A Binance avalia regularmente os seus produtos e serviços para atender aos requisitos regulamentares locais. Para melhorar a segurança da conta e proteger os teus ativos, a Binance pode exigir que concluas procedimentos adicionais de verificação de identidade para serviços de moeda fiduciária específicos.
A verificação adicional será acionada quando começares a usar o serviço de moeda fiduciária na Binance. Serás solicitado a reenviar a tua verificação de identificação.
Como concluir a verificação adicional antes de usar o serviço de moeda fiduciária?
Cenário 1
És solicitado a concluir uma verificação de identificação adicional
Consoante o teu país de residência, passarás pela verificação com diferentes fornecedores. Consulta o guia específico abaixo.
Depois de concluíres a Verificação de identidade, precisas de responder a um pequeno questionário. Poderás utilizar o serviço de moeda fiduciária da Binance após a análise da tua verificação.
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1. Clica em [Escolher documento]. Seleciona um documento de identificação. Nota que deves usar um documento de identificação oficial válido (ou seja, não caducado) com a tua foto.
2. Seleciona o país emissor do documento de identificação e clica em [Enviar documento].
3. Continua o processo de verificação no teu telemóvel. Clica em [Obter link seguro] e verás um código QR. Digitaliza-o com o teu telemóvel. Também podes clicar em [Obter link via SMS] para enviá-lo para o teu telemóvel ou clicar em [Copiar link] e colá-lo no navegador do teu telemóvel.
4. Depois de vinculares com sucesso o teu telemóvel, verás o ecrã abaixo no teu computador. Mantém esta página aberta durante todo o processo.
5. Tens de tirar uma fotografia da frente do documento de identificação. Toca em [Tirar foto] para começar.
Se não ativaste o acesso à câmara, toca em [Ativar câmara] para continuar.
6. Toca em [Tirar foto] e segue as instruções para tirar uma foto do teu documento de identificação. Certifica-te de que todos os dados estão claramente visíveis. Toca em [Carregar] para enviares ou toca em [Refazer] para tirar outra fotografia.
7. Também terás de concluir uma verificação de rosto ao tirares uma selfie. Toca em [Tirar foto].
8. Posiciona o teu rosto dentro do oval. Certifica-te de que o teu rosto está claramente visível antes de tocares em [Carregar]. Se não estiver, toca em [Tirar novamente] para tirar outra foto.
9. Toca em [Enviar verificação]. Aguarda pacientemente para analisarmos os teus detalhes de verificação.
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1. Verás uma visão geral das etapas de verificação. Digitaliza o código QR com o teu telemóvel para começares.
2. Toca em [Continuar]. Lê e concorda com os termos e toca em [Seguinte].
3. Seleciona o país emissor da tua identificação. Em seguida, escolhe o tipo de documento e toca em [Seguinte]. Nota que os tipos de documentos suportados variam de acordo com o país selecionado.
4. Permite o acesso da câmara e posiciona o teu documento de identificação dentro da caixa. Tira uma foto do teu documento. Toca em [Aceitar] para enviares ou em [Tentar novamente] para tirar outra foto.
5. O sistema vai processar a tua fotografia. Se os teus dados estiverem claramente visíveis, toca em [O documento é legível]. Se o sistema não conseguir detetar as tuas informações na foto, toca em [Tentar novamente] para tirar outra fotografia ou toca em [Escolher outro tipo de documento] e usa um documento de identificação diferente para fazer a verificação.
6. Também terás de concluir uma verificação de rosto ao tirares uma selfie. Olha diretamente para a câmara e posiciona o teu rosto dentro da moldura. Certifica-te de que todos os dados estão claramente visíveis. Segue as instruções na ecrã e toca em [Carregar] para enviares.
7. Os teus dados foram enviados. Aguarda pacientemente para analisarmos os teus detalhes de verificação.
Cenário 2
É-te pedido que concluas o questionário
Precisas de responder a um pequeno questionário com 4 perguntas simples. Depois de o concluíres, podes começar a utilizar o serviço de moeda fiduciária da Binance.
Cenário 3
É-te pedido que concluas a devida diligência (EDD)
Poderá ser-te pedido para carregares documentos para declarar a tua Fonte de rendimento (Source of Wealth - SOW). Os teus documentos devem:
- ser emitidos em teu nome (caso contrário deves prestar esclarecimentos sobre porque é que documentos de terceiros podem ser utilizados para verificar a tua fonte de rendimento);
- ser claramente visíveis com, pelo menos, 300 dpi (pontos por polegada);
- ter sido obtidos recentemente no último mês, trimestre, ano, etc.;
- estar em tipos de ficheiros aceitáveis, como .pdf ou serem fotocópias de documentos físicos com todos os 4 cantos visíveis. são também aceites capturas de ecrã;
- indicar claramente o nome/logótipo da entidade emissora;
- mostrar claramente a data de emissão.
Os documentos aceitáveis incluem:
Categoria | Descrição |
| Ordenado |
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| Trabalho por conta própria |
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| Herança |
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Doação/Oferta/Subsídio | Se és estudante e recebes algum subsídio, utiliza esta opção como prova de rendimento.
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| Hipotecas/empréstimos |
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Lucros da empresa (Ações/dividendos) |
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| Investimento financeiro |
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| Investimento de criptomoedas (e declaração) |
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| Outros | Texto obrigatório de onde provém o teu rendimento e documentos comprovativos |
Perguntas frequentes
1. Porque é que a Binance precisa de detalhes sobre o meu rendimento (devida diligência aprimorada, EDD)? Porque é que detêm o meu ativo quando tenho o direito de o levantar?
Para cumprir os regulamentos em matéria de Antibranqueamento de Capitais (ABC), a Binance é obrigada a conduzir análises de fontes de rendimento e origens de fundos em determinadas contas. Trata-se de uma prática de conformidade normalizada e comum.
Ainda podes levantar o teu ativo se tiveres um saldo de moeda fiduciária na tua conta Binance e não quiseres concluir a devida diligência (EDD). No entanto, os países GAFI e os países de alto risco incluídos na lista da UE devem preencher a Declaração da fonte de rendimentos para aceder aos produtos de moeda fiduciária na Binance.
2. Por que preciso de enviar uma EDD?
Para garantir a segurança dos fundos dos utilizadores, a Binance é obrigada a cumprir os regulamentos mais rígidos em matéria de Antibranqueamento de capitais (ABC) e recolher uma fonte de rendimento dos utilizadores residentes em determinados países. Se residires nos seguintes países GAFI e países de alto risco listados na UE, deverás preencher a Declaração de fonte de rendimento para acederes a produtos de moeda fiduciária na Binance.
3. Sinto-me inseguro ao fornecer detalhes sobre o meu recibo de vencimento.
As tuas informações pessoais e documentos enviados são protegidos de forma segura por protocolos de encriptação e software. Mantemos salvaguardas físicas, eletrónicas e processuais relativamente à recolha, ao armazenamento e à divulgação das tuas informações pessoais. Garantimos que as tuas informações pessoais estão protegidas de forma segura.
4. Como calculo os meus rendimentos anuais? Preciso de incluir os meus outros investimentos?
Calcula os teus rendimentos anuais ao adicionares todas as fontes de rendimento recebidas durante o ano, incluindo o teu ordenado, salários, gorjetas, bónus, comissão, renda de aluguer, etc. Inclui também outros rendimentos de investimentos, como lucros de ações, títulos ou fundos mútuos, no cálculo.
Depois disso, deduz as despesas relacionadas com a obtenção do rendimento para calcular os teus rendimentos anuais líquidos. Por exemplo, despesas comerciais, despesas de investimento ou despesas com rendas de imóveis.
5. Sou trabalhador independente. Que documentos tenho de enviar?
Fornece qualquer um dos documentos abaixo:
- Declaração fiscal do último ano fiscal;
- Últimas faturas/contratos/acordos para serviços independentes ou declarações de lucros/perdas que comprovem rendimentos mensais ou anuais.
6. O que acontece se os meus documentos forem rejeitados? Posso continuar a realizar depósitos, transações ou levantamentos na Binance?
Se te foi solicitado que concluísses a verificação de identificação adicional e não conseguiste passar, a Binance deixará temporariamente de te prestar serviços, uma vez que não foi possível verificar se és o titular da conta. Se tiveres um saldo de moeda fiduciária na tua conta Binance, contacta a equipa de Apoio ao Cliente para concluíres outro processo de verificação para verificar a tua identidade.
Se te foi pedido que completasses a devida diligência (EDD) e não tens saldo de moeda fiduciária na tua conta Binance, podes levantar os teus ativos sem completar a EDD. No entanto, se residires nos seguintes países GAFI e países de alto risco listados na UE, deverás preencher a Declaração de fonte de rendimento para acederes aos produtos de moeda fiduciária na Binance.