butchering” din Thailanda este doar unul dintre multele exemple recente de astfel de parteneriate care duc la rezultate remarcabile.
Conformitatea pentru combaterea criminalității financiare la Binance
Unitatea de conformitate pentru combaterea infracțiunilor financiare (FCC) a Binance este compusă din anchetatori experimentați, care provin dintr-o gamă largă de medii, de la tehnologie și servicii bancare la aplicarea legii și servicii de informații. Distribuită în mai multe echipe din întreaga lume, unitatea FCC joacă un rol esențial în protejarea ecosistemului de actorii rău intenționați și de activitatea frauduloasă, conducând lupta împotriva criminalității cripto.
„Din punct de vedere strategic, echipa a ajutat Binance să își construiască o reputație puternică în rândul autorităților de aplicare a legii, ca partener de schimb de încredere, care face tot posibilul pentru a contribui la combaterea criminalității la nivel mondial și pentru a face industria criptomonedelor un loc mai sigur pentru toată lumea.” – Pablo, Investigații speciale
În calitate de lider în industrie, cu o cultură unică axată pe utilizator, Binance depășește standardele industriei pentru a-și proteja utilizatorii și a spori securitatea ecosistemului mai larg. De-a lungul timpului, Binance a construit unul dintre cele mai puternice departamente de conformitate din industrie.
Până în prezent, Binance a ajutat autoritățile să înghețe și să confiște active cripto în valoare de peste un miliard de dolari prin colaborările lor publice și private, pentru a descuraja actorii rău intenționați din acest spațiu. În 2023, unitatea FCC de clasă mondială a Binance a răspuns la peste 58.000 de solicitări din partea forțelor de ordine, a desfășurat 120 de ateliere și sesiuni de instruire cu forțele de ordine și a finalizat peste 51.600 de rapoarte de activitate suspectă (SAR) – o creștere de 180% față de 2022 – care includ sancțiuni, înșelătorii, fraudă, hacks și multe altele.
O atmosferă dinamică
Agenții FCC Binance nu sunt doar investigatori; ei sunt, de asemenea, experți în conformitate, care trebuie să aibă capacitățile și experiența potrivite pentru a echilibra aceste două domenii. Astfel, lucrul în unitatea FCC oferă un mediu zilnic dinamic și în continuă schimbare. După cum spune James din echipa SAR, „Nu există două zile la fel; există întotdeauna noi oportunități de învățare și provocări de depășit, motiv pentru care este palpitant să faci parte din echipă”.
Investigatorii sunt, în general, interesați de aspectele interne și externe ale conformității în activitățile lor de zi cu zi. Adesea, membrii echipei oferă sprijin vital agențiilor de aplicare a legii, ajutându-le să urmărească indiciile, să înțeleagă înregistrările Binance sau să rezolve probleme.
De obicei, o solicitare sau o alertă va veni mai întâi fie la echipa de caz, fie la echipa SAR, care le va transmite apoi echipei de investigații speciale sau echipei de investigații și sancțiuni, dacă este cazul. În general, unitatea FCC conține numeroase părți mobile, toate conlucrând pentru a securiza ecosistemul.
Colaborarea este esențială
„Colaborarea se află în centrul cadrului nostru de investigare, atât intern, cât și extern.” – Akbar, Investigații speciale
Unitatea FCC joacă un rol cheie în procesele interne de conformitate ale Binance, oferind asistență în cazurile și inițiativele care necesită investigații suplimentare în domenii specializate, cum ar fi sancțiunile, fiat și monitorizarea tranzacțiilor. Pe plan extern, colaborează cu agențiile de aplicare a legii din întreaga lume într-o multitudine de domenii, în special în ceea ce privește instruirea și depistarea infracțiunilor corelate cu criptomonede.
Deși datele arată că ponderea tranzacțiilor cu criptomonede ale actorilor iliciți este foarte mică, activele digitale pot fi utilizate într-o serie de activități ilicite ori de câte ori este implicat un transfer de bani sau de valoare, inclusiv fraudă, spălare de bani, trafic de persoane, trafic de droguri, atacuri ransomware și multe altele. Valoarea fondurilor frauduloase care trec prin canalele criptomonedelor este mult mai mică decât se crede de obicei, în special în comparație cu tranzacțiile frauduloase din finanțele tradiționale.
Agențiile de aplicare a legii îi apreciază adesea pe anchetatorii Binance pentru cooperarea, timpul de răspuns și implicarea lor în cazurile legate de abordarea acestor tipuri de infracțiuni. Într-o discuție anterioară, Erin West, procuror adjunct în Santa Clara County, California, a comentat: „Binance și alte platforme sunt dispuse să fie de ajutor, foarte deschise să spună: «Nu vrem bani murdari pe platforma noastră. Nu vrem ca actori rău intenționați să mute bani pe platforma noastră și vom ajuta în acest sens.»”
Peter, din echipa de Investigații speciale, adaugă: „Binance a investit foarte mult în conformitate și, dacă întrebați orice agenție de aplicare a legii cu care am lucrat, vă va spune că vede acest lucru și apreciază cu adevărat modul în care contribuim la crearea unui ecosistem mai sigur. Pe de altă parte, statutul nostru de lider de piață ne pune o mare responsabilitate și ne supune unei supravegheri sporite din partea acestor organisme și autorități de reglementare. Cu toate acestea, aici arătăm calea în conformitate, pe care sperăm că aceste autorități de reglementare o vor aplica drept standard industrial pentru toate celelalte.”
Membrilor echipei FCC le place să se gândească la unitatea lor ca la un multiplicator de forță care vine în ajutorul celor care luptă împotriva criminalității cu informații și experiență relevante atunci când și unde pot face o diferență vitală. Pentru anchetatorii noștri, unul dintre cele mai satisfăcătoare aspecte ale postului este recunoașterea și aprecierea din partea partenerilor, mai ales după ce au jucat un rol esențial într-un caz, recuperând fonduri, localizând victimele răpirilor sau ajutând la identificarea infractorilor.
Natasha, de la echipa de caz, declară: „Prin promovarea unui mediu de lucru cooperant și diligent, nu numai că ne deservim utilizatorii, ci și ne jucăm rolul în susținerea integrității industriei. Ca atare, fiecare membru al echipei este atât un gardian al încrederii utilizatorilor noștri, cât și un reprezentant al misiunii Binance pentru o lume cripto mai transparentă și mai sigură.”
Anchetatori în acțiune
Operând în avangarda luptei împotriva criminalității cripto, anchetatorii Binance trebuie să utilizeze unele dintre cele mai sofisticate instrumente și tehnologii disponibile. Acestea includ o combinație de software dezvoltat intern și achiziționat extern pentru o serie de scopuri de investigație. Software-ul intern este utilizat, de obicei, pentru comunicarea între echipe, analizarea tranzacțiilor și examinarea înregistrărilor. Software-ul extern este utilizat în general pentru analiza blockchain, colectarea de informații și vizualizarea și analiza datelor.
Având în vedere natura non-stop a criptomonedelor, rolul unui investigator Binance necesită o abordare neobosită și periodică a problemelor sensibile la timp. Charlotte, de la echipa SAR, își amintește un caz care a implicat piratarea unui canal de servicii de plată într-un weekend în care cea mai mare parte a echipei sale era plecată. După ce a aflat despre breșă de la un partener fiat, a adunat imediat un grup de lucru pentru a examina peste 90 de conturi suspecte care ar fi putut primi fondurile furate. Acțiunea rapidă a lui Charlotte a fost crucială în recuperarea fondurilor, demonstrând disponibilitatea anchetatorilor Binance de a răspunde prompt în cazuri urgente, indiferent de circumstanțe.
O altă dificultate cheie pentru anchetatori apare adesea din cauza unuia dintre cele mai mari avantaje ale cripto: natura sa fără granițe. Agențiile tradiționale de aplicare a legii sunt, în general, limitate la jurisdicțiile lor, ceea ce face uneori dificilă combaterea criminalității cibernetice transfrontaliere. Aceste limitări evidențiază rolul esențial al coordonării internaționale eficiente și rolul Binance în facilitarea acestor eforturi.
Akbar, din echipa de Investigații Speciale, aduce în discuție un exemplu notabil de cooperare internațională de succes. Un anumit titular de cont a fost punctul central al mai multor solicitări ale agențiilor de aplicare a legii din întreaga lume. Echipa a analizat activitatea titularului contului, tranzacțiile și istoricul solicitărilor agențiilor de aplicare a legii. Răspunsurile vagi ale individului la întrebări au ridicat suspiciuni în continuare.
În urma acestor piste, Akbar a contactat Biroul de investigare a infracțiunilor cibernetice al Poliției Regale Thailandeze. După verificarea încrucișată a constatărilor echipei cu baza de date a poliției, a fost stabilită o legătură cu o investigație privind o escrocherie de tip „pig butchering” în desfășurare. În cele din urmă, acest progres a dus la închiderea unei rețele criminale prolifice în operațiunea de succes cu numele de cod „Trust No One”.
Pasiunea pentru justiție
Ceea ce îi motivează pe anchetatorii Binance este pasiunea profundă pentru dreptate și pentru a face ceea ce trebuie. Una dintre cele mai satisfăcătoare părți ale activității este impactul pozitiv asupra lumii atât la nivel de industrie, cât și la nivel individual. Împiedicarea actorilor rău intenționați, dezmembrarea rețelelor criminale și susținerea justiției oferă un sentiment unic de realizare.
„Investigațiile privind criptomonedele seamănă adesea cu puzzle-uri complicate, iar echipa noastră apreciază provocarea de a pune cap la cap informații pentru a descoperi imaginea completă a activităților infracționale.” – Akbar, Investigații speciale
În schimb, unul dintre cele mai dificile aspecte ale postului este observarea consecințelor comportamentului infracțional al actorilor rău intenționați. A afla care este impactul devastator asupra victimelor nevinovate poate fi cu adevărat demoralizator, consolidând importanța activității serviciilor de informații.
Akbar continuă: „În ciuda eforturilor noastre, realitatea nefericită este că escrocheriile încă au loc. Aceasta ne reamintește provocările cu care ne confruntăm și necesitatea continuă de a spori gradul de conștientizare și măsurile preventive.” Aceste obstacole sunt valabile atât pentru persoanele fizice, cât și pentru organizațiile de aplicare a legii.
Roluri și origini diverse
Dincolo de sentimentul de realizare dat de faptul că fac un bine lumii, mulți membri ai echipei menționează, de asemenea, diversitatea echipei ca un alt aspect favorabil al postului. Perspectivele unice pe care fiecare anchetator trebuie să le împărtășească cu ceilalți încurajează un spirit de echipă comun.
Anchetatorii Binance provin dintr-o multitudine de medii, de la sectorul bancar și conformitatea în finanțele tradiționale la aplicarea legii și servicii de informații ale guvernelor din întreaga lume. Câteva exemple notabile includ Biroul Federal de Informații (FBI), Serviciul Internațional de Venituri (IRS) și Departamentul Trezoreriei din SUA, precum și Europol din UE, Ministerul de Interne din Marea Britanie, Ministerul Afacerilor Interne din Singapore (MHA), Poliția din Hong Kong (HKPF) și multe altele.
Înainte de a se alătura echipei Binance, acești luptători împotriva criminalității de talie mondială au participat la sau au condus unele dintre cele mai mari investigații corelate cu cripto, cum ar fi cele de pe piața darknet Silk Road, bursa BTC-e Bitcoin și hackul Mt. Gox. Interesant este faptul că mulți anchetatori au lucrat cu Binance pe partea de aplicare a legii chiar și înainte de a se alătura echipei, lăudând eforturile puternice de colaborare ale Binance.
„Sprijinul incredibil pe care l-am primit de la Binance pe parcursul investigațiilor mele în timp ce lucram în domeniul aplicării legii mi-a confirmat decizia de a mă alătura companiei. Știam, fără nicio îndoială, că Binance era direcția pe care voiam să o urmeze cariera mea.” – James, SAR
Viitorul investigațiilor
Având în vedere natura dinamică a criptomonedelor, una dintre cele mai mari provocări pentru unitatea FCC a Binance este să țină pasul cu infractorii și metodele acestora. Pe măsură ce actorii negativi devin din ce în ce mai tehnici și mai sofisticați, anchetatorii Binance trebuie să-și perfecționeze în mod constant instrumentele și seturile de competențe pentru a rămâne cu un pas în față.
Dincolo de anchetatorii înșiși, există dificultatea suplimentară de a traduce aceste schimbări ale criminalității cripto în aplicarea tradițională a legii. Utilizatorii se comportă diferit pe piețele cripto în comparație cu piețele financiare tradiționale, metodele convenționale fiind mai puțin eficiente și necesitând abordări noi.
Pe lângă evoluția rapidă a tehnologiei cripto și blockchain, există și peisajul de reglementare transformator care le înconjoară. În timp ce acestea sunt în cele din urmă pozitive în lupta pentru a proteja utilizatorii, a ține pasul cu schimbarea regulilor și reglementărilor poate fi o provocare, în special pe diferite piețe și în diferite jurisdicții. De multe ori, lipsa de reglementare poate face dificilă sancționarea actorilor rău intenționați. În căutarea justiției, prinderea infractorilor este una, în timp ce pedepsirea lor este alta.
Pe măsură ce sectorul cripto intră într-o nouă fază de dezvoltare, concentrându-se pe conformitate, supravegherea reglementară ar trebui să se înăsprească, să devină mai clară și să deschidă calea pentru un cadru global armonizat. Aliniată în această direcție, unitatea FCC va continua să joace un rol esențial în valorificarea acestei oportunități, deschizând calea pentru conformitatea cripto și menținerea ecosistemului SAFU.