Conheça os Golpes: golpes de transferência de dinheiro em criptomoedas
Principais tópicos do post:
Golpes de transferência de dinheiro são uma ameaça comum para usuários de criptomoedas. Eles podem ocorrer em dois cenários: trading P2P ou transações cotidianas na compra de bens ou serviços.
Certifique-se sempre de que está negociando em uma plataforma P2P confiável com medidas de segurança robustas e que sua contraparte é uma pessoa ou entidade confiável.
Você foi vítima de um golpe? Denuncie o incidente imediatamente para as autoridades competentes e para o time de Suporte da Binance.
Golpes de transferência de dinheiro envolvem criminosos que tentam enganar as vítimas para que enviem dinheiro sob falsos pretextos. Esses golpes geralmente ocorrem em dois tipos de cenários:
Trading Ponto a Ponto (P2P). Em mercados ponto a ponto (P2P), compradores e vendedores podem interagir diretamente uns com os outros para negociar preços, métodos de pagamento e a quantidade de criptomoeda a ser trocada. Embora o trading de criptomoedas P2P ofereça mais controle sobre o processo do que qualquer outro método de negociação, ele ainda apresenta seus próprios riscos – como golpistas tentando roubar seu dinheiro.
Transações envolvendo bens ou serviços. Tenha cuidado se você aceitar criptomoeda como forma de pagamento. Os golpistas estão escolhendo pessoas como você, utilizando e-mails falsos que alegam atrasos ou exigem uma “taxa de depósito” para concluir a transação.
Neste artigo, exploraremos como os golpes de transferência de dinheiro normalmente se desenrolam, veremos alguns exemplos da vida real e discutiremos como você pode identificar e evitar esses golpes.
Como funcionam os golpes de transferência de dinheiro?
Encontrando o alvo
Os golpistas geralmente encontram suas vítimas nas redes sociais ou plataformas de criptomoedas. Eles podem oferecer um preço bem acima da taxa de mercado para um usuário desavisado tentando vender suas criptomoedas. Ou identificam comerciantes que aceitam pagamentos em criptomoedas em troca de bens ou serviços.
Ganhando a confiança
Para ganhar a confiança da vítima, os golpistas usam uma variedade de truques, como criar documentos falsos que mostrem comprovantes de pagamento ou expressam forte interesse em comprar produtos ou serviços de um comerciante.
Ação de Indução
Nos tradings P2P fraudulentos, os golpistas geralmente pressionam seu alvo para liberar a criptomoeda o mais rápido possível. Isso é baseado em vários screenshots ou documentos da suposta “transferência bancária”. Muitas vezes, o golpista iniciará uma transferência bancária e a cancelará imediatamente após receber a criptomoeda do vendedor P2P.
Se a transação envolver bens ou serviços, o golpista fornecerá às vítimas uma “prova” de uma transferência de criptomoedas, seguida de e-mails adulterados alegando atraso na transferência. O golpista pedirá à vítima que transfira de volta a “criptomoeda extra” ou pague uma “taxa de transferência”, prometendo que a transferência pendente será concluída em breve.
Concluindo o golpe
A vítima libera sua criptomoeda para o golpista, descobrindo na sequência que os screenshots ou documentos eram falsos ou que o golpista cancelou a transferência bancária.
No cenário que envolve o pagamento de bens ou serviços em cripto, o golpista sumirá após receber o “reembolso” ou “taxa de transferência”. Quando a vítima percebe que os screenshots, documentos e e-mails eram todos falsos, já é tarde demais.
Veja dois exemplos na prática
Exemplo 1: Trading cripto
Um trader de criptomoedas P2P, a quem chamaremos de Mark, recebe um pedido de um “comprador” em potencial. O “comprador” fornece uma fatura de transferência bancária falsa, pressionando Mark a liberar a criptomoeda imediatamente, antes que Mark receba uma confirmação do recebimento do dinheiro de seu banco. Mark cede, descobrindo mais tarde que a transferência bancária foi cancelada. Com a criptomoeda já enviada ao golpista, Mark fica de mãos vazias.
Exemplo 2: Compra de arte
Um artista, que chamaremos de James, é abordado por um colecionador interessado em sua obra. Os dois fazem um acordo e a contraparte afirma ter transferido US$700 em troca de uma pintura. Ele convence James de que o pagamento está suspenso devido a uma “atualização da conta”.
O golpista pede a James que devolva US$200, alegando que precisa do dinheiro enquanto seus US$700 estão bloqueados na transferência pendente. Acreditando que receberia os fundos assim que a “atualização da conta” fosse concluída, James obedece. Eventualmente, James percebe que todas as alegações do "colecionador" eram falsas e que o golpista não devolverá seus US$200.
Dicas para se proteger de golpes de transferência de dinheiro
Verifique sua conta
Certifique-se sempre de que a quantia correta de fundos foi transferida com sucesso para sua conta antes de liberar a criptomoeda em uma transação P2P. Os golpistas geralmente cancelam a transferência depois de enviar o screenshot.
Cuidado com screenshots, documentos ou e-mails falsos
Os golpistas geralmente usam screenshots, documentos e e-mails fabricados para enganá-lo. Verifique cuidadosamente a legitimidade das evidências antes de liberar sua criptomoeda.
Use uma plataforma confiável
Certifique-se de que a plataforma P2P que você está usando tenha um sistema para moderar transações, manter dinheiro em custódia e dar suporte aos usuários que enfrentam dificuldades. A Binance P2P possui medidas de segurança robustas — incluindo verificações rigorosas de know-your-customer (KYC) e um serviço de custódia — para proteger os usuários contra golpes e atividades fraudulentas.
Verifique sua contraparte
As plataformas P2P e sites gerais de e-commerce geralmente mostram avaliações e classificações da pessoa ou entidade com quem você está negociando. Desconfie se o perfil deles possuir um número excepcionalmente alto de avaliações com pontuação perfeita, ou não possuir avaliações. Se você é um trader de criptomoedas P2P, a Binance P2P tem uma grande seleção de “comerciantes verificados” que verificamos rigorosamente, que podem ser facilmente identificados pelo emblema amarelo ao lado de seu nome de usuário.
Para obter mais informações sobre como se manter seguro ao negociar no P2P, você pode ler o seguinte guia da Binance Academy: Como se proteger no Trading Ponto a Ponto (P2P).
Se você foi vítima de um golpe cripto de transferência de dinheiro
Se você foi vítima de um golpe, tome medidas imediatas para proteger suas finanças. Bloqueie suas contas bancárias e financeiras e altere as senhas de todas as suas contas, incluindo e-mail e mídias sociais.
Relate o incidente à polícia e forneça todos os detalhes necessários. Compartilhe todas as informações que você coletou, incluindo evidências de qualquer interação com o golpista, como os documentos de pagamento que eles enviaram a você. A Binance trabalha em estreita colaboração com as autoridades legais, e nossa cooperação resulta regularmente em detecções e apreensões. Embora a recuperação do seu dinheiro esteja longe de ser garantida, esta é, na maioria dos casos, a única chance de recuperar os fundos roubados.
Se sua conta Binance estiver comprometida, desative sua conta e siga as etapas descritas neste guia: Como denunciar golpes no suporte da Binance. Se você suspeitar que sua contraparte no trading da Binance P2P pode ser um golpista, entre em contato com nosso suporte ao cliente imediatamente.
Seja cauteloso com os “serviços de recuperação”. Embora alguns possam oferecer assistência legítima, muitos costumam fazer promessas falsas ou exigir pagamentos adiantados. Não seja enganado duas vezes.
Também encorajamos todos os usuários, novos e antigos, a ler nossa série antifraude para se preparar melhor contra golpes cripto comuns.