Como evitar golpes P2P comuns

Abaixo estão alguns dos golpes P2P mais populares dos quais você deve estar ciente e as melhores práticas para evitá-los.

Ao fazer transações on-line na Binance P2P, é essencial verificar novamente todas as informações relacionadas ao pagamento compartilhadas por sua contraparte. Os golpistas podem manipular digitalmente as capturas de tela e alegar que cumpriram sua parte no acordo e pressioná-lo a liberar seus fundos. Se você executar a liberação sem confirmar que recebeu o pagamento, corre o risco de perder seu dinheiro ou ativos digitais, com pouca ou nenhuma chance de recuperá-los.

Sempre verifique sua conta bancária ou carteira eletrônica para confirmar se você recebeu os fundos de sua contraparte antes de marcar a transação como concluída. 

Nesse tipo de golpe, os fraudadores enviam às vítimas uma mensagem de texto SMS que parece idêntica às notificações enviadas por bancos ou aplicativos de carteira para notificar a vítima de que recebeu um pagamento de sua contraparte.

Sempre verifique sua conta bancária ou carteira eletrônica para confirmar que recebeu os fundos de sua contraparte. Não confie cegamente na mensagem de texto. Sempre faça login em sua conta bancária ou carteira eletrônica e verifique novamente se você recebeu os fundos. 

Os golpistas podem iniciar um estorno (disponível para alguns métodos de pagamento) para retirar o pagamento que fizeram à contraparte. Em muitos casos, os fraudadores processarão os pagamentos por meio de uma conta de terceiros.

Se sua contraparte tentar pagar a você com um depósito em cheque, provavelmente é uma fraude porque solicitar um estorno de pagamentos em cheque é muito fácil. Se a sua contraparte insistir em pagar com cheque, não libere os fundos e entre com recurso imediatamente. 

Sempre verifique se o nome do comprador nos detalhes de pagamento corresponde ao nome verificado na Binance. Não aceite pagamentos de contas de terceiros. Se isso acontecer, entre com um recurso e devolva o pagamento à conta remetente.

 Além disso, esteja atento a golpes mais avançados como estes:

O golpista fingirá ser um comerciante respeitável que deseja comprar ou vender criptomoedas na Binance P2P. Eles entrarão em contato com suas vítimas no Telegram, WhatsApp ou plataformas de redes sociais e enviarão à vítima os detalhes de sua conta bancária e um link para um anúncio P2P para que saibam que farão um pagamento por meio dessa conta. O golpista pedirá à vítima para confirmar que recebeu os detalhes da conta, copiando-os para o chat na página da ordem. 

A vítima não percebe que está compartilhando os detalhes da conta bancária do golpista no chat de um comprador não relacionado, que também não tem conhecimento do golpe. A vítima então libera sua criptomoeda para o comprador não relacionado, que, sem saber, envia dinheiro para a conta bancária do golpista. 

Se a vítima tentar reverter a transação abrindo um recurso, não há muito o que o atendimento ao cliente possa fazer. Porque toda a comunicação com o fraudador ocorreu fora da plataforma Binance P2P, e o comprador enviou seus fundos para uma conta golpista de terceiros.

Não responda a nenhuma solicitação de trading P2P fora da Binance P2P. Limite a comunicação com sua contraparte ao chat P2P da Binance antes ou durante uma transação. Mais importante, se um comprador perguntar se pode fazer o pagamento por meio de uma transferência de terceiros, lembre-o de que as transferências feitas da conta de outra pessoa violam as políticas de transação P2P. Além disso, verifique novamente os detalhes da conta bancária de sua contraparte diretamente na plataforma Binance P2P. Evite confiar em informações ou ofertas recebidas em canais externos.

Um golpe de triângulo envolve dois golpistas fazendo duas ordens simultaneamente com o mesmo vendedor. O golpista A faz uma ordem no valor de 5.000 USDT em cripto (ordem A) e o golpista B faz uma ordem no valor de 6.000 USDT (ordem B). 

O golpista B então transfere 5.000 USDT para o vendedor. Ao mesmo tempo, o golpista A marca a ordem A como paga. O vendedor libera a cripto para o comprador A, concluindo assim a ordem A de 5.000 USDT. O golpista B envia outros 1.000 USDT ao vendedor, fornece o comprovante de pagamento de 5.000 USDT que obteve do comprador A e pressiona o vendedor a liberar ativos digitais sob a ordem B. 

O objetivo do fraudador é fazer com que o vendedor libere os fundos imediatamente sem verificar a transferência. Pode ser fácil liberar fundos sem verificar quem iniciou a transferência. Se você não for cuidadoso, poderá liberar os fundos duas vezes, mas receberá apenas metade ou menos dos ativos que estão sendo comprados.

Sempre verifique sua conta bancária ou carteira eletrônica para confirmar se recebeu todos os fundos de suas transações P2P pendentes. Tenha cuidado com os comprovantes de pagamento que as contrapartes enviarem a você e lembre-se de que os golpistas podem tentar reutilizar esses comprovantes.

Esse tipo de golpe envolve golpistas se passando por funcionários da Binance para oferecer serviços falsos para roubar os fundos das pessoas. O golpista entrará em contato com as vítimas em potencial por meio de e-mails não oficiais ou contas de redes sociais que se parecem com contas oficiais da Binance. 

Em alguns cenários, os golpistas podem se passar pelo Suporte ao Cliente da Binance no chat de ordens P2P. Por exemplo, eles afirmam que o “comprador” pagou o valor exigido e o fundo está agora na conta da Binance. Para receber o pagamento, você precisará enviar ativos por meio de transferência interna (ou outros serviços) para uma conta desconhecida.

Eles solicitarão seu endereço de e-mail no chat P2P, alegando que ele é exigido pelo “Serviço de Garantia da Binance P2P” para confirmar seu pagamento. Em seguida, eles enviarão um e-mail muito semelhante aos e-mails oficiais da Binance para fazer você acreditar que precisa liberar a cripto primeiro para receber o pagamento.

A Binance nunca enviará e-mails solicitando que você conclua uma transação P2P. Sempre libere fundos após receber o pagamento. Preste atenção ao nome de usuário ou endereço de e-mail. Você pode verificar a autenticidade dos endereços de e-mail e links de sites na Binance pesquisando o endereço do remetente nesta página. 

Observação: não mencione o nome de ninguém nem compartilhe informações de contato off-line no chat. O pagamento deve ser enviado usando o método de pagamento especificado da contraparte, e o nome na conta deve corresponder ao nome verificado da sua contraparte na Binance.