Conheça os Golpes: um guia definitivo para os golpes mais comuns de criptomoedas
Conheça os Golpes é uma série semanal onde dissecamos e analisamos golpes populares em criptomoedas.
Principais tópicos do post:
A equipe de risco da Binance compilou 12 dos golpes mais usados, incluindo golpes de romance, golpes de representação e sorteios falsos, para citar alguns.
Toda semana, nós vamos nos aprofundar em um golpe diferente — incluindo a metodologia — além de fornecer aos usuários orientações gerais sobre como identificar e evitar o golpe.
Pode ser uma mensagem do Telegram de um suposto "funcionário da Binance", uma ligação urgente de um parente distante precisando de dinheiro, ou um vigarista charmoso declarando seu amor por um alto preço. Golpes vêm em todas as formas e tamanhos, mas todos tem um objetivo em comum: roubar seu dinheiro.
Um texto pressionando e exigindo dinheiro ou uma oferta falsa de bitcoin pode ser o suficiente para manipular usuários e ganhar sua confiança, principalmente aqueles que são pegos em um momento vulnerável.
Este artigo serve como uma introdução a uma série de blogs anti-golpes que irão apresentar os mais prevalentes na indústria de criptomoedas e as melhores práticas para evitá-los. Nós compartilhamos essas informações para garantir que nossos usuários estejam equipados com dicas e conselhos de segurança mais recentes porque, em última análise, você desempenha um dos papéis mais importantes na proteção dos seus fundos.
Uma introdução aos 12 tipos de golpes
Abaixo, nosso time de RISCO identificou e agrupou os golpes mais populares em criptomoedas em 12 categorias, juntamente com um resumo de como cada um funciona.
Todas as semanas, nós vamos nos aprofundar em um golpe diferente — incluindo sua metodologia — além de fornecer aos usuários orientações gerais sobre como identificar e evitar um golpe. Vamos dar uma olhada nas 12 categorias.
1. Golpes de investimento
Golpes de investimento envolvem um fraudador prometendo altos retornos se você investir seu dinheiro através de um site "altamente recomendado", aplicativo ou um corretor de criptomoeda. O criminoso pode até alegar que é um especialista que vai multiplicar seus fundos por dez.
2. Golpe de emprego
O anúncio de emprego pode parecer real. A renda está bem acima da média da indústria; No entanto, há um problema. Os golpistas de emprego vão enviar uma lista de empregos que demandam uma recompensa. Ela exige que os candidatos paguem uma taxa de depósito se quiserem a vaga.
3. Personificando uma figura de autoridade
Os golpistas imitadores tentarão ganhar sua confiança se passando por alguém importante, como um policial, um oficial do governo, ou alguém da Receita Federal.
4. Se passando pelo suporte da Binance
Se passar por um funcionário da Binance é, infelizmente, um vetor de ataque popular para fraudadores de criptomoedas. Golpistas frequentemente tentam explorar a confiança que nossa empresa estabeleceu para manipular usuários a abrir mão de seu dinheiro.
Funcionários da Binance jamais entrarão em contato diretamente com você e pedirão que você divulgue informações sensíveis. Caso você receba uma mensagem de alguém que alega trabalhar para a Binance, bloqueie o contato e faça uma denúncia ao Suporte da Binance imediatamente.
5. Golpe de romance
Um golpe de romance envolve uma abordagem amorosa que tenta iniciar um relacionamento on-line com você na esperança de roubar seu dinheiro. Esses golpes podem levar anos para se desenvolver, pois o vigarista começará pedindo pequenos empréstimos antes de escalar para todas as suas economias.
6. Sorteios falsos
Os golpistas irão convidá-lo para um grupo do Telegram ou servidor do Discord para participar de um sorteio ou airdrop de criptomoedas. O golpista vai tipicamente pedir uma taxa de depósito ou tentarão induzi-lo a revelar informações sensíveis em troca de "ganhos".
7. Esquema Ponzi
Esquemas Ponzi são os tipos de golpes que pagam os primeiros investidores com fundos e comissões arrecadados de novos investidores. Não há investimento real. O fraudador basicamente pega dinheiro de um investidor para pagar outro investidor. As pessoas em um esquema Ponzi frequentemente são encorajadas a convidar seus amigos e familiares para participar.
8. Site de compras falso
Sites de compras falsos são projetados para imitar um site legítimo de comércio eletrônico, chegando a permitir que os usuários se inscrevam como comerciantes ou clientes. O site pode induzi-lo a comprar seus produtos usando preços significantemente mais baixos que a taxa média do mercado. No entanto, ao invés de entregar seus produtos conforme listado, o site de compras não está preparado para oferecer a entrega, ou então, envia mercadorias sem valor.
9. Fraude na transferência de dinheiro
Fraude na transferência de dinheiro começa com alguém alegando que enviou dinheiro para a sua conta bancária. O golpista fornecerá documentos da transação antes de cancelá-la, emitindo um estorno ou alegando que a prova documental foi adulterada.
10. Fraude de conhecidos
Nem todos os golpistas são estranhos. O golpista pode ser um parente, um amigo próximo ou um conhecido apresentado pelo seu amigo. O golpe pode e frequentemente ocorre em circunstâncias familiares.
11. Golpes de rug pull (puxada de tapete)
Na indústria de criptomoedas, uma puxada de tapete ocorre quando um time de projetos levanta dinheiro do investidor e repentinamente abandona o projeto e remove toda sua liquidez. A puxada de tapete tipicamente ocorre quando o hype do investidor está no auge.
12. Outros
Esta categoria é reservada para casos únicos em que um golpe ocorre, mas as circunstâncias não correspondem a nenhuma das categorias listadas acima.
Veja três exemplos na prática
Aqui estão alguns exemplos de como um golpista pode ter você como alvo.
Exemplo 1: Investimento falso
O usuário, que chamaremos de Carlos, envia a primeira mensagem ao golpista. Carlos, provavelmente, encontrou o contato por meio de outro canal de mídia social. O golpista anuncia um investimento altamente lucrativo que garante altos retornos.
Carlos concorda em investir dinheiro, e descobrirá mais tarde que o contato roubou seu dinheiro.
Exemplo 2: Golpe de emprego
O usuário, que chamaremos de Milton, é abordado para um emprego de características vagas e com remuneração atraente. O golpista promete que a empresa pagará Milton após ele concluir algumas tarefas. Não há empresa e o golpista vai pedir para Milton enviar uma taxa de depósito como parte dos requisitos.
Exemplo 3: se passando pelo suporte da Binance
A usuária, que chamaremos de Adriana, entra num grupo de Telegram com falsos "funcionários da Binance" que oferecem serviços únicos com altos retornos. Após realizar vários depósitos nos endereços de carteiras listados no grupo, Adriana ainda não recebeu uma resposta do grupo.
Conclusão
Nós esperamos que usuários possam usar esse conhecimento para tomar melhores decisões quando navegarem pelo ecossistema de criptomoedas. Caso você acredite que é o alvo atual de um golpista — mesmo que tenha dúvidas — pare de responder, interrompa todas as transferências pendentes e envie uma denúncia ao Suporte da Binance imediatamente. Nós faremos nosso melhor para prover assistência baseada nas evidências e nos materiais que você fornecer.
Leitura complementar
Alerta de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode diminuir ou aumentar e é possível que você não recupere o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento. A Binance não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro. Para obter mais informações, consulte nossos Termos de Uso e Alerta de Risco.