Por que preciso completar a Declaração de Fonte de Renda e Patrimônio (Source of Wealth Declaration - SOW)?
Como completar a Declaração de Fonte de Renda e Patrimônio? Um guia passo a passo
O que é uma Pessoa Exposta Politicamente (PEP)?
- O nome nos documentos comprobatórios deve corresponder ao nome no seu documento de identidade. Se não for esse o caso, você precisará esclarecer por que os documentos de terceiros estão vinculados à sua verificação.
- Os documentos devem ser do período mais recente possível (ou seja, pelo menos do último mês).
- Certifique-se de que o nome do emissor, a data de emissão e todas as outras informações estejam claramente visíveis nos documentos.
Opções SOF | Documentos comprobatórios |
Salário | 1) Folhas de pagamento mostrando a renda pelo menos do último mês; 2) Extrato bancário comprobatório dos pagamentos de salário pela entidade patronal, pelo menos, do último mês; 3) Declaração de impostos do ano fiscal anterior. |
Autônomo | 1) Declaração de impostos do ano fiscal anterior; 2) As últimas faturas/contratos/convênios de prestação de serviços autônomos ou demonstrativo de lucros/perdas, comprovando sua renda mensal ou anual. |
Savings | Extrato de conta poupança, emitido nos últimos 3 meses. |
Auxílio/Subsídio | 1) Extrato bancário das transferências de mesadas dos últimos 3 meses; 2) Subsídio emitido pelo governo ou outro extrato de benefícios sociais. |
Pensão | 1) Extrato bancário comprovando as transferências de pensões dos últimos 3 meses; 2) Declaração de pensão emitida pelo governo; 3) Demonstrativos do fundo de pensão. |
Pagamentos de dividendos/lucro de uma empresa | 1) Declaração de dividendos; 2) Contratos de Distribuição; 3) Extrato bancário mostrando pagamentos de dividendos; 4) Últimas contas auditadas da empresa. |
Daytrading | 1) Extratos de transações comprovando a atividade de trading do último mês; e Extrato bancário mostrando saques de lucros de trading depositados na conta. *Ambos os documentos devem mostrar os detalhes de registro da conta e o logotipo do emissor. 2) Declaração de rendimentos do ano fiscal anterior, comprovando os rendimentos do exercício. |
Jogos de azar | 1) Extratos de transações comprovando a atividade de jogo no último mês; e Extrato bancário mostrando as retiradas de lucros de jogos de azar depositados na conta. *Ambos os documentos devem mostrar os detalhes de registro da conta e o logotipo do emissor. 2) Declaração de rendimentos do exercício anterior, comprovando os rendimentos de jogos de azar. |
Renda Passiva | 1) Um contrato de aluguel/empréstimo assinado E um dos seguintes: a. Extrato bancário, mostrando o último pagamento de aluguel/empréstimo; b. Últimos recibos de aluguel/empréstimo; 2) Quaisquer outros documentos que comprovem sua renda passiva (por exemplo, royalties de livros, marketing de afiliados, staking, etc.) no último mês. |
Empréstimos/Hipotecas | Um contrato de empréstimo/hipoteca mostrando o valor do empréstimo e o plano de amortização; E um extrato bancário mostrando um depósito de empréstimo/hipoteca em sua conta. |
Venda de Ativos Financeiros | 1) Declaração do provedor de investimentos; 2) Extrato bancário exibindo liquidação do provedor de investimento; 3) Outras declarações ou documentos que comprovem o lucro do investimento (de títulos, ações, etc.). |
Venda de Imóveis ou Outros Ativos | 1) Contrato de venda/declaração de liquidação; 2) Carta assinada de um administrador/advogado/agente imobiliário confirmando a venda do imóvel; 3) Cópias do registro de imóvel/título de propriedade. *Também aceitamos o extrato bancário mostrando o depósito dos fundos da venda em sua conta bancária. |
Herança | 1) Cópia do testamento/inventário; 2) Carta assinada do testamenteiro/advogado/administrador/concessão do inventário. |
Doações | 1) Contrato de doação para imóveis ou outros bens; 2) Declaração/carta assinada do doador declarando a natureza do presente; 3) Extrato bancário comprovando o depósito bancário da doação. |
Mineração de Criptomoedas | 1) Comprovante de compra do hardware usado para mineração (mostrando seus dados e o endereço do vendedor); 2) Comprovante de todas as receitas de mineração da(s) plataforma(s)/corretora(s) relevante(s). *Forneça capturas de tela do seu histórico de transações (por pelo menos 3 meses), detalhando todas as atividades com as moedas extraídas e exibindo endereços de carteira e IDs de transação. Estes devem ser capturados da plataforma/corretora correspondente e devem incluir os detalhes da sua conta. |