Seguindo as Regras: uma visão geral do Programa de Conformidade da Binance
Principais tópicos do post:
Na segunda edição da nossa série Seguindo as Regras, examinamos a estrutura da equipe de Conformidade da Binance, bem como as linhas de trabalho que cada uma de suas subdivisões gerencia.
A equipe de Conformidade da Binance é formada por profissionais com diversas formações, incluindo ex-agentes da lei, reguladores, e especialistas em cripto, fintech e conformidade do setor bancário tradicional. A empresa emprega mais de 750 funcionários principais e de suporte na área de conformidade e faz investimentos substanciais em tecnologia e parcerias estratégicas para aprimorar seus recursos.
A Binance estabeleceu departamentos especializados em sua equipe de conformidade para lidar com várias áreas, como crimes financeiros, relatórios globais de lavagem de dinheiro, sanções, conformidade corporativa, devida diligência de clientes, clientes de alto risco e monitoramento de transações, garantindo uma abordagem sólida e proativa para conformidade regulatória.
Como o principal ecossistema de ativos digitais do mundo, a Binance tem acesso aos maiores conjuntos de dados de transações que, quando combinados com os dados de nossos parceiros de análise de blockchain, nos ajudam a chegar ao mapeamento e identificação mais abrangentes de atividades potencialmente ilícitas no setor cripto. Esses dados nos ajudam a proteger nossos usuários de serem vítimas de crimes financeiros.
Reconhecendo o papel central da conformidade na proteção dos usuários e impulsionando a adoção dos ativos digitais, a Binance mantém um programa de conformidade abrangente e completo que aborda as preocupações mais urgentes do setor cripto. Nos últimos anos, a Binance expandiu significativamente sua equipe de conformidade para mais de 750 profissionais principais e de suporte. O crescimento da equipe foi acompanhado por um investimento contínuo em tecnologia e recursos especializados para enfrentar os desafios crescentes do setor.
Hoje, a equipe de Conformidade da Binance opera com uma estrutura semelhante às equipes encontradas em outras grandes instituições financeiras globais. O que diferencia a Binance é a experiência única e o conhecimento que os membros de sua equipe trazem para seus cargos, juntamente com a estreita colaboração com as equipes de produtos e tecnologia da Binance para gerenciar os riscos com eficácia. A equipe de Conformidade da Binance é formada por profissionais com diversas formações, incluindo ex-agentes da lei, reguladores, e especialistas em cripto, fintech e conformidade do setor bancário tradicional.
Estrutura do departamento
A equipe de Conformidade da Binance é dividida em departamentos especializados, cada um responsável por funções e áreas de especialização específicas. Esses departamentos incluem Crimes Financeiros, Direção Global de Relatórios sobre Lavagem de Dinheiro (GMLRO), Sanções/ABC (Antissuborno e Anticorrupção)/CTF (Combate ao Financiamento do Terrorismo), Conformidade Corporativa, Devida Diligência de Clientes, Clientes de Alto Risco e Monitoramento de Transações.
Conformidade Contra Crimes Financeiros
A equipe de Conformidade Contra Crimes Financeiros é um componente crucial do programa de conformidade da Binance. Com aproximadamente 150 funcionários dedicados, essa equipe atua como linha de frente na investigação proativa contra atividades ilícitas na plataforma. Ao combater ativamente os crimes financeiros como lavagem de dinheiro, fraude e financiamento do terrorismo, eles contribuem para proteger a Binance e seus usuários de uma ampla gama de riscos potenciais.
Dentro da equipe de Crimes Financeiros existem várias funções especializadas que trabalham juntas para identificar, investigar e relatar com eficácia possíveis casos de má conduta financeira. Essas funções incluem investigadores, uma unidade dedicada responsável por lidar com relatórios de atividades suspeitas, um grupo de treinamento global e uma equipe de resposta de aplicação da lei que lida com aproximadamente 1.300 solicitações por semana. A equipe de Conformidade Contra Crimes Financeiros organiza regularmente sessões de treinamento nas quais os especialistas da Binance compartilham sua experiência na prevenção e investigação de crimes cibernéticos com autoridades da lei em todo o mundo.
Relatórios Globais sobre Lavagem de Dinheiro
A equipe de Direção Global de Relatórios sobre Lavagem de Dinheiro (GMLRO) desempenha um papel fundamental para garantir a conformidade com os regulamentos globais de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). Essa equipe é composta por quatro líderes regionais e mais de 60 profissionais que trabalham com afinco para detectar, monitorar e prevenir possíveis atividades relacionadas à lavagem de dinheiro. Eles colaboram de perto com as Unidades de Inteligência Financeira locais, reguladores e agências de aplicação da lei, relatando e auxiliando na investigação de transações e agentes suspeitos. Além disso, a equipe de GMLRO monitora de perto o cenário regulatório em evolução para garantir a conformidade total da Binance com as leis e regulamentações aplicáveis.
Sanções/ABC/CTF
A equipe de Sanções, Antissuborno e Anticorrupção (ABC) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CTF), dentro do departamento de conformidade, é responsável por estabelecer e manter políticas e controles para mitigar os riscos associados a violações de sanções aplicáveis, leis antissuborno e anticorrupção e medidas contra o financiamento do terrorismo. Essa equipe monitora continuamente as mudanças na legislação relacionadas às suas áreas de especialização, incorporando quaisquer proibições nas políticas e procedimentos da Binance. Ao fazer isso, ela define os níveis de risco aceitáveis da organização e orienta os parceiros de negócios a impedir e proteger a plataforma contra agentes mal-intencionados envolvidos em atividades ilícitas.
Conformidade Corporativa
A equipe de Conformidade Corporativa da Binance é composta por especialistas com experiência em cripto, pagamentos e bancos tradicionais que trazem suas qualificações das áreas de conformidade e gerenciamento de risco para apoiar a "segunda linha" de defesa da organização.
Ela é responsável por diversas áreas, incluindo monitoramento e teste de controles de conformidade, gestão de análises regulatórias e auditorias para as entidades licenciadas da Binance, garantia de que os controles de conformidade sejam incorporados em todos os produtos e serviços da Binance, supervisão dos esforços de diligência de terceiros, desenvolvimento de avaliações de risco PLD/CFT em toda a empresa e em nível nacional, gerenciamento de questões e iniciativas de governança e desenvolvimento e supervisão de treinamento obrigatório de conformidade em toda a empresa.
Devida Diligência de Clientes
A equipe de Devida Diligência de Clientes (CDD) da Binance é responsável pela implementação de programas sólidos de Know-Your-Customer (KYC - Conheça o Seu Cliente) e Know-Your-Business (KYB - Conheça o Seu Negócio), que desempenham um papel crucial na prevenção de fraudes, roubo de identidade, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas ao verificar as identidades dos clientes e parceiros de negócios da Binance. A equipe de CDD garante a conformidade com os requisitos regulatórios aplicáveis, mantendo um equilíbrio com a necessidade de uma experiência de usuário agradável.
Clientes de Alto Risco
A equipe de Clientes de Alto Risco concentra-se na supervisão de processos aprimorados de devida diligência para os clientes e negócios classificados como de alto risco. Eles trabalham em colaboração com a equipe de CDD para estabelecer medidas de verificação mais rigorosas e monitorar as atividades desses clientes, reduzindo ainda mais o risco de atividades ilícitas na plataforma.
A equipe também aconselha os colegas da primeira linha de defesa em questões relacionadas ao estabelecimento da origem dos recursos e verificação de patrimônio para clientes de varejo, bem como programas PLD e avaliações de licenciamento regulatório de clientes corporativos da Binance.
Monitoramento de Transações
A equipe de Monitoramento de Transações da Binance é responsável pela auditoria das transações para possíveis atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ela utiliza tecnologia de ponta e ferramentas analíticas sofisticadas para detectar padrões suspeitos e identificar riscos potenciais. Essa equipe é fundamental para manter a integridade da plataforma e garantir a conformidade com os regulamentos globais relacionados à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A equipe é composta por 18 líderes e 175 analistas nos setores de moedas fiduciárias e cripto.
Desenvolvendo tecnologia e criando parcerias
Além da experiência da equipe principal de conformidade, a Binance também fez investimentos importantes em tecnologia de ponta e parcerias estratégicas para aprimorar seus recursos de conformidade. Isso inclui colaborações com o principal fornecedor de tecnologia regulatória (RegTech) e o desenvolvimento de ferramentas próprias para monitorar transações, detectar riscos potenciais e aprimorar os processos de conformidade.
Como a principal corretora de criptomoedas do mundo, a Binance tem acesso aos maiores conjuntos de dados de transações que, quando combinados com os dados dos nossos parceiros de análise de blockchain Chainalysis, TRM e Elliptic, nos ajudam a chegar ao mapeamento e identificação mais abrangentes de potenciais atividades ilícitas no setor cripto. Esses dados nos ajudam a detectar e prevenir casos de uso indevido da nossa plataforma para fins ilícitos e nos ajudam a proteger nossos usuários de serem vítimas de golpes e outras formas de crime financeiro.
Ao priorizar a conformidade, a Binance tem por objetivo fornecer uma plataforma segura e transparente para os usuários explorarem o mundo da Web3 enquanto reduz os riscos associados a crimes financeiros, lavagem de dinheiro e outras formas de atividades ilícitas.
Leitura complementar
Seguindo as Regras: o cenário atual de conformidade das criptomoedas
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