Segurança P2P: como reconhecer e evitar golpes do tipo "pago, mas cancelado"
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Os golpes P2P do tipo "pago, mas cancelado" envolvem criminosos que se apresentam como vendedores de criptomoedas, convencendo os compradores a cancelar sua ordem na plataforma da corretora após o pagamento, levando as vítimas a perdas financeiras.
Nunca cancele uma ordem P2P após fazer um pagamento, a menos que você tenha certeza absoluta da legitimidade da solicitação.
Se você cancelou sua ordem de compra a pedido de sua contraparte na Binance P2P, entre imediatamente com um recurso com nossa equipe de suporte por Chat em tempo real se suspeitar de fraude.
A principal prioridade da Binance é a segurança de nossos usuários. Uma grande parte disso é garantir que você seja informado sobre os golpes mais comuns e como evitá-los – afinal, são os próprios usuários que são a primeira, e mais forte, linha de defesa contra o crime no espaço das criptomoedas. Ficar por dentro dos últimos desenvolvimentos na luta contra os golpistas é a melhor maneira de proteger a si mesmo e ao ecossistema em geral.
Os criminosos estão constantemente desenvolvendo novas maneiras de explorar usuários desavisados, e muitos criminosos têm como alvo os usuários do trading ponto a ponto (P2P). Uma dessas táticas que vem ganhando força é o golpe chamado "pago, mas cancelado". Continue lendo para saber mais sobre essa prática enganosa, como ela funciona e como se proteger contra ela.
Entendendo o golpe "pago, mas cancelado"
O golpe "pago, mas cancelado" é um esquema fraudulento em que vendedores de criptomoedas ponto a ponto convencem os compradores a cancelar sua ordem após os compradores já terem feito o pagamento. O golpe normalmente se desdobra nos passos a seguir.
1. Anúncio da Oferta: o golpista (vendedor) publica um anúncio em um mercado P2P, oferecendo vender criptomoedas a uma taxa altamente atraente.
2. Iniciando o Trade: um comprador desavisado inicia o trade e transfere o pagamento para a conta do vendedor. Neste ponto, o golpista pode pedir ao comprador seu número de telefone, WhatsApp ou contato do Telegram ou pedir ao comprador para contatá-lo.
3. Convencendo o Comprador: após receber o pagamento, o vendedor-golpista entra em contato com o comprador e fornece um motivo aparentemente legítimo para que ele cancele a ordem. O golpista pode alegar que houve um erro na transação ou que precisa reiniciar o trade por algum motivo.
4. Cancelamento da Ordem: confiando no vendedor, o comprador cancela a ordem na plataforma sem receber a criptomoeda ou receber seu dinheiro de volta.
5. Desaparecimento: assim que a ordem é cancelada, o golpista desaparece com o dinheiro do comprador, deixando-o sem recurso.
Exemplos da vida real
Um cenário comum é golpistas enviando mensagens para suas contrapartes alegando problemas de pagamento e pedindo aos compradores que cancelem suas ordens ou entrem em contato com um número externo para obter suporte.
Uma vez contatados, eles convencem os compradores a cancelar a ordem.
Uma variação um pouco diferente do mesmo esquema são os vendedores de criptomoedas que solicitam os números de telefone dos compradores após o pagamento, a fim de verificar a ordem.
Os vendedores solicitam que os compradores compartilhem seus detalhes de contato.
Eles então entram em contato com o comprador fora da plataforma, convencendo-o a cancelar a ordem sob falsos pretextos. Em ambos os casos, o resultado é o mesmo: os compradores, que já efetuaram o pagamento, nunca mais veem o seu dinheiro, nem a criptomoeda que pensavam estar comprando.
Como evitar se tornar uma vítima
Lembre-se de que a única maneira de os criminosos concluírem o golpe é convencendo você a cancelar a ordem. Se a solicitação de cancelamento da ordem for legítima e justificada, eles devem devolver seu pagamento primeiro.
1. Evite cancelar ordens após fazer um pagamento: nunca cancele uma ordem após fazer um pagamento até que você confirme que o reembolso foi creditado de volta em sua conta.
2. Fique atento: tenha cuidado com o que os vendedores afirmam, especialmente se você encontrar uma oferta boa demais para ser verdade. Se você sentir algo suspeito, denuncie o caso proativamente à nossa equipe de suporte.
3. Mantenha conversas na Binance: sempre mantenha todas as comunicações sobre transações P2P dentro da plataforma Binance para garantir a integridade. Não compartilhe suas informações de contato com as contrapartes.
Se você fez o pagamento e notificou o vendedor, mas o vendedor não liberou a ordem após confirmar o recebimento do seu pagamento, entre com um recurso. Nossa equipe de suporte pode ajudar na liberação da ordem para você.
Se você sofreu um golpe
1. Entre em contato com o Suporte: entre em contato com nossa equipe de suporte ao cliente para relatar o problema.
2. Documente tudo: mantenha registros de todas as comunicações e transações relacionadas ao incidente.
3. Denuncie: registre imediatamente uma denúncia seguindo os passos informados neste guia: Como denunciar golpes no suporte da Binance.