Princípios gerais
- Seja honesto, cordial e justo.
- Sê responsável pelos teus anúncios. Garante a precisão do preço e da quantidade antes de publicar.
- Cumpre sempre os pagamentos, liberta os tokens e responde aos utilizadores em tempo útil. Aceita pagamentos apenas pelos métodos que anuncias e pelos que estão disponíveis na Binance.
- Não canceles ordens de forma arbitrária e não apresentes recursos de forma maliciosa. Contacta os utilizadores diretamente antes de apresentares um recurso.
- Evita incluir “Binance”, nomes de bancos locais, títulos de métodos de pagamento ou quaisquer termos sensíveis no teu nome de utilizador.
- A Binance não tem representantes oficiais em quaisquer plataformas de redes sociais ou aplicações de mensagens, exceto no caso do Telegram. Tem cuidado se alguém te contactar afirmando que representa a Binance.
- O grupo da Binance no Telegram serve apenas como comunicação unidirecional para a equipa da Binance P2P contactar os comerciantes.
- Não procures assistência junto do grupo do Telegram.
- Para assistência aos comerciantes, utiliza o Chat da Binance em vez de contactares a equipa da Binance P2P através do e-mail p2p@binance.com, uma vez que este endereço de e-mail não suporta consultas.
- Ao abrigo dos novos esquemas de taxas, a Binance P2P cobra taxas de transação tanto aos makers (aqueles que publicam anúncios de transações). como aos takers (aqueles que compram/vendem criptomoedas através da colocação de uma ordem a partir de anúncios existentes na plataforma P2P). Os valores das taxas variam de 0% a 0,35%, dependendo dos mercados de moeda fiduciária e dos pares de trading.
- A Binance também introduziu um Programa VIP para comerciantes P2P. Todos os comerciantes P2P verificados da Binance podem usufruir de um desconto VIP exclusivo de 20 a 50% nas taxas de trading com base no seu volume de trading mensal e taxa de conclusão.
- Para assistência exclusiva ao comerciante da Binance, entra em contacto connosco através do Chat da Binance.
Princípios de trading
- A foto, nome, e-mail e número de contacto do agente responsável pela investigação;
- Um documento oficial de assistência com um selo oficial;
- Uma carta que especifica quais informações a Binance precisa de fornecer para cooperar com a investigação. Por exemplo, fornecer informações da conta da contraparte, endereço, nome verdadeiro, número de telefone, etc. A Binance respeitará integralmente a aplicação da lei ao receber os documentos mencionados acima.
Tipo de ordem (compra/venda) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Outros pares de criptomoedas |
Máx. número de ordens por moeda fiduciária | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Para todos os mercados de moeda fiduciária (exceto os mercados fiduciários de EUR, USD e da América Latina):
- Só podes publicar um anúncio online na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par de criptomoeda-moeda fiduciária.
- Se o preço, montante total da ordem, ou limite da ordem do segundo anúncio forem iguais aos do primeiro anúncio, os teus anúncios serão fechados.
Para todos os mercados fiduciários (exceto EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND e TWD):
- Se quiseres publicar três anúncios online na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par de criptomoeda-moeda fiduciária, a diferença de preço entre os anúncios deve ser ≥ 0,5%.
Se quiseres publicar mais do que um anúncio online na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par de criptomoeda-moeda fiduciária, a diferença de preço entre os anúncios deve ser ≥ 0,1%.
Para todos os mercados fiduciários da América Latina (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD e HTG):
- Só podes publicar três anúncios online na mesma direção (3 de compra/3 de venda) para o mesmo par de criptomoeda-moeda fiduciária.
Para anúncios publicados com um preço fixo, a diferença de preço entre anúncios na mesma direção deve ser ≥ 0,1%.
- Para anúncios publicados com preço flutuante, não será permitida a mesma definição de preço flutuante para anúncios na mesma direção.
Por exemplo:
Anúncios de compra
- Preço do anúncio A: 1/0,98; método de pagamento: Banco A
- Preço do anúncio B: 1/0,98; método de pagamento: Banco B
- Preço do anúncio A: 1/0,98; método de pagamento: Banco A
- Preço do anúncio B: 1/0,99; método de pagamento: Banco B
- Preço do anúncio A: 1/1,00; método de pagamento: Banco A
- Preço do anúncio B: 1/1,00; método de pagamento: Banco B
- Preço do anúncio A: 1/1,00; método de pagamento: Banco A
- Preço do anúncio B: 1/1,01; método de pagamento: Banco B
Zona de Moeda Fiduciária | Depósito de Comerciante (USDT) |
BDT | 2000 USDT |
PKR | 5000 USDT |
PHP, IDR, LAK, MMK, KHR, THB, VND, MAD | 1000 BUSD |
UAH, KZT, UZS, PLN, GEL, AMD, KGS, TJS, BYN, AZN, MDL, TMT | 500 USDT |
Tipos de violação | Comportamento | 1.ª Violação | Duas ou mais violações |
Pagamento e receção de fundos | O comerciante utiliza uma conta inconsistente com o nome verificado na conta da Binance, mas o comerciante não reembolsa o utilizador e este apresenta um recurso | Aviso | Desqualificação |
A conta bancária fornecida pelo comerciante é invulgar e o comerciante não forneceu um método de pagamento eficaz em tempo útil, o que impossibilita o utilizador de concluir o pagamento e este apresenta um recurso | Aviso | Desqualificação | |
O comerciante clica em [Transferência efetuada, notificar vendedor] antes de concluir o pagamento e o utilizador apresenta um recurso | Aviso | Desqualificação | |
O comerciante faz pagamentos utilizando contas inconsistentes com o nome pessoal ou da empresa verificado na Binance e o utilizador apresenta um recurso | Transações proibidas durante 1 semana | Desqualificação | |
Tipos de violação | Comportamento | Resultados | |
Falha no cumprimento das métricas de avaliação exigidas | O tempo médio de libertação e o tempo de pagamento estiveram abaixo da média nos últimos 30 dias | Possível desqualificação | |
A taxa de conclusão de ordens esteve abaixo da média nos últimos 30 dias | Possível desqualificação | ||
Taxa de recursos ≥ 3% (taxa de recursos = número de reclamações / número total de ordens correspondentes) | 14 dias de suspensão por atividade P2P ou possível desqualificação | ||
Taxa de reclamação válida >= 1% (Taxa de reclamação válida = número de processos de recurso com responsabilidade do requerido / número total de ordens correspondentes) | 14 dias de suspensão por atividade P2P ou possível desqualificação | ||
O comerciante não concluiu nenhuma ordem durante duas semanas consecutivas | Desqualificação | ||
O comerciante não responde aos recursos ≥ 2 vezes por semana | Possível desqualificação | ||
O comerciante solicitou ao utilizador que concluísse a verificação de identidade sem ativar a etiqueta "Verificação adicional" no anúncio | Todos os anúncios com infrações serão encerrados e todas as atividades P2P serão suspensas até 14 dias, ou possível desqualificação | ||
O comerciante recebeu um elevado número de comentários negativos de outros utilizadores | Possível desqualificação | ||
Tipos de violação | Comportamento | Resultados | |
Controlo de risco acionado | A Binance verificou que o cartão bancário do utilizador foi congelado devido ao pagamento feito pelo comerciante e o comerciante não forneceu um extrato bancário dentro do prazo estabelecido | Os anúncios serão removidos e todas as atividades de trading estão proibidas até ao fim da investigação | |
O sistema de controlo de risco deteta uma anomalia, e o comerciante recusa-se ou não coopera ativamente com a Binance na investigação | Desqualificação | ||
O sistema de controlo de risco deteta que o comerciante utiliza outras contas para transações de lavagem e para bloquear os anúncios de outros comerciantes intencionalmente | Desqualificação | ||
O comerciante está envolvido em atividades de manipulação de preços ou de mercado | Desqualificação |