Diretrizes do Comerciante Binance P2P

Última atualização: 21 de agosto de 2024

Observação importante: observe que as regras destacadas aqui se aplicam apenas aos makers e aos comerciantes que não são chineses.

Para garantir um ambiente de trading justo, seguro e confiável para nossos usuários na plataforma da Binance P2P, todos os comerciantes P2P devem aderir aos seguintes princípios:

Princípios Gerais

Seja honesto, educado e justo.
Assuma responsabilidade por seus anúncios. Certifique-se da precisão do preço e da quantidade antes de publicar.
Sempre realize o pagamento, libere os tokens e responda os usuários dentro do prazo. Aceite apenas pagamentos por meio dos métodos que você anuncia e que estejam disponíveis na Binance.
Não cancele ordens arbitrariamente e não entre com recursos mal-intencionados. Entre em contato diretamente antes de ingressar com um recurso.
Evite incluir "Binance", nomes de bancos locais, títulos de métodos de pagamento ou quaisquer termos confidenciais em seu apelido.
A Binance não possui um representante oficial em qualquer plataforma de mídia social ou aplicativo de mensagens, exceto o Telegram. Tenha cuidado se alguém entrar em contato com você alegando representar a Binance.
O grupo de Telegram da Binance serve apenas para comunicação unidirecional para a Equipe da Binance P2P entrar em contato com os comerciantes.
Evite buscar suporte no grupo do Telegram.
Para obter suporte ao comerciante, utilize o Chat da Binance em vez de entrar em contato com a equipe da Binance P2P por e-mail em p2p@binance.com, pois este endereço de e-mail não suporta consultas.

Observação importante: o cronograma de taxas para usuário maker entrará em vigor a partir das 21:00 do dia 30/06/2021 BRT, enquanto que o cronograma de taxas para usuário taker entrará em vigor a partir das 21:00 do dia 17/09/2023 BRT.

De acordo com os novos esquemas de taxas, a Binance P2P cobra taxas de transação tanto para usuários maker (aqueles que publicam anúncios de trades) quanto para usuários taker (aqueles que compram/vendem criptomoedas criando uma ordem a partir de anúncios existentes na plataforma P2P). A faixa de taxas varia de 0% a 0,35%, dependendo do mercado fiduciário e pares de trading.
A Binance também introduziu o Programa VIP para Comerciantes P2P. Todos os comerciantes verificados da Binance P2P são elegíveis para receber um desconto VIP exclusivo de 20% a 50% em taxas de trading, com base no volume mensal de trading e na taxa de conclusão.
Para suporte exclusivo ao Comerciante da Binance, entre em contato conosco pelo Binance Chat.

Princípios de Trading

Ⅰ. Pagamento e recebimento de fundos

1. A Binance exige que o nome pessoal ou corporativo do holder da conta em seu método de pagamento corresponda ao nome usado durante a verificação de identidade na Binance. Se o seu nome não corresponder ao seu documento de identidade ou passaporte, entre em contato com o Chat da Binance para obter assistência.

2. Ao receber fundos, se as informações da conta bancária da contraparte não corresponderem ao seu nome verificado na plataforma, não libere suas criptomoedas. Em vez disso, você pode reembolsar o pagamento, e a contraparte deve cobrir quaisquer taxas cobradas pelo método de pagamento para o reembolso. Além disso, recomendamos fortemente que você denuncie a ordem através do Chat da Binance (Comerciantes P2P - Reportar Golpes).

3. Ao fazer o pagamento, o comerciante pode cancelar a ordem se a contraparte utilizar uma conta não autenticada para receber o pagamento. Além disso, recomendamos fortemente que você nos informe sobre essa ordem através do Chat da Binance (Comerciantes P2P - Reportar Golpes).

4. Encorajamos que você solicite uma verificação de identidade adicional aos usuários. No entanto, os usuários têm o direito de recusar cooperar. Se o usuário se recusar a fornecer informações adicionais, você deve finalizar o trade reembolsando o usuário, cancelando a ordem diretamente ou solicitando ajuda do time de CS para ajudar a cancelar a ordem.

5. Desencorajamos o uso de métodos de pagamento que não exibam o nome do pagador para a contraparte, pois isso impede a verificação de que seu nome é consistente com o nome na Binance. Se surgirem disputas decorrentes do uso desses métodos de pagamento, o pagador deverá sempre ser responsável pela perda.

Ⅱ. Segurança de ativos

1. Os comerciantes não devem participar de nenhuma forma de transação que envolva fundos ilegais.

2. Quando um usuário reclama que seu cartão bancário foi congelado após receber o pagamento de um comerciante, o comerciante deve cooperar ativamente com a Binance para fornecer provas. Se a conta bancária do comerciante for congelada por culpa da contraparte, o comerciante deve entrar em contato com a polícia local imediatamente e pedir à polícia que envie um e-mail diretamente para a equipe de aplicação da lei da Binance (Binance Law Enforcement).

Entre em contato conosco enviando uma solicitação para nosso Sistema de Solicitação de Aplicação da Lei pelo e-mail oficial. Por favor, anexe no e-mail os documentos abaixo:

A foto, nome, email e número de contato do investigador;
Um documento oficial de solicitação com o selo oficial;
Uma carta que especifica as informações que a Binance precisa fornecer para auxiliar com as investigações. Por exemplo, informações sobre o endereço de conta da contraparte, nome real, número de telefone, etc. A Binance cumprirá integralmente a solicitação da autoridade legal, fornecendo os documentos acima.

3. Se um comerciante trouxer ativos digitais ilegais ou fundos ilegais para a Binance, resultando em riscos legais de perda de ativos para a Binance e para os usuários, a Binance se reserva o direito de desqualificar os comerciantes, banir todas as atividades e confiscar o depósito de segurança.

Ⅲ. Regras de operação

1. Por favor, leia atentamente o Tutorial do Portal do Comerciante antes de negociar.

2. Encorajamos que você não realize trade com usuários fora da plataforma da Binance P2P. Se você realizar trade diretamente com os usuários, a Binance não se responsabiliza por qualquer eventual prejuízo. Você não deve incluir nenhuma informação de contato pessoal (redes sociais, serviços de mensagens) nos anúncios, nas condições de trading ou nas respostas automáticas.

3. Após concluir o pagamento, você deve contatar a contraparte diretamente se ela não liberar seus tokens após 15 minutos. Se não houver resposta, clique em [Recurso] e aguarde pacientemente um agente de suporte da Binance P2P contatá-lo.

4. Você não deve fazer pequenas transferências para a conta bancária do usuário para testes sem o consentimento do usuário.

5. Você só pode publicar três anúncios online do mesmo tipo de ordem (compra/venda) e no mesmo par cripto-fiat.

Tipo de Ordem (Compra ou Venda)	USDT	BTC	ETH	BNB	USDC	Outros pares de criptomoedas
Número Máximo de Ordens por Moeda Fiat	3	3	3	3	3	3

5.1 Regra geral para publicação de anúncios:
Para todos os mercados fiduciários (exceto EUR, USD e mercados fiduciários da América Latina):
- Você só pode publicar um anúncio online na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par cripto-fiat.
- Se o preço, valor total da ordem ou limite da ordem do segundo anúncio for igual ao do primeiro, seus anúncios serão fechados.

5.1.1 Regra específica para mercados Fiat que não sejam EUR, USD ou latinos:
para todos os mercados fiduciários (exceto EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND e TWD):
- Se você quiser publicar três anúncios online na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par cripto-fiat, a diferença de preço entre os anúncios deve ser ≥ 0,5%.

5.1.2 Regra específica para USD:
Se você deseja publicar mais de um anúncio online na mesma direção (compra/venda) para o mesmo par cripto-fiat, a diferença de preço entre os anúncios deve ser ≥ 0,1%.

5.1.3 Regra específica para mercados fiduciários da América Latina:
Para todos os mercados fiduciários da América Latina (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD e HTG):
- Você pode publicar até três anúncios online na mesma direção (3 de compra/3 de venda) para o mesmo par cripto-fiat.
- Para anúncios publicados com um preço fixo, a diferença de preço entre anúncios na mesma direção deve ser ≥ 0,1%.
- Para anúncios publicados com um preço flutuante, a mesma configuração de preço flutuante para anúncios na mesma direção não será permitida.

Por exemplo:
Anúncios de Compra

Um comerciante publica 2 anúncios de compra de USDC/USD:

Preço do anúncio A: 1/0,98, método de pagamento: Banco A
Preço do anúncio B: 1/0,98, método de pagamento: Banco B

Como os preços dos anúncios A e B são os mesmos, os anúncios serão encerrados e o comerciante receberá um aviso.

Um comerciante publica 2 anúncios de compra de USDC/USD:

Preço do anúncio A: 1/0,98, método de pagamento: Banco A
Preço do anúncio B: 1/0,99, método de pagamento: Banco B

Como os preços dos anúncios são diferentes, o comerciante não violou a diretriz.

Anúncios de Venda

Um comerciante publica 2 anúncios de venda de USDC/USD:

Preço do anúncio A: 1/1,00, método de pagamento: Banco A
Preço do anúncio B: 1/1,00, método de pagamento: Banco B

Como os preços dos anúncios A e B são os mesmos, os anúncios serão encerrados e o comerciante receberá um aviso.

Um comerciante publica 2 anúncios de venda de USDC/USD:

Preço do anúncio A: 1/1,00, método de pagamento: Banco A
Preço do anúncio B: 1/1,01, método de pagamento: Banco B

Como os preços dos anúncios são diferentes, o comerciante não violou a diretriz.

6. A publicação de links para recursos de terceiros, especialmente aqueles que levam a outras corretoras, plataformas P2P ou OTC, é proibida nas seções "comentários" ou "resposta automática".

7. Nós podemos ocultar ou encerrar seu anúncio sem aviso se você violar as Diretrizes do Comerciante. Para mais detalhes, consulte Por que meu anúncio da Binance P2P está oculto.

IV. Atualização dos Critérios de Depósito do Comerciante para Zonas Fiduciária Específicas

Observe que há um requisito de depósito obrigatório por Zona Fiat para elegibilidade de publicidade. Se o seu saldo total de depósito ficar abaixo do valor necessário para essas zonas fiduciárias, seu acesso à publicidade pode ser limitado. Para manter acesso total à publicidade, certifique-se de que seu depósito atenda aos seguintes requisitos:

Zona Fiduciária	Deposito do Comerciante (USDT)
BDT	2.000 USDT
PKR	5.000 USDT
PHP, IDR, LAK, MMK, KHR, THB, VND, MAD	1.000 USDT
UAH, KZT, UZS, PLN, GEL, AMD, KGS, TJS, BYN, AZN, MDL, TMT	500 USDT

Exemplo: com um saldo de depósito de comerciante atual de 1.000 USDT, para poder anunciar na zona fiduciária BDT, você precisará recarregar mais 1.000 USDT. Entre em contato com o Suporte da Binance se precisar de mais assistência.

V. Ativação obrigatória do filtro de verificação para comerciantes P2P em moedas fiat específicas

Comerciantes P2P (incluindo P2Pro, Block) que exigem verificação de suas contrapartes em AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD precisam ativar o filtro [Exigir documentos adicionais] em seus anúncios. Para ativar, acesse as configurações do anúncio e selecione o filtro [Exigir documentos adicionais] ou confira estas Perguntas frequentes.

Observação: se você não usar esse filtro em seus anúncios (com as moedas fiduciárias mencionadas), mas solicitar verificação, seu anúncio será fechado. Violações repetidas podem levar à suspensão ou desqualificação do trading.

VI. Desqualificado

Você pode ser desqualificado se incorrer em uma das seguintes condições:

1. Não cooperar com a equipe de suporte ao cliente para processar o recurso de uma ordem.

2. Cobrar alguma forma de taxa extra ou comissão do usuário.

3. Você entrar em contato com o usuário solicitado que realize a transação fora da plataforma Binance.

4. Você vazar o nome do usuário, informações de contato, endereço ou outras informações relacionadas.

5. Espalhar informações falsas que afetem a Binance.

6. Ganhar vantagem com concorrência desleal.

7. Utilizar mais de uma conta de comerciante para tirar vantagem do trading ou bloquear ativos de outros comerciantes.

8. Você recebe um número elevado de comentários negativos dos outros usuários.

9. Usar linguagem chula e ofensiva na plataforma. Isso inclui, mas não se limita a, ferramentas de mensagem com outros usuários, chat ao vivo com o serviço de suporte ao cliente e seção de comentários da ordem.

10. Você se envolve em qualquer tipo de atividade de manipulação de preços ou de mercado.

Tipos de Violação	Comportamento	1ª Violação	2 ou mais violações
Pagamento e recebimento de fundos	O comerciante utiliza uma conta que não condiz com o nome verificado na conta da Binance, mas o comerciante não reembolsa o usuário e o usuário entra com recurso	Aviso	Desqualificado
	A conta bancária fornecida pelo comerciante é anormal e o comerciante não forneceu um método de pagamento eficaz em tempo hábil, o que fez com que o usuário não pudesse completar o pagamento e os recursos	Aviso	Desqualificado
	O comerciante clica em [Transferido, notificar vendedor] antes de completar o pagamento e o usuário entra com o recurso	Aviso	Desqualificado
	O comerciante realiza pagamentos utilizando contas que são inconsistentes com o nome pessoal ou corporativo verificado na Binance e o usuário entra com recurso	Trading banido por 1 semana	Desqualificado
Tipos de Violação	Comportamento	Resultados
Não atingiu as métricas de avaliação exigidas	O tempo médio de liberação e o tempo de pagamento estão abaixo da média nos últimos 30 dias	Possível Desqualificação
	Taxa de conclusão de ordem está abaixo da média nos últimos 30 dias	Possível Desqualificação
	Taxa de recurso ≥ 3% (taxa de recurso = a quantidade de reclamações / número total de ordens correspondidas)	Suspensão da atividade P2P por 14 dias ou possível desqualificação
	Taxa de reclamação válida ≥ 1% (Taxa de reclamação válida = número de recursos com Responsabilização do acusado / número total de ordens correspondidas)	Suspensão da atividade P2P por 14 dias ou possível desqualificação
	O comerciante não concluiu qualquer ordem por duas semanas consecutivas	Desqualificado
	O comerciante não responde a recursos ≥ 2 vezes por semana	Possível Desqualificação
	O comerciante solicitou ao usuário que concluísse a verificação de identidade sem ativar a tag "Verificação adicional" no anúncio	Todos os anúncios violados serão encerrados e todas as atividades P2P serão suspensas por até 14 dias, ou possível desqualificação
	O comerciante recebeu um grande número de comentários negativos de outros usuários	Possível Desqualificação
Tipos de Violação	Comportamento	Resultados
Acionamento do controle de risco	A Binance verificou que o cartão bancário do usuário foi bloqueado devido ao pagamento feito pelo comerciante, não tendo o comerciante apresentado o extrato bancário dentro do prazo determinado	Os anúncios serão removidos e todas as atividades de trading banidas até que a investigação termine
	O sistema de controle de risco detecta uma anormalidade e o trader recusa ou não coopera ativamente com a Binance na investigação	Desqualificado
	O sistema de controle de risco detecta que o comerciante usa outras contas para wash trades e bloqueia intencionalmente os anúncios de outros comerciantes	Desqualificado
	Comerciante envolvido em atividades de manipulação de preços ou de mercado	Desqualificado

VII. Retenção do depósito do comerciante

Observe que, em alguns casos de violação grave, a Binance P2P pode reter o depósito do comerciante. Portanto, é importante que você respeite e siga as Diretrizes do Comerciante Binance P2P. Para mais detalhes, consulte as Cláusulas complementares dos regulamentos de gestão de anunciantes sobre ativos do depósito de segurança.