Como evitar fraudes P2P comuns

Abaixo, encontram-se algumas das fraudes P2P mais populares que deves ter em atenção e as melhores formas de as evitar.

Ao efetuares transações online na Binance P2P, é essencial verificares duas vezes todas as informações relativas aos pagamentos partilhadas pela contraparte. Os vigaristas podem manipular digitalmente capturas de ecrã e alegar que cumpriram a sua parte da transação e pressionar-te a libertar os teus fundos. Se assim o fizeres, sem confirmar que recebeste o pagamento, corres o risco de perder o teu dinheiro ou ativos digitais com poucas ou nenhuma hipótese de os recuperar.

Verifica sempre a tua conta bancária ou carteira eletrónica para confirmar se recebeste os fundos da contraparte antes de dares a transação como concluída. 

Neste tipo de fraude, os vigaristas enviam uma mensagem SMS às suas vítimas, que parece idêntica às notificações enviadas pelos bancos ou aplicações de carteira para notificar a vítima de que recebeu um pagamento da contraparte.

Verifica a tua conta bancária ou carteira eletrónica para confirmar se recebeste os fundos da contraparte. Não confies cegamente na mensagem de texto. Inicia sempre sessão na tua conta bancária ou carteira eletrónica e confirma se recebeste os fundos. 

Os vigaristas podem dar inicio a uma retrofaturação (disponível para alguns métodos de pagamento) para retrair o pagamento que efetuaram à contraparte. Em muitos casos, os vigaristas processarão pagamentos através de uma conta de terceiros.

Se a tua contraparte tentar pagar-te através de cheque, o mais provável é que se trate de uma fraude, uma vez que pedir uma retrofaturação dos pagamentos em cheque é muito fácil. Se a tua contraparte insistir em pagar-te em cheque, não libertes os fundos e interpõe um recurso imediatamente. 

Verifica sempre se o nome do comprador nos dados de pagamento corresponde ao seu nome verificado na Binance. Não aceites pagamentos de contas de terceiros. Se tal acontecer, interpõe um recurso e reembolsa o pagamento para a conta que o efetuou.

 Deves, também, estar atento a esquemas de fraude avançados como os que se seguem:

O vigarista irá fingir ser um comerciante conceituado que procura comprar ou vender criptomoedas na Binance P2P. Entrará em contacto com as vítimas através do Telegram, WhatsApp ou plataformas de redes sociais e enviará à vítima os dados da sua conta bancária e uma hiperligação para um anúncio P2P para que saiba que irá fazer um pagamento através desta conta. De seguida, o vigarista solicitará que a vítima confirme a receção dos dados da conta, fazendo com que copie os detalhes para o chat na página da ordem. 

A vítima não se apercebe de que está a partilhar os dados da conta bancária do vigarista no chat de um comprador não relacionado, que também desconhece a fraude. A vítima depois liberta as suas criptomoedas ao comprador não relacionado, que, sem saber, envia dinheiro para a conta bancária do vigarista. 

Se a vítima tentar reverter a transação ao abrir um recurso, não há muito que o apoio ao cliente possa fazer. Porque toda a comunicação com o vigarista ocorreu fora da plataforma da Binance P2P e o comprador enviou os seus fundos para uma conta de terceiros.

Não respondas a nenhum pedido de transação P2P fora da Binance P2P. Limita a comunicação com a contraparte ao chat da Binance P2P antes ou durante uma transação. Mais importante ainda, se um comprador te perguntar se pode fazer o pagamento através de uma transferência de terceiros, lembra o comprador que as transferências de terceiros ou transferências realizadas a partir da conta de outra pessoa violam as políticas de transações P2P. Além disso, verifica os dados da conta bancária da contraparte diretamente na plataforma da Binance P2P. Evita confiar em informações ou ofertas recebidas através de canais externos.

Uma fraude de triângulo envolve dois vigaristas que colocam simultaneamente duas ordens junto do mesmo vendedor. O vigarista A coloca uma ordem de 5000 USDT (ordem A), e o vigarista B coloca uma ordem no valor de 6000 USDT (ordem B). 

O vigarista B transfere, então, 5000 USDT para o vendedor. Ao mesmo tempo, o vigarista A marca a ordem A como paga. O vendedor liberta as criptomoedas para o comprador A, completando assim a ordem A por 5000 USDT. O vigarista B envia mais 1000 USDT ao vendedor, fornece o comprovativo de pagamento de 5000 USDT que obteve do comprador A e pressiona o vendedor a liberar os ativos digitais no âmbito da ordem B. 

O objetivo do vigarista é fazer com que o vendedor liberte os fundos imediatamente sem verificar a transferência. É fácil libertar fundos sem verificar quem iniciou a transferência. Se não fores cuidadoso, poderás libertar os fundos duas vezes, mas apenas receber metade ou menos dos ativos que estão a ser comprados.

Verifica sempre a tua conta bancária ou carteira eletrónica para confirmar se recebeste todos os fundos das tuas transações P2P pendentes. Tem cuidado com o comprovativo de pagamento que as contrapartes te enviam e lembra-te que os vigaristas podem tentar reutilizar esses comprovativos.

Este tipo de fraude envolve burlões que se fazem passar por funcionários da Binance para oferecer serviços falsos para roubar os fundos das pessoas. O burlão entra em contacto com potenciais vítimas através de e-mails ou contas nas redes sociais não oficiais semelhantes às contas oficiais da Binance. 

Em alguns casos, é possível que os burlões se façam passar por alguém que faz parte do serviço de apoio ao cliente da Binance no chat de ordens P2P. Por exemplo, alegam que o "comprador" pagou o valor solicitado e que os fundos estão, agora, na conta da Binance. Para receberes o pagamento, terás de enviar ativos através de uma transferência interna (ou outros serviços) para uma conta desconhecida.

No chat P2P, pedir-te-ão o teu endereço de e-mail, alegando que é exigido pelo "serviço de garantia da Binance P2P" para confirmar o teu pagamento. De seguida, enviar-te-ão um e-mail que parece muito semelhante aos e-mails oficiais da Binance para que acredites que precisas de libertar as criptomoedas primeiro para receberes o pagamento.

A Binance nunca enviará e-mails a solicitar que concluas uma transação P2P. Liberta sempre os fundos após receberes o pagamento. Tem atenção ao nome de utilizador ou endereço de e-mail. Podes verificar a autenticidade dos endereços de e-mail e hiperligações do site na Binance ao pesquisares o endereço do remetente nesta página. 

Nota: não menciones o nome de ninguém nem partilhes informações de contacto offline no chat. O pagamento deve ser realizado através do método de pagamento especificado pela contraparte e o nome na conta deve corresponder ao nome verificado da contraparte na Binance.