Conheça os golpes: investimentos falsos em criptomoedas para ficar de olho
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Os golpes de investimentos falsos usam o apelo de retornos altos para atrair as vítimas, para que estas abram mão do seu dinheiro.
Geralmente, os golpistas usam um processo de quatro etapas: encontrar a vítima, ganhar a confiança, induzir e fechar.
Denuncie qualquer golpe direcionado a você às autoridades relevantes, altere as senhas comprometidas e congele todas as contas caso você já tenha transferido dinheiro.
Eles até podem parecer confiáveis à primeira vista, se passando por consultores financeiros de criptomoedas, funcionários de empresas financeiras importantes ou até mesmo celebridades. Os retornos que eles prometem são altos, com pouco ou nenhum risco e sem exigir esforço da sua parte. Eles são os golpistas de investimento.
Embora tenham várias formas, os golpes de investimento compartilham um mecanismo comum: prometer às vítimas retornos exorbitantes e depois fugir com o dinheiro. Se você tiver que se lembrar de apenas uma coisa, lembre-se disso: se parece bom demais para ser verdade — provavelmente é um golpe. Fique longe.
Para começar, vamos analisar como um golpe de investimento falso geralmente se desenvolve.
Um processo de quatro etapas
1. Encontrar a vítima
Geralmente, os golpistas encontram os alvos em potencial em plataformas populares de rede social como Facebook, Instagram ou Twitter. Eles podem entrar em contato com a vítima sob o falso pretexto de um gerente de investimentos oferecendo conselhos ou um indivíduo rico que “acidentalmente” enviou uma mensagem para a pessoa errada.
No entanto, os golpes de investimentos falsos nem sempre são tão diretos. Você pode se deparar com anúncios nas redes sociais usando uma marca ou personalidade conhecida, como o Elon Musk, para promover seus serviços. Esses anúncios serão vinculados a um site com aspecto profissional desenvolvido para ganhar a confiança das pessoas.
2. Ganhar a confiança
O golpista começa ganhar a confiança do seu alvo recém-adquirido, compartilhando histórias de sucesso de investimentos, enaltecendo os "depoimentos" dos usuários e os relatórios de ganhos falsos. Alguns golpistas chegam a abordar tópicos como saúde, bem-estar emocional e até mesmo os familiares da vítima.
3. Induzir
Após um período de "amizade" – e lavagem cerebral – o golpista estabelece um senso básico de confiança com o alvo e desviará a conversa para investimentos e a possibilidade de ganhar quantias altas de dinheiro.
Nossa equipe também viu casos de golpistas promovendo softwares de investimentos falsos repletos de preços, retornos de investimentos e listagens de moedas adulterados. Indo além, o golpista pode até fabricar um movimento de alta com gráficos fictícios para atrair os investidores para depositar dinheiro.
4. Fechamento
A etapa final é "fechar o negócio". Muitas vezes, assim que a vítima comemora os seus novos ganhos, de repente, torna-se impossível sacar o dinheiro ou a conta é "fechada". O "gerente de investimentos" começa a se distanciar e acaba parando de responder às mensagens.
Nesta fase, o alvo, agora é a vítima de um golpe. O golpista pode até pedir à vítima mais fundos para facilitar um saque.
Veja dois exemplos na prática
Aqui estão dois exemplos de golpes de investimento falso que ocorreram na vida real. Nós os relatamos abaixo na esperança de que os usuários possam melhor identificar os métodos, os padrões e as conversas comuns por trás dos golpes de investimento em criptomoedas.
1° exemplo: consultor financeiro de criptomoedas
O usuário, que chamaremos de Pedro, preenche um formulário on-line sobre os seus hábitos e as atitudes relacionados a criptomoedas que ele encontrou na internet. Então, ele recebe uma ligação fria de um golpista que afirma ser um consultor financeiro.
Os dois desenvolvem uma relação profissional ao longo de alguns meses, conversando e trocando informações todos os dias. Consequentemente, o golpista ganha a confiança de Pedro.
Um dia, o golpista incentiva o Pedro a fazer um investimento por meio de uma plataforma que gera 2% de retorno todos os dias. O Mark, confiando cegamente no golpista, deposita 5.000 USDT.
Nos próximos dias, o dinheiro do Pedro rende conforme foi anunciado. O golpista incentiva o Pedro a investir mais; este concorda e deposita 30.000 USDT. Uma semana depois, Pedro percebe que foi enganado por um golpista.
2° exemplo: celebridade
A usuária, que chamaremos de Lucy, descobre um link no Facebook para a "Plataforma de trading Quantum AI do Elon Musk". Aparentemente, tudo o que ela precisa fazer é depositar sua criptomoeda e uma IA (inteligência artificial) negociará por ela.
Depois de entrar em contato com a “Plataforma de trading Quantum AI”, Lucy faz um depósito inicial de US$ 250. O trading começa e os seus lucros se acumulam rapidamente. A Lucy está convencida de que se "investir" US$ 5.000 na plataforma, renderá muito, e ela deposita o dinheiro. Lucy percebe que foi enganada depois que a sua tentativa de saque foi bloqueada por "prevenção à lavagem de dinheiro (AML)", exigindo que ela pagasse uma taxa de depósito de 30% para liberação.
Como se proteger contra golpes de investimentos falsos
Faça a sua própria pesquisa (DYOR)
Todo projeto de criptomoeda deve ter um whitepaper. O whitepaper deve explicar a mecânica e o tokenomics (modelo econômico) do projeto. Se alguém estiver induzindo você a investir em um projeto com um whitepaper que não faz sentido – ou pior, que não existe – tenha cuidado.
Realize uma verificação dos antecedentes da empresa, de seus proprietários, diretores e membros da equipe. No mínimo, faça uma pesquisa rápida no Google e use o bom senso.
Pergunte a si mesmo: o projeto tem uma equipe real? Qual problema o projeto está tentando resolver? Existe uma comunidade legítima de usuários por trás do projeto ou de seu produto?
Não tire conclusões precipitadas sobre a autenticidade
Sites, anúncios ou publicações em rede social com aparência profissional não indicam uma oportunidade genuína de investimento. Os criminosos podem e costumam explorar nomes de marcas confiáveis, como a Binance, ou de indivíduos famosos para fazer com que os seus golpes pareçam oportunidades legítimas.
Cuidado com os retornos altos
Nenhum investimento financeiro pode garantir retornos futuros. Nenhuma pessoa, algoritmo ou projeto pode prever com exatidão o mercado de forma sistemática. Qualquer coisa que prometa retornos garantidos é um sinal de alerta. Preste muita atenção, especialmente, em declarações como "ganhe 3% ao dia". Não se deixe enganar por um número baixo que pode parecer legítimo: 3% ao dia é o mesmo que 1095% ao ano – um retorno sobre o investimento claramente improvável.
Evite ofertas de investimento não solicitadas
O chamado especialista em investimentos ou solteiro(a) atraente que chega até você, provavelmente é um golpista. Você não é especial — os golpistas profissionais conversam e "flertam" com centenas ou até milhares de alvos diariamente.
Desde que pelo menos uma pessoa invista, o golpista não está perdendo tempo. Não deixe que ninguém apresse ou pressione você para tomar uma decisão de investimento.
Proteja as suas informações pessoais
Sempre verifique a identidade de qualquer pessoa que fale sobre investimentos com você em sites oficiais ou redes sociais e nunca divulgue os seus detalhes pessoais ou de conta a ninguém.
Se você receber uma mensagem de alguém solicitando informações confidenciais, como códigos 2FA ou senhas, bloqueie o contato e faça uma denúncia às autoridades competentes.
Se você sofreu um golpe
Acontece. Não se sinta envergonhado. Ser vítima de um golpe com criptomoedas pode ser devastador, mas é essencial que você tome uma atitude rapidamente.
Se você caiu em um golpe na rede social, denuncie na plataforma dessa rede social e às autoridades locais.
Altere suas senhas e congele as contas financeiras se você já fez um pagamento ou transferência usando um cartão de débito/crédito. Além disso, os golpistas de criptomoedas geralmente vendem as credenciais roubadas para outros criminosos. Certifique-se de alterar todos os nomes de usuário e senhas para evitar danos maiores.
Não confie em estranhos que aparecerem imediatamente após o golpe, especialmente se eles se oferecerem para recuperar o seu dinheiro. O acompanhamento do golpe pode ser independente ou relacionado ao anterior, como uma oferta para devolver o seu dinheiro depois que você pagar uma taxa inicial.
Se a sua conta Binance for comprometida, entre em contato conosco imediatamente: Como denunciar golpes no Suporte da Binance.
Leitura complementar
(Blog) Como identificar e evitar golpes comuns de criptomoedas envolvendo impostores
(Blog) Conheça os golpes: um guia definitivo para os golpes mais comuns de criptomoedas
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