O dia a dia dos investigadores da Binance
Principais tópicos do post:
Como líder na indústria de criptomoedas, a Binance orgulha-se de cumprir o seu dever de melhorar a segurança e a integridade do ecossistema de ativos digitais.
Como parte do seu robusto programa de compliance, a Binance construiu uma unidade de Conformidade Contra Crimes Financeiros (Financial Crime Compliance - FCC) de renome mundial, composta pelos principais investigadores do setor, analistas de blockchain e antigos agentes de aplicação da lei.
Saiba mais sobre o dia a dia das pessoas que trabalham pesado no combate ao crime financeiro da Binance – diretamente dos investigadores.
Uma operação criminosa em grande escala orquestrada a partir da Tailândia defraudou milhares de pessoas com fundos no valor de milhões de dólares através de um esquema híbrido de investimento em romance conhecido como abate de porcos (pig butchering). Os líderes levavam vidas luxuosas que incluíam carros esportivos e moradias luxuosas. Conseguiram passar despercebidos até que, um dia, em 2023, agentes da polícia bateram às suas portas e tudo acabou. O que levou ao desaparecimento do grupo criminoso foi que pelo menos algumas das suas transações estavam na blockchain, permitindo que os detetives da Binance seguissem o rasto. O resto estava nas mãos da Polícia Real Tailandesa.
As blockchains públicas são transparentes por natureza e as transações on-chain são perfeitamente rastreáveis. Essas propriedades dos ativos digitais deram origem a uma nova área de inteligência e investigação financeira: o rastreamento da movimentação de fundos na blockchain. A Binance emprega alguns dos talentos mais brilhantes e a melhor tecnologia da categoria neste espaço emergente para combater o crime relacionado a ativos digitais. Além disso, promove a colaboração e compartilhamento de conhecimento com as autoridades policiais a nível global para proteger os usuários e impedir os malfeitores no ecossistema blockchain em geral. O caso de pig butchering na Tailândia é apenas um dos muitos exemplos recentes de tais parcerias que levaram a resultados notáveis.
Conformidade contra crimes financeiros
A unidade de Conformidade Contra Crimes Financeiros (Financial Crime Compliance - FCC) da Binance é composta por investigadores experientes provenientes de diversas origens, desde tecnologia e serviços bancários até agentes de aplicação da lei e inteligência. Distribuída em várias equipes em todo o mundo, a unidade FCC desempenha um papel essencial na proteção do ecossistema contra agentes maliciosos e atividades fraudulentas, liderando a luta contra a criminalidade cripto.
"Estrategicamente, a equipe ajudou a Binance a construir uma forte reputação com agentes da lei como um parceiro de trocas confiável conhecido por ir além, fazendo a sua parte para ajudar a combater o crime em todo o mundo e tornar a indústria de criptomoedas um lugar mais seguro para todos." – Pablo, Investigações Especiais
Como líder da indústria com uma cultura única focada no usuário, a Binance vai além dos padrões da indústria para proteger os usuários e melhorar a segurança do ecossistema em geral. Ao longo do tempo, a Binance construiu um dos departamentos de conformidade mais fortes do setor.
Até o momento, a Binance ajudou as autoridades a congelar e confiscar ativos de criptomoedas no valor de mais de um bilhão de USD nas suas colaborações públicas e privadas para dissuadir atores maliciosos neste espaço. Em 2023, a unidade de classe mundial da FCC da Binance respondeu a mais de 58.000 pedidos de aplicação da lei, realizou 120 workshops e sessões de formação com autoridades e concluiu mais de 51.600 relatórios de atividades suspeitas (SAR) – um aumento de 180% em relação a 2022 – envolvendo sanções, fraudes, hacks e muito mais.
Uma atmosfera dinâmica
Os agentes da FCC da Binance não são apenas investigadores; eles também são especialistas em conformidade que devem ter as capacidades e a experiência certas para equilibrar essas duas áreas. Assim, trabalhar na unidade FCC oferece um ambiente diário dinâmico e em constante mudança. Como diz James, da equipe de SAR, "Não há dois dias iguais; há sempre novas oportunidades de aprendizagem e desafios a superar, tornando emocionante fazer parte da equipe".
Os investigadores normalmente se envolvem com as dimensões internas e externas da conformidade em suas funções diárias. Os membros da equipe muitas vezes prestam apoio vital às agências de aplicação da lei, ajudando-as a rastrear pistas, compreender os registros da Binance ou resolver problemas.
Normalmente, um pedido ou alerta chegará primeiro à equipe do Case ou à equipe de SAR, que os encaminhará para a equipe de Investigações Especiais ou para a equipe de Investigações de Sanções, se necessário. No geral, a unidade FCC contém várias partes móveis, todas trabalhando em conjunto para proteger o ecossistema.
A colaboração é fundamental
"A colaboração está no centro da nossa estrutura de investigação, tanto interna como externamente." – Akbar, Investigações Especiais
A unidade da FCC desempenha um papel fundamental nos processos internos de conformidade da Binance, auxiliando em casos e iniciativas que exijam uma investigação mais aprofundada em áreas especializadas, como sanções, fiat e monitoramento de transações. Externamente, colabora com agências de aplicação da lei em todo o mundo numa infinidade de áreas, particularmente na formação e resolução de crimes relacionados com criptomoedas.
Embora os dados mostrem que a parcela de transações de criptomoedas ligadas a atores ilícitos é muito pequena, os ativos digitais podem ser usados em uma série de atividades ilícitas sempre que uma transferência de dinheiro ou valor estiver envolvida, incluindo fraude, lavagem de dinheiro, tráfico de pessoas, tráfico de drogas, ataques de ransomware e muito mais. A quantidade de fundos fraudulentos que passam pelos canais de criptomoedas é muito menor do que comumente se acredita, particularmente quando comparado às transações fraudulentas nas finanças tradicionais.
As agências de aplicação da lei muitas vezes reconhecem os investigadores da Binance por sua cooperação, tempo de resposta e alcance em casos relacionados ao combate desses tipos de crimes. Numa discussão anterior, Erin West, procuradora adjunta do condado de Santa Clara, Califórnia, comentou: "A Binance e outras plataformas estão dispostas a ajudar:" ‘Também não queremos dinheiro sujo na nossa plataforma. Não queremos usuários mal-intencionados movimentando dinheiro em nossa plataforma e vamos ajudar.‘
Peter, da equipe de Investigações Especiais, acrescenta: "A Binance tem investido muito em conformidade e, se perguntar a qualquer agência de aplicação da lei com a qual trabalhamos, ela dirá que aprecia muito a forma como ajudamos a criar um ecossistema mais seguro. Por outro lado, ser o maior traz uma pesada responsabilidade e escrutínio por parte destas agências e reguladores. No entanto, é aqui que mostramos o caminho para a conformidade, que esperamos que esses reguladores imponham como um padrão da indústria para todos os outros.”
Os membros da equipe da FCC gostam de pensar na sua unidade como um multiplicador de forças que ajuda os combatentes do crime com informações e conhecimentos relevantes quando e onde podem fazer uma diferença crítica. Para os nossos investigadores, um dos aspetos mais gratificantes do trabalho é receber reconhecimento e apreciação dos parceiros, especialmente depois de desempenhar um papel essencial num caso, recuperando fundos, localizando vítimas de sequestro ou ajudando a identificar criminosos.
Natasha, da equipe Case, concorda: "Ao promover um ambiente de trabalho cooperativo e diligente, não estamos apenas servindo os nossos usuários, mas também desempenhando o nosso papel na defesa da integridade da indústria. Como tal, cada membro da equipe é um guardião da confiança dos nossos usuários e um representante da missão da Binance para um mundo cripto mais transparente e seguro.”
Investigadores em ação
Operando na vanguarda da luta contra o crime cripto, os investigadores da Binance devem aproveitar algumas das ferramentas e tecnologias mais sofisticadas disponíveis. Estas incluem uma mistura de software desenvolvido internamente e também comprado externamente para uma série de fins investigativos. O software interno é normalmente utilizado para comunicação entre equipes, análise de transações e exame de registos. O software externo é geralmente usado para análise de blockchain, coleta de inteligência e visualização e análise de dados.
Dada a natureza ininterrupta da criptomoeda, o papel de um investigador da Binance requer ser incansável e lidar regularmente com problemas urgentes. Charlotte, da equipe SAR, recorda-se de um caso que envolveu a pirataria de um canal de serviço de pagamento em um final de semana em que a maioria da sua equipe estava de folga. Ao saber da violação de um parceiro fiduciário, ela imediatamente montou uma força-tarefa para examinar mais de 90 contas suspeitas que potencialmente receberam os fundos roubados. A ação rápida de Charlotte foi crucial para recuperar os fundos, mostrando a prontidão dos investigadores da Binance para responder prontamente em casos urgentes, independentemente das circunstâncias.
Outra dificuldade importante para os investigadores geralmente surge de uma das maiores vantagens das criptomoedas: sua natureza sem fronteiras. As agências de aplicação da lei tradicionais estão geralmente restritas às suas jurisdições, tornando o cibercrime transfronteiriço difícil de combater. Estas limitações destacam o papel crítico da coordenação internacional eficaz e o papel da Binance na facilitação destes esforços.
Akbar, da equipe de Investigações Especiais, apresenta um exemplo notável de cooperação internacional bem-sucedida. Um titular de conta em particular tinha sido o ponto central de vários pedidos de entidades de aplicação da lei em todo o mundo. A equipe analisou a atividade, as transações e o histórico de pedidos de aplicação da lei do titular da conta. As suspeitas aumentaram pelas respostas vagas do indivíduo às perguntas.
Seguindo estas pistas, Akbar contatou o Gabinete de Investigação de Crimes Cibernéticos da Polícia Real Tailandesa. Após a verificação cruzada das conclusões da equipe com a base de dados da polícia, foi estabelecida uma ligação a uma investigação fraudulenta em curso. Em última análise, este avanço levou ao encerramento de uma prolífica rede criminosa na operação bem-sucedida nomeada "Trust No One".
Paixão pela justiça
O que impulsiona os investigadores da Binance é uma profunda paixão pela justiça e por fazer a coisa certa. Uma das partes mais gratificantes do trabalho é a afirmação de ter um impacto positivo no mundo, tanto a nível industrial como a nível individual. Impedir atores maliciosos, desmantelar redes criminosas e defender a justiça traz um sentimento único de realização.
“As investigações de criptomoedas muitas vezes se assemelham a quebra-cabeças intrincados, e nossa equipe prospera com o desafio de reunir informações para descobrir o quadro completo das atividades criminosas.” – Akbar, Investigações Especiais
Por outro lado, um dos aspectos mais difíceis do trabalho é ver as consequências do comportamento criminoso dos atores nefastos. Obter informações sobre os impactos devastadores nas vítimas inocentes pode ser verdadeiramente desanimador, reforçando a importância do trabalho de inteligência.
Akbar continua: “Apesar dos nossos melhores esforços, a triste realidade é que ainda ocorrem fraudes. Serve como um lembrete dos desafios que enfrentamos e da necessidade contínua de aumentar a consciencialização e as medidas preventivas.” Estes obstáculos são válidos tanto para os indivíduos como para as organizações de aplicação da lei.
Diversas funções e origens
Além do sentimento de realização em fazer o bem para o mundo, muitos membros da equipe também citam a diversidade da equipe como outro aspecto favorável do trabalho. As percepções únicas que cada investigador tem e compartilha com o grupo promovem um espírito de equipe compartilhado.
Os investigadores da Binance vêm de uma infinidade de origens, desde bancos e compliance em finanças tradicionais até de agências de aplicação da lei e inteligência em governos em todo o mundo. Alguns exemplos notáveis incluem o Federal Bureau of Intelligence (FBI), o Internal Revenue Service (IRS) e o Treasury Department nos EUA, bem como a Europol na UE, Home Office no Reino Unido, Ministry of Home Affairs (MHA) de Singapura, Hong Kong Police Force (HKPF) e muitos mais.
Antes de se juntar à Binance, esses combatentes do crime de classe mundial participaram ou lideraram algumas das maiores investigações relacionadas a criptomoedas, como as do mercado darknet Silk Road, da corretora de bitcoins BTC-e e do hack da Mt. Gox. Curiosamente, muitos investigadores até trabalharam com a Binance no lado da aplicação da lei antes de ingressarem, elogiando os grandes esforços de colaboração da Binance.
“O incrível apoio que recebi da Binance durante as minhas investigações enquanto estava na agência de aplicação da lei confirmou a minha decisão de me juntar à empresa. Eu sabia, sem sombra de dúvida, que a Binance era onde eu queria que minha carreira levasse.” – James, SAR
O futuro das investigações
Dada a natureza dinâmica das criptomoedas, um dos maiores desafios para a unidade FCC da Binance é acompanhar os criminosos e os seus métodos. À medida que os malfeitores se tornam cada vez mais técnicos e sofisticados, os investigadores de Binance devem refinar constantemente suas ferramentas e habilidades para ficar à frente.
Além dos próprios investigadores, há a dificuldade adicional de traduzir essas mudanças no crime cripto para a aplicação da lei tradicional. Os usuários comportam-se de forma diferente nos mercados de criptomoedas em comparação com os mercados financeiros tradicionais, tornando os métodos convencionais menos eficazes e necessitando de novas abordagens.
Além da rápida evolução das tecnologias cripto e blockchain, há também o cenário regulatório transformador que as envolve. Embora isto seja, em última análise, positivo na luta para proteger os usuários, acompanhar as mudanças nas regras e regulações pode ser um desafio, particularmente em diferentes mercados e jurisdições. Muitas vezes, a falta de regulamentação pode dificultar a sanção de agentes maliciosos. Na busca pela justiça, capturar criminosos é uma coisa, enquanto puni-los é outra.
À medida que a indústria das criptomoedas avança para a próxima fase do seu desenvolvimento liderado pela conformidade, espera-se que o escrutínio regulatório aperte, oferecendo, assim, clareza e abrindo caminho para um quadro global harmonizado. Alinhada nesta direção, a unidade FCC continuará a desempenhar um papel crítico no aproveitamento desta oportunidade, abrindo caminho para a conformidade com as criptomoedas e mantendo o ecossistema SAFU.