Mituri cripto: Dezmințite! Partea a 4-a: Mitul conform căruia cripto este folosit în principal de infractori
Idei principale
Ideea conform căreia criptomonedele sunt folosite de infractori provine în mare parte din primele articole din presă despre criptomonede, în special despre piața Silk Road.
Realitatea este că cripto este folosit, în principal, de oamenii obișnuiți și există ca un instrument legitim pentru tranzacțiile de zi cu zi și alte cazuri de utilizare.
Datele de la Chainalysis, o companie independentă care furnizează date și analize despre blockchain utilizate de guvern și agențiile de aplicare a legii, arată că activitatea ilicită a reprezentat doar ~ 0,15% din tranzacțiile cripto în 2021.
Potrivit ONU, în spațiul tradițional fiat, aproape 800 de miliarde de dolari până la 2 trilioane de dolari sunt spălate în fiecare an (aproximativ 2-5% din PIB-ul global). Datele arată că în spațiul cripto există un procent minuscul de 0,03% din această sumă.
Aruncăm o privire asupra câtorva dintre cele mai comune afirmații care alimentează FUD (frica, incertitudinea și îndoiala) în domeniul cripto și separăm informațiile adevărate de ficțiune.
Lumea criptomonedelor și a blockchainului a explodat în ultimii ani. Cu toate acestea, lipsa de înțelegere a acestei tehnologii a dus la o serie de convingeri false și concepții greșite, determinând mulți oameni să abordeze activele digitale cu suspiciune și incertitudine nejustificate. Pentru a combate acest lucru, o parte a misiunii noastre este de a oferi educație Web3 accesibilă tuturor și de a lucra pentru a îmbunătăți înțelegerea cripto.
Prin aceste eforturi, ne propunem să dezmințim convingerile greșite întâlnite frecvent și să promovăm o mai bună alfabetizare cripto. Scopul nostru este să clarificăm confuzia și să contribuim la îmbunătățirea înțelegerii spațiului cripto de către publicul larg. Este esențial ca oamenii să înțeleagă aprofundat elementele de bază și să gândească critic, deoarece acest lucru îi va ajuta să înțeleagă mai bine și, în cele din urmă, să folosească criptomonedele. Este timpul să distrugem niște mituri despre cripto!
Mit: Cripto este folosit doar de infractori
Utilizarea cripto pentru activități ilegale a fost un subiect de îngrijorare încă de la începuturile acestei noi forme de monede digitale. Percepția publicului despre criptomonede ca fiind asociate în mod inerent cu activități infracționale (cum ar fi spălarea banilor, traficul de droguri și criminalitatea cibernetică) provine, în mare parte, din primele articole din presă despre criptomonede - în special despre piața Silk Road.
Silk Road a fost o piață neagră online care a funcționat pe dark web din 2011 până în 2013, oferind o platformă pentru cumpărarea și vânzarea anonimă de bunuri și servicii ilegale folosind Bitcoin. Piața a fost renumită pentru implicarea sa în traficul de droguri, iar asocierea dintre cripto și activitățile ilicite ale Silk Road a contribuit la reputația negativă a criptomonedelor în mass-media generală.
Anonimitatea percepută și descentralizarea spațiului cripto au dat naștere la îngrijorarea că acestea facilitează activitatea infracțională. Multe instituții de presă aleg adesea să se concentreze asupra cazurilor importante de infracțiuni asociate cu cripto, promovând ideea că activele digitale sunt utilizate, în principal, de cei care încearcă să se angajeze în activități ilegale, evitând în același timp detectarea.
Datele arată că cripto este folosit, în principal, de oameni obișnuiți
Realitatea este că cripto este folosit, în principal, de oamenii obișnuiți și există ca instrument legitim pentru o varietate de tranzacții de zi cu zi. Numai Binance are peste 120 de milioane de utilizatori înregistrați. La fel ca în cazul oricărei tehnologii emergente (sau existente), infractorii o vor folosi întotdeauna în scopuri ilegale. Acestea fiind spuse, activitatea ilicită a reprezentat doar ~ 0,15% din tranzacțiile cripto în 2021 – în scădere de la 0,62% în 2020, în ciuda creșterii exponențiale a industriei – iar spălarea banilor a reprezentat 0,05%.
Și nu ne credeți pe cuvânt. Acestea sunt date de la Chainalysis, o companie independentă de analiză a blockchainului. Datele Chainalysis sunt adesea folosite de agențiile guvernamentale, inclusiv de United States Federal Bureau of Investigation (FBI), Drug Enforcement Administration (DEA) și Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS CI), precum și de National Crime Agency (NCA) din Marea Britanie, pentru a investiga și a combate infracțiunile asociate cu cripto.
În spațiul tradițional fiat, aproape 800 de miliarde de dolari până la 2 trilioane de dolari sunt spălate în fiecare an, ceea ce reprezintă aproximativ 2-5% din PIB-ul global - după cum a raportat United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC). Comparând cu cripto, suma este un procent minuscul de 0,03% din aceasta. Infractorilor nu le place cripto, deoarece faptul că tranzacțiile sunt înregistrate public și permanent îi ajută, de fapt, pe anchetatori. Spre deosebire de anchetele financiare tradiționale, natura transparentă a cripto facilitează identificarea actorilor rău intenționați.
Infractorilor nu le place transparența
Blockchainul este în mod inerent transparent. Toate datele tranzacțiilor sunt înregistrate într-un registru public. Oricine poate examina în orice moment întreaga bază de cod. Folosirea cripto în scopuri ilegale lasă probe importante care pot fi folosite de procurori, aceștia putând obține mai ușor o condamnare.
Europol și Basel Institute on Governance au declarat că cripto este cheia pentru combaterea crimei organizate. Pur și simplu nu poți muta sume mari de bani fără să fii observat. De fapt, schimburile cripto continuă să fie unul dintre aliații principali în lupta împotriva activității infracționale. De exemplu, în 2021, Binance a ajutat la eliminarea unei rețele de infractori cibernetici care spăla 500 de milioane de dolari din atacuri ransomware.
Agențiile de aplicare a legii rămân vârful de lance al luptei colective împotriva infracționalității. Dobândirea resurselor, abilităților și instrumentelor necesare, precum și parteneriatul strâns cu companiile cripto, au reprezentat priorități de top pentru agenții la nivel global. În SUA, Departamentul Trezoreriei a solicitat mai multe fonduri pentru a urmări și a combate criminalitatea cripto, iar DoJ și FBI au înființat grupuri operative naționale dedicate de aplicare a legii în domeniul criptomonedelor.
În plus, Financial Action Task Force (FATF), organul global de supraveghere a spălării banilor și finanțării terorismului, a emis standarde pentru activele virtuale care le oglindesc pe cele pentru fiat. Dar implementarea a rămas în urmă: din 200 de țări care s-au angajat să respecte standardele FATF, doar 19 l-au implementat pe cel pentru active virtuale (până în martie 2023).
Observații finale
Ideea că cripto este în primul rând un focar de activități ilicite este extrem de exagerată. De fapt, marea majoritate a tranzacțiilor și investițiilor cripto sunt legitime și se concentrează pe cazuri de utilizare din lumea reală, cu potențialul de a transforma economia globală. Apariția tehnologiei blockchain a deschis noi oportunități pentru inovarea financiară, iar criptomonedele sunt doar un aspect al acestui peisaj în evoluție rapidă.
De la finanțe descentralizate (DeFi) la tokenuri nefungibile (NFT-uri), potențialele aplicații ale tehnologiei cripto și blockchain sunt vaste și variate. Am prezentat doar o parte foarte mică din tot ceea ce este posibil. Deși există cu siguranță riscuri și provocări, este important să abordăm fără prejudecăți această nouă tehnologie interesantă și cu dorința de a învăța și de a ne adapta pentru a realiza pe deplin potențialul de impact pozitiv. Ar trebui să avem, de asemenea, măsuri adecvate pentru a încerca să eliminăm actorii rău intenționați - ceva la care niciun ecosistem de servicii financiare nu este imun.
Realitate: Cripto este folosit în principal de oamenii obișnuiți. Datele independente arată că doar 0,15% dintre tranzacțiile cripto implică activități ilicite. Dacă sunteți un infractor, există o probabilitate mai mare să fiți prins folosind criptomonede decât dacă folosiți numerar sau sistemul financiar tradițional.