Mituri cripto: Dezmințite! Partea a 2-a: Mitul conform căruia cripto este nesigur în mod inerent
Idei principale
Scepticii susțin adesea că ecosistemul cripto și blockchain nu este sigur sau securizat pentru a fi folosit de oamenii obișnuiți, deoarece este anonim, nu este de încredere și este utilizat pe scară largă de infractori în scopuri ilegale. Acest lucru este fals.
De fapt, transparența blockchainului este o caracteristică, nu o eroare. Acest nou sistem financiar poate fi verificat de utilizatori, autoritățile de reglementare și autoritățile de aplicare a legii din întreaga lume – în multe moduri, chiar mai mult decât sistemul financiar tradițional.
Serviciile și platformele cripto de încredere au deja un nivel comparabil (și, în unele cazuri, chiar mai mare) de securitate și de combatere a spălării banilor, cunoașterea clientului și controale de monitorizare a tranzacțiilor cu cel al băncilor tradiționale și al altor instituții financiare.
Având în vedere că blockchainul este încă o tehnologie relativ nouă, există multe informații false și concepții greșite despre cripto. Aruncăm o privire asupra câtorva dintre cele mai comune afirmații care alimentează FUD (frica, incertitudinea și îndoiala) în domeniul cripto și separăm informațiile adevărate de ficțiune.
Scepticii cripto susțin adesea că ecosistemul cripto și blockchain nu este sigur sau securizat pentru a fi folosit de oamenii obișnuiți, deoarece este anonim, nu este de încredere și este utilizat pe scară largă de infractori. Prin urmare, mulți oameni care știu puține despre cripto ajung să creadă că întregul spațiu este destul de nesigur în mod inerent și că este utilizat, în principal pentru a permite persoanelor fără scrupule să fure, să fraudeze și să spele fonduri. Versiunea radicală a acestui mit este că cripto, în esență, nu se supune legilor.
Această descriere a industriei cripto nu este doar nedreaptă, ci și greșită. Adevărul este că majoritatea actorilor din spațiul cripto sunt cetățeni care respectă legea și companii legitime care folosesc activele digitale ca mijloc de a efectua transferuri de valoare online sigure și eficiente. Actorii responsabili din spațiu mențin, de asemenea, măsuri de protecție robuste și sisteme de securitate care asigură siguranța utilizatorilor.
Cu toate acestea, din cauza acțiunilor unei minorități de persoane rău intenționate — și a amplificării relatărilor din spațiul informațional care propagă mitul conform căruia cripto nu se supune legii — întreaga industrie este, adesea, judecată pe nedrept după același criteriu, ceea ce duce, din păcate, la deteriorarea reputației acesteia. Pentru a împiedica aceste denaturări să înfrâneze capacitatea blockchainului și a Web3 de a-și îndeplini promisiunea masivă, noi, ca industrie, trebuie să depunem eforturi pentru a dezminți mitul și a demonstra că nu există nicio caracteristică a spațiului cripto din cauza căreia să fie nesigur în mod inerent.
Cât de răspândită este infracționalitatea în blockchain?
Să începem cu adevărul dur, care este, probabil, cel care ajută la alimentarea acestui mit. Da, hackurile, frauda și spălarea banilor au loc în industria cripto. Nu este un spațiu complet imun la persoanele rău intenționate și la activitățile infracționale.
Da, puteți găsi oricând știri despre fonduri digitale furate de la persoane sau platforme. Dar aceste cifre nu spun prea multe dacă sunt scoase din context, iar exemplele sunt adesea dramatizate excesiv.
Iată câteva cifre exacte pentru a pune lucrurile în perspectivă. Raportul Crypto Crime 2022 al firmei de analiză blockchain Chainalysis afirmă că în 2021, activitatea infracțională a reprezentat doar 0,15% din toate tranzacțiile cripto, ceea ce reprezintă o scădere față de 0,62%, cât s-a raportat în 2020. Da, adresele cripto ilicite au primit anul trecut 14 miliarde de dolari, dar acest lucru este nesemnificativ în comparație cu aproximativ 2 trilioane de dolari de monede fiat (sau aproximativ 5% din PIB-ul mondial) spălate anual prin sistemul financiar convențional.
Adevărul este că activitatea ilicită reprezintă o parte minusculă din volumul total de tranzacții pe blockchain și asta dintr-un motiv întemeiat: pentru infractori, folosirea cripto este o modalitate foarte proastă de a-și acoperi urmele. Transparența blockchainului este o caracteristică, nu o eroare. Aceasta asigură faptul că acest nou sistem financiar poate fi verificat de utilizatori și autoritățile pentru combaterea criminalității din întreaga lume – spre deosebire de finanțele tradiționale, unde activitatea infracțională poate rămâne nedetectată timp de decenii.
Transparența ca o funcționalitate
Ca regulă generală, pe blockchainurile fără permisiune, tranzacțiile sunt publice și pot fi urmărite. Acest lucru este diferit de sistemele de plată tradiționale, bazate pe monede fiat, unde tranzacțiile sunt ascunse de ochii străinilor și necesită o citație sau un ordin judecătoresc pentru a fi dezvăluite.
Gândiți-vă la următorul lucru: un registru public blockchain supraveghează, validează și înregistrează istoricul complet al fiecărei tranzacții. Fiecare tranzacție lasă o urmă permanentă de înregistrări care nu pot fi modificate, iar oricine poate urmări ușor sursa și mișcarea fondurilor. Agențiile de aplicare a legii care luptă împotriva criminalității financiare din întreaga lume au învățat deja să profite de trasabilitatea activelor digitale atunci când urmăresc fondurile obținute ilegal.
Blockchainul permite, de asemenea, analiza riscului de spălare a banilor și mecanisme de raportare, ceea ce oferă posibilitatea de a efectua o analiză generală a sistemului, mai degrabă decât doar monitorizarea punctelor de intrare și ieșire.
Câștigurile frauduloase în valută fiat pot fi ascunse prin combinarea fondurilor, frauda prin facturi sau prin conturi bancare offshore, dar blockchainul poate fi analizat în orice moment de către oricine care folosește un explorator de blocuri.
Toate acestea ajută la garantarea unei siguranțe mai mari a ecosistemului.
La zi în ceea ce privește conformitatea
Instituțiile financiare tradiționale au avut peste un secol la dispoziție pentru a stabili și a perfecționa procesele și procedurile pentru conformitatea cu reglementările, dar tânăra industrie a criptomonedelor recuperează rapid, în ciuda faptului că există de puțin mai mult de un deceniu. În primii câțiva ani ai existenței sale, au existat, cu siguranță, lacune în ceea ce privește practicile standard de conformitate din lumea financiară, cum ar fi sancțiunile, combaterea spălării banilor și sistemele de verificare a identității.
În prezent, companiile de top, cum ar fi Binance, mențin sisteme și protocoale solide de cunoaștere a clientului (KYC) și pentru combaterea spălării banilor (AML), pentru a supraveghea îndeaproape actorii și tranzacțiile suspecte și pentru a le raporta autorităților relevante atunci când este necesar. Astfel de măsuri de protecție au devenit cerințe implicite pentru platformele serioase de active digitale.
Bursele cripto pot și folosesc aceleași instrumente de înalt calibru ca instituțiile financiare majore pentru a se asigura că sunt conforme cu regulile de combatere a spălării banilor și cu sancțiunile din diferite jurisdicții. Pe măsură ce cripto ajunge la adoptarea generală, protocoalele de verificare a identității au devenit implicite pentru majoritatea burselor cripto. Existența unui sistem adecvat de verificare a identității ajută la minimizarea posibilității ca persoanele rău intenționate să folosească platforma în scopuri ilegale.
Asigurarea securității utilizatorilor și respectarea regulilor aplicabile sunt două aspecte cheie ale administrării unui ecosistem de servicii financiare într-un mod responsabil. Binance, împreună cu multe alte burse cripto, nu permite anonimatul utilizatorilor. Avem o politică strictă de verificare a identității care impune o abordare cu toleranță zero față de înregistrările duble, identitățile ascunse și sursele obscure de bani.
De asemenea, facem un pas mai departe pentru a detecta persoanele rău intenționate prin măsuri proactive și avem o varietate de instrumente în vigoare pentru a urmări și monitoriza activitatea pe blockchain, pentru a ne asigura că toate tranzacțiile sunt legale și conforme.
De ce este dăunător mitul conform căruia cripto nu se supune legii
La început, o serie de știri ale unor canale media importante au contribuit la percepția conform căreia spațiul cripto este o „frontieră fără lege”, dar sectorul a progresat semnificativ de atunci. Principalele entități din domeniul cripto, cum ar fi Binance, înțeleg că extinderea sustenabilă a ecosistemului global Web3 necesită colaborare și comunicare constantă cu autoritățile de reglementare relevante. Aceasta presupune cooperarea cu forțele de ordine și folosirea experienței noastre pentru a le ajuta să-i identifice și să-i urmărească pe cei care încearcă să exploateze cripto în scopuri ilegale.
Trebuie să depunem eforturi pentru a dezminți ideile conform cărora cripto nu este altceva decât un loc nesigur care favorizează comportamentul ilicit. Acest lucru este esențial pentru ca legislatorii să se simtă confortabil să formuleze politici clare, care protejează clienții, în timp ce permit inovarea și, la fel de important, pentru a asigura că noii utilizatori nu sunt descurajați să se alăture mișcării Web3 din cauza percepțiilor greșite. Atât utilizatorii, cât și guvernele au multe de câștigat din menținerea unui nivel foarte înalt de inovație tehnologică și financiară, care poate aduce locuri de muncă și poate crește eficiența generală a economiei.
Adevăr: Cu cadrele de reglementare potrivite, tehnologia blockchain poate oferi siguranță și securitate superioare celor oferite de finanțele tradiționale. Noțiunea falsă de criminalitate cripto excesivă trebuie să fie dezmințită de relatări bazate pe dovezi despre securitatea cripto și conformitatea cu reglementările.