Главное
Мошенничеством с оплатой и отменой на платформе P2P занимаются преступники, которые выдают себя за продавцов криптовалюты и убеждают покупателей отменить свой ордер на биржевой платформе после оплаты, что ведет к значительным финансовым потерям жертвы.
Ни в коем случае не отменяйте P2P-ордер после совершения платежа, если вы не уверены в обоснованности соответствующей просьбы.
Если вы отменили ордер на покупку по просьбе своего контрагента на платформе Binance P2P и подозреваете мошенничество, незамедлительно подайте апелляцию в наш чат службы поддержки.
Главным приоритетом Binance является безопасность наших пользователей. Важная часть этой задачи — рассказать вам о самых распространенных видах мошенничества и о том, как их избежать, ведь в конечном счете именно сами пользователи являются первой и самой надежной линией защиты от преступников в криптопространстве. Лучший способ защитить себя и всю экосистему — постоянно быть в курсе новостей борьбы с мошенниками.
Преступники постоянно изобретают новые способы атак против ничего не подозревающих пользователей, включая участников одноранговых (P2P) сделок. Одним из таких приемов, который набирает популярность, является так называемое мошенничество с оплатой и отменой. Продолжайте читать, чтобы узнать больше об этом способе обмана, о том, как он работает и как от него защититься.
О мошенничестве с оплатой и отменой
В ходе мошенничества с оплатой и отменой продавцы криптовалюты на платформе одноранговых сделок убеждают покупателей отменить свой ордер уже после совершения платежа. Как правило, обман включает перечисленные ниже этапы.
1. Публикация предложения. Мошенник (продавец) размещает объявление на P2P-платформе, предлагая продать криптовалюту по очень выгодному курсу.
2. Начало сделки. Ничего не подозревающий покупатель инициирует сделку и переводит деньги на счет продавца. На этом этапе мошенник может уточнить у покупателя его номер телефона, контактные данные в WhatsApp или Telegram либо попросить покупателя связаться с ним.
3. Убеждение покупателя. Получив платеж, продавец-мошенник связывается с покупателем и предоставляет ему, казалось бы, уважительную причину для отмены ордера. Мошенник может утверждать, что в транзакции произошла ошибка или ему по какой-то причине необходимо повторно инициировать сделку.
4. Отмена ордера. Доверившись продавцу, покупатель отменяет ордер на платформе, не получив криптовалюту и не вернув свои деньги.
5. Исчезновение. После отмены ордера мошенник исчезает с деньгами покупателя, не оставляя ему возможности обратиться за помощью.
Примеры из жизни
Довольно часто мошенник отправляет своему контрагенту сообщение, в котором говорит о проблемах с оплатой и просит покупателя отменить ордер или обратиться за помощью по внешнему номеру.
Когда покупатель с ним связывается, мошенник убеждает его отменить ордер.
В видоизмененном варианте той же схемы продавец криптовалюты после оплаты запрашивает у покупателя номер телефона, утверждая, что тот нужен ему для подтверждения ордера.
Затем продавец запрашивает у покупателя его контактные данные.
Потом он связывается с покупателем офлайн, убеждая его отменить ордер под ложным предлогом. В обоих случаях результат одинаков: покупатель, который уже совершил платеж, больше никогда не увидит ни свои деньги, ни криптовалюту, которую собирался купить.
Как не стать жертвой?
Помните, что единственный способ мошенника добиться успеха — убедить вас отменить ордер. Если он действительно просит вас об отмене по уважительной причине, сначала он должен вернуть вам оплату.
1. Избегайте отмены ордеров после оплаты. Никогда не отменяйте ордер после совершения платежа, пока не убедитесь, что средства были возвращены на ваш счет.
2. Будьте бдительны. Критично относитесь к заявлениям продавцов, особенно если их предложения подозрительно выгодны. Если у вас возникнет какое-то подозрение, заранее сообщите об этом в нашу службу поддержки.
3. Общайтесь только на Binance. Всегда обсуждайте все вопросы, связанные с P2P-транзакциями, только на платформе Binance, чтобы гарантировать целостность вашей переписки. Не передавайте контрагентам свои контактные данные.
Если вы произвели оплату и уведомили об этом продавца, но он не перевел криптовалюту, подтвердив получение вашего платежа, подайте апелляцию. Наша служба поддержки поможет вам получить криптовалюту по этому ордеру.
Если вы стали жертвой мошенников
1. Свяжитесь со службой поддержки. Сообщите о проблеме в службу поддержки.
2. Все документируйте. Сохраняйте все сообщения и транзакции, связанные с инцидентом.
3. Сообщите нам о проблеме. Незамедлительно сообщите нам о происшествии согласно инструкциям в статье Как сообщить о мошенничестве в службу поддержки Binance?