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O que é que é a Procedência dos fundos (SoF) e a Fonte de riqueza (SoW)?

O que é que é a Procedência dos fundos (SoF) e a Fonte de riqueza (SoW)?

2023-10-20 03:16

O que é a Procedência dos fundos (SOF) e a Fonte de riqueza (SOW)?

A Fonte de riqueza (SoW) é de onde teve origem a tua riqueza (dinheiro ou património). É a origem dos teus ativos financeiros, as atividades que geraram ou contribuíram significativamente para o teu valor líquido geral. 
Por exemplo, a tua Fonte de riqueza (SoW) pode ser o teu salário, uma herança que recebeste, um negócio que construiste ou investimentos que tenham crescido em valor.
A Procedência dos fundos (SOF) refere-se especificamente à origem ou ao local de onde provêm os teus fundos específicos que estão a ser utilizados. Em muitos casos, estão interligados com a tua Fonte de riqueza (SoW). Isto porque a Procedência dos fundos (SOF) reflete muitas vezes a utilização/movimentação da riqueza gerada a partir de uma determinada fonte.
Por exemplo, a tua Procedência dos fundos (SOF) é a tua conta bancária onde deténs as tuas poupanças pessoais. Os fundos na tua conta bancária provêm do teu ordenado, que é a tua Fonte de riqueza (SoW). 

Porque é que preciso de fornecer provas da Procedência dos fundos (SOF) e da Fonte de riqueza (SoW) à Binance?

Para garantir a segurança e proteção das contas dos utilizadores, a Binance está determinada a cumprir os regulamentos em matéria de antibranqueamento de capitais (ABC) e de luta contra o financiamento do terrorismo (FAT). Nos nossos esforços contínuos para cumprir as obrigações regulamentares, poderá ser necessário reunir informações adicionais e documentos de suporte relacionados com a Procedência dos fundos (SOF) e a Fonte de riqueza (SoW) dos utilizadores em determinadas instâncias. 

Documentos aceitáveis para a Procedência dos fundos (SOF) e/ou Fonte de riqueza (SoW)

Segue-se uma lista não exaustiva de documentos aceitáveis. Clica para expandir cada caixa para exibir mais detalhes.

Documentos de Procedência dos fundos (SOF) aceitáveis

Expande as secções abaixo com base na tua Fonte de Riqueza ou no tipo de Procedência dos Fundos para veres mais detalhes. O carregamento dos documentos corretos ajudará a agilizar o processo de verificação.
  • Recibos de vencimento (pelo menos dos últimos 3 meses);
  • Extrato bancário (que mostre o histórico de transações com os detalhes da folha de pagamentos, pelo menos, dos últimos 3 meses);
  • Contrato de trabalho que define as condições salariais e de bónus;
  • Declaração de IRS do último ano fiscal.
Nota: o documento deve ser emitido em nome da(s) pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Extrato bancário da conta de poupanças pessoais (mostrando o histórico claro de transações de depósitos e poupanças ao longo do tempo).
Nota: as poupanças pessoais são a riqueza acumulada em si, não um método ou meio de aquisição de riqueza. O documento fornecido deverá conseguir articular como é que essa riqueza foi gerada ou acumulada. O documento deve ser emitido em nome da(s) pessoa (s) de interesse (UBO, acionista).
  • Contrato de empréstimo (detalhando os termos, condições e montantes);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos do empréstimo à empresa).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Contrato de obrigações (detalhando os termos e condições);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos da emissão de obrigações).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Acordo ou contrato do investidor (detalhando os termos, as condições e os termos de investimento acordados);
  • Lista de compra de ações por parte dos investidores;
  • Extrato bancário da empresa (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos dos investidores).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa.
  • Últimas demonstrações financeiras/relatório anual;
  • Declaração de impostos pessoal (detalhando o relato de dividendos e ganhos de capital da venda de ações);
  • Demonstração de contas de corretagem pessoal (mostrando transações de ações e ganhos de capital resultantes da venda de ações, etc.).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa.
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos depósitos de dividendo recebidos).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Últimas demonstrações financeiras/relatório anual.
Nota: o documento deve confirmar o lucro da empresa no seu último exercício fiscal.
  • Acordo ou contrato de vendas (delineando os termos, condições e preço de venda);
  • Escritura de venda ou transferência de titularidade;
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos do processo de venda);
  • Registos fiscais (com indicação dos impostos sobre imóveis ou de ganhos de capital pagos na venda, se existirem).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Acordo de relocação (delineando os termos, condições e detalhes financeiros da transação);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos da transação de relocação).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Extrato bancário (com indicação do histórico de transações dos fundos recebidos resultantes da herança);
  • Testamento (delineando a distribuição de bens e propriedades de acordo com a vontade da pessoa falecida);
  • Documentos de legitimação do testamento;
  • Registos de transferência de bens ou propriedades (confirmando a transferência da propriedade de bens ou imóveis específicos do falecido para os herdeiros).
Nota: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Escritura do donativo (com indicação do dador, do destinatário e dos dados relativos ao bem ou fundos doados);
  • Extrato bancário (com indicação do histórico de transações dos fundos doados);
  • Depoimento juramentado do dador (atestando a origem dos fundos doados e a sua intenção de dar o presente).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Cartas de concessão de subvenções (cartas oficiais ou notificação de organismos governamentais, instituições, etc., a anunciar a aprovação da subvenção e do montante da subvenção);
  • Convenções de subvenção (definindo as modalidades e condições da subvenção, finalidade, duração, etc.);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico da transação da subvenção recebida).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos depósitos de pensões recebidos);
  • Extratos de contas de reforma (com indicação da Fonte de riqueza (SOW) das contribuições e das distribuições subsequentes de pensões);
  • Carta/documento de atribuição de pensões (declarações do administrador de pensões, detalhando os fundos de pensões acumulados e valor do pagamento periódico).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Ordens ou sentenças judiciais (especificando os pormenores da decisão judicial, ou a sentença que inclua o montante concedido);
  • Receitas da liquidação de acordos judiciais (recibos ou registos de pagamentos recebidos).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Extrato bancário (com indicação do histórico de transações dos fundos recebidos provenientes dos ganhos de jogo);
  • Declarações de impostos (detalhando os pagamentos de impostos sobre o rendimento relacionados com esses ganhos de jogo).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da(s) pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).

Documentos de Fonte de riqueza (SoW) aceitáveis

Expande as secções abaixo com base na tua Fonte de Riqueza ou no tipo de Procedência dos Fundos para veres mais detalhes. O carregamento dos documentos corretos ajudará a agilizar o processo de verificação.
  • Extrato bancário comercial da empresa (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos de clientes);
  • Faturas de vendas e recibos (mostrando os detalhes dos produtos/serviços prestados e os montantes correspondentes);
  • Último relatório anual/demonstrações financeiras da empresa;
  • Contratos e acordos (delineando os termos e pagamentos dos produtos/serviços prestados aos clientes).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa.
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações de fundos provenientes de atividades de investimento; retornos de investimentos (ROI), dividendos ou pagamentos de juros, etc.);
  • Demonstrações financeiras mais recentes;
  • Extrato da conta de investimento/corretagem (detalhando os investimentos detidos; um resumo da composição e desempenho da carteira).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).
  • Acordos ou contratos com investidores (detalhando os termos, as condições e os termos de investimento acordados);
  • Lista de compras de ações por parte dos investidores;
  • Extrato bancário da empresa (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos dos investidores).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa.
  • Declaração do património familiar (elaborada por escritórios familiares que descreva o património geral da família incluindo investimentos, propriedades, e outros ativos, etc.);
  • Extrato bancário (com indicação do histórico de transações dos fundos recebidos resultantes da herança);
  • Testamento (delineando a distribuição de bens e propriedades de acordo com a vontade da pessoa falecida);
  • Registos de transferência de bens ou propriedades (confirmando a transferência da propriedade de bens ou imóveis específicos do falecido para os herdeiros).
Nota: o documento deve ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (UBO ou acionista).

Documentos inaceitáveis para Procedência dos fundos (SoF) e/ou Fonte de riqueza (SoW)

São tipicamente documentos que não correspondem às informações que declaraste ou não demonstram claramente a origem da tua riqueza ou fundos. Será analisado caso a caso.