Aprende sobre fraudes: sinais de alerta para detetar uma fraude de falsificação de identidade
Principais conclusões
As fraudes de falsificação de identidade envolvem criminosos que se fazem passar por funcionários de organizações de confiança, muitas vezes como autoridades de aplicação da lei ou advogados.
A polícia ou outros agentes de aplicação da lei nunca entrarão em contacto contigo diretamente para ameaçar-te com a possibilidade de detenção, solicitar dinheiro ou prometer manter os teus fundos de activos virtuais seguros.
Se foste vítima de uma fraude de falsificação de identidade, é crucial que comuniques o incidente imediatamente às autoridades locais relevantes.
Os impostores podem tecer elaboradas teias de mentiras. Não fiques preso! Protege-te contra fraudes ao aprenderes como identificar, evitar e denunciar impostores que se fazem passar por funcionários de organizações de confiança. Fica a par com a edição desta semana da série "Aprende sobre fraudes".
Os autores do crime de falsificação de identidade passam-se por funcionários de organizações de confiança, como bancos, escritórios de advogados ou departamentos governamentais, para enganar as pessoas a partilharem as suas informações pessoais e a entregarem o seu dinheiro.
Estes criminosos dependem de uma variedade de narrativas falsas e táticas de engenharia social e podem criar guiões convincentes ao recorrerem a eventos atuais. Podem contactar-te através de chamada telefónica, SMS ou e-mail para levarem a cabo a fraude. Alguns chegarão ao ponto de criar uma linha telefónica de apoio ao cliente fraudulenta para parecerem mais legítimos.
Abaixo, descrevemos como os esquemas típicos de fraude se desenrolam e fornecemos dois exemplos da vida real para ajudar os utilizadores a compreenderem a dinâmica da interação entre os impostores e as suas vítimas.
Um processo de quatro passos
1. Desenvolver um guião
Os utilizadores que leram os nossos artigos anteriores sobre fraudes de emprego e investimentos falsos poderão notar que o processo de quatro passos que sustenta uma fraude típica de falsificação de identidade é ligeiramente diferente dos dois anteriores.
Nas fraudes de falsificação de identidade, desenvolver um guião infalível e adaptável que responda dinamicamente a diferentes cenários e seja adaptado a grupos específicos de pessoas é fundamental — afinal, o autor do crime está a fazer-se passar por uma figura de autoridade e tem de mostrar-se como um profissional.
Embora construir um guião forte possa exigir imenso esforço, os criminosos estão muitas vezes dispostos a fazer este trabalho, já que pode aumentar significativamente as suas possibilidade de sucesso.
2. Encontrar
Os impostores normalmente usam o mercado negro para adquirir uma variedade de dados pessoais, como números de telefone, credenciais de identidade, compras e histórico de viagens – tudo o que sirva para identificar potenciais alvos. Nomeadamente, os criminosos preferem ter como alvo pessoas que já foram vítimas de uma fraude. Desta forma, podem disfarçar-se de polícias “íntegros”, advogados ou detetives empenhados em ajudá-las.
3. Ganhar confiança e persuadir
Depois do impostor ter identificado um alvo, escolherá um guião adequado para ensaiar e implementar. Se a vítima não responder como esperado, o impostor irá improvisar. Pode tentar pressionar a vítima ao repreendê-la ou intimidá-la.
Nesta fase, os impostores têm um objetivo: ganhar a confiança da vítima. São persistentes, mesmo que a vítima inicialmente não entre no jogo.
4. Fechar
Se o impostor for bem-sucedido, a vítima acreditará numa narrativa falsa de que está numa “situação desastrosa” ou que deve “reparar os seus crimes passados” mediante o pagamento de uma pena.
Em alguns casos, a fraude persiste mesmo depois de a vítima ter pagado a “multa”. Um outro impostor poderá entrar em cena e continuar com o esquema até que a vítima esteja falida.
Para ilustrar como isso funciona na prática, descrevemos dois casos da vida real abaixo.
Exemplos em ação
Exemplo 1: A polícia está atrás de ti
A vítima, a quem chamaremos David, encontra-se em maus lençóis quando a “polícia" alega que estava a espalhar informações falsas sobre a COVID-19. As “autoridades” solicitam que David apresente um comunicado por escrito a explicar as suas ações e este concorda. O seu caso é depois transferido para o “Detetive Zhang”, um impostor que faz passar por um agente da polícia.
De repente, Zhang afirma que David é suspeito na investigação de um caso de branqueamento de capitais secreto de alto nível, referindo que um cartão do Banco da China com o nome de David terá sido encontrado entre os pertences de um criminoso apreendido.
David é então interrogado durante cinco horas desgastantes por meio de videochamadas. As "autoridades" exigem que David mantenha total confidencialidade sobre o caso, não havendo chamadas telefónicas, pesquisas na Internet ou qualquer tipo de comunicação com quem quer que seja sobre o assunto.
David cede às suas exigências, ao fornecer aos impostores relatórios diários do seu paradeiro e atividades durante sete dias. Por fim, David — que foi ameaçado para partilhar os dados das suas carteiras e contas bancárias — vê-se defraudado em cerca de 1,2 milhões de dólares.
As fraudes de falsificação de identidade como esta são muito comuns atualmente. É essencial estar atento e verificar a autenticidade de qualquer comunicação de supostas autoridades.
Exemplo 2: Um desconhecido prestável
A vítima, a quem chamaremos Lucy, está a recuperar das consequências de uma fraude de investimento de activos virtuais. Ela depara-se com um alegado "advogado" nas redes sociais que promete ajudá-la a recuperar o dinheiro roubado em troca de uma taxa de 2000 USDT.
Convencida por repetidas garantias, Lucy intervém e pede dinheiro emprestado aos amigos para pagar ao “advogado”. O impostor não se dá ao trabalho de manter a fachada e desaparece com o dinheiro imediatamente.
Como te podes proteger contra fraudes
Cuidado com os autodesignados “funcionários do governo”
Lembra-te de que os funcionários do governo, especialmente as autoridades, nunca te telefonarão diretamente para te ameaçar com a possibilidade de detenção, solicitar dinheiro ou prometer manter os teus fundos seguros nas suas carteiras de activos virtuais. Se suspeitares que a pessoa que afirma ser um representante do governo é um impostor, tenta contactar a polícia através dos canais oficiais para verificar a autenticidade das alegações dessa pessoa.
Protege as tuas informações privadas
Os fraudadores podem usar os teus registos de viagem, histórico de compras e informações de contacto pessoais para roubo de identidade e outras atividades ilícitas. Para minimizar a tua exposição ao risco, certifica-te de que salvaguardas os teus dados pessoais.
Se tiveres sido enganado
Os impostores podem tentar defraudar-te novamente, por isso é importante evitar quaisquer novos levantamentos ou transferências mediante pedidos de estranhos. Há uma grande probabilidade de que os pedidos subsequentes venham de outro impostor que tenta tirar partido da tua situação.
Se foste vítima de uma fraude, é crucial que comuniques o incidente imediatamente às autoridades locais relevantes.
Se a tua conta Binance estiver comprometida, entra em contacto com a nossa equipa de apoio ao cliente ao seguires os passos descritos no nosso guia de Perguntas frequentes: Como denunciar fraudes ao Apoio ao Cliente da Binance.
Para obteres mais informações sobre como identificar e evitar fraudes, lê outros artigos da nossa série contra fraudes, onde oferecemos informações que podem ajudar-te a salvaguardar os teus fundos.
Leitura adicional
(Blog) Aprende sobre fraudes: um guia crucial para as fraudes mais predominantes com criptomoedas
(Blog) Aprende sobre fraudes: investimento falso em criptomoedas a ter em atenção
(Blog) Aprende sobre fraudes: fraudes de emprego a ter em atenção | Binance Blog
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