A terceira edição da Semana de Blockchain de Taipei (Taipei Blockchain Week, TBW) será realizada de 12 a 14 de dezembro de 2024, no Parque Cultural de Songshan, em Taipei. O tema deste ano é "Onboard", dedicado a guiar o público para o universo Web3.

Este ano, o evento aumentou ainda mais sua escala, abrangendo 5 grandes armazéns no parque principal e atividades ao redor, com previsão de receber mais de 6.000 participantes nacionais e internacionais.

Os destaques incluem conferências e um hackathon. O hackathon oferece mais de 200 mil dólares em prêmios, incluindo 25 mil dólares da patrocinadora do hackathon, Solana, 155 mil dólares da BNB Chain, 10 mil dólares dos patrocinadores do setor de IA, 0G e Aethir, além do apoio de organizações como Avalanche e CipherBC.

A Semana de Blockchain de Taipei é co-organizada pelo BuZhiDAO, Gen3 e TABEI, utilizando o poder da comunidade para criar uma experiência Web3 diversificada e rica. Com base na experiência de sucesso do ano passado, que teve mais de 100 atividades ao redor, este ano será ainda mais ampliado, com a missão "Onboard" de apresentar ao público o ecossistema Web3, educar sobre aplicações mainstream e promover a popularização da blockchain.

A TBW 2024 reunirá ecossistemas de blockchain de ponta, como Solana, Sui, Tron e Avalanche. Esses patrocinadores de elite liderarão o evento, com conteúdo temático abrangendo finanças descentralizadas (DeFi), organizações autônomas descentralizadas (DAO), capital de risco, entre outros, demonstrando as mais avançadas e inovadoras aplicações tecnológicas do Web3.

Solana: como patrocinadora do hackathon, apresentará projetos como Zeus, Bonk e Genopets, mostrando seu ecossistema em crescimento. Sui: como patrocinadora principal da conferência, explorará estratégias de crescimento que se expandem rapidamente no ecossistema de blockchain. BingX, Technium e Tron se concentrarão em temas como exchanges, DeFi, e DAO, trazendo dinâmicas do setor e insights exclusivos.

A semana do TWB 2024 promete ser vibrante. As atividades ao redor organizadas por startups de Taiwan e a colaboração transnacional que conecta líderes da indústria internacional refletirão e mostrarão o potencial de Taiwan como um centro global de desenvolvimento de ecossistemas de blockchain.

Patrocínios do evento:
Patrocinadores principais: BingX, Solana, Sui, Technium, Tron.
Patrocinadores de nível ouro: Binance, Bitget, MEXC, OKX, CipherBC, Flipster.
Patrocinadores de nível prata: Avalanche, 0G Labs, Scallop.

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WhaleVest｜WhaleVest 100 Compass｜Evento Cisne Negro

O que é um cisne negro?

O termo cisne negro apareceu pela primeira vez no livro best-seller “The Black Swan Effect”, publicado pelo professor Nassim Nicholas Taleb da Universidade de Nova York em 2007. Significa “a probabilidade de ocorrência é extremamente baixa e imprevisível, mas ainda assim eventos que ocorreram”.

A origem dos cisnes negros vem de antes do século 17. Os europeus pensavam que todos os cisnes eram brancos. Foi somente em 1697 que o primeiro cisne negro foi descoberto na Austrália, o que quebrou completamente a compreensão inerente das pessoas sobre os cisnes.

Em seu livro "O Efeito Cisne Negro", Taleb fez três definições claras de cisnes negros:

1. A taxa de incidência é extremamente baixa

A razão pela qual tais eventos nunca aconteceram é porque a probabilidade é tão baixa que quase não há possibilidade de prevê-la antecipadamente.

2. Impacto severo

Uma vez ocorrido um incidente, este terá um forte impacto no status quo, e o impacto poderá durar décadas.

3. Retrospectiva

Como isso nunca aconteceu antes e não há experiência a seguir, só depois do evento é que as pessoas podem apresentar várias explicações para o evento.

Por exemplo, acontecimentos como os ataques terroristas de 11 de Setembro de 2001 e a epidemia de COVID-19 em 2020 são todos “eventos cisne negro” que são imprevisíveis e têm um grande impacto.

A história do incidente do cisne negro 312

1. Antecedentes e fatores desencadeantes:

O surto e a propagação da epidemia de COVID-19 em todo o mundo causaram enorme impacto e pânico no mercado financeiro global. O Bitcoin está em queda desde meados de fevereiro de 2020, e 12 de março se tornou a “Quinta-feira Negra” do mercado de criptomoedas. Os mercados de ações dos EUA e da Europa sofreram pesadas perdas neste dia, despertando preocupações dos investidores sobre uma crise de liquidez e uma recessão económica, e foram retirados fundos de ativos de alto risco.

2. Queda global do mercado de ações:

O mercado de ações dos EUA desencadeou o seu terceiro mecanismo de disjuntor e o índice Dow Jones despencou quase 10%, a maior queda num dia desde 1987. Os mercados bolsistas europeus também sofreram pesadas perdas, com o índice alemão DAX e o índice britânico FTSE 100 caindo ambos mais de 10%.

3. Colapso do mercado de criptomoedas:

O Bitcoin caiu acentuadamente após o disjuntor do mercado de ações dos EUA, caindo de US$ 7.800 para US$ 5.555 em apenas uma hora, uma queda de mais de 28%. Nas horas seguintes, o Bitcoin continuou a cair, atingindo um mínimo de cerca de US$ 3.800, uma queda de mais de 52%.Outras criptomoedas convencionais, como Ethereum, Litecoin, EOS, etc. também despencaram e o mercado ficou desolador.

4. Reação e impacto do mercado:

A velocidade e a magnitude da queda são raras na história das criptomoedas. Mais de 7 mil milhões de dólares em liquidações ocorreram em bolsas globais de criptomoedas, e o valor total de mercado caiu de 228 mil milhões de dólares para menos de 120 mil milhões de dólares, quase metade.

As causas do incidente do cisne negro 312

Tanto a nível macro como micro, o evento 312 cisne negro teve um impacto profundo no mercado de criptomoedas:

Nível macro:

1. O efeito sobreposto da crise financeira global e da epidemia de COVID-19: O mercado financeiro global enfrenta grandes desafios, e o impacto da epidemia de COVID-19 na economia levou a um abrandamento do crescimento económico global e a um aumento da incerteza . Estímulos em grande escala e medidas de flexibilização monetária por parte de governos e bancos centrais desencadearam excesso de liquidez e depreciação cambial, exacerbando ainda mais a pressão e a volatilidade do mercado, e também afetando o sentimento e as expectativas no mercado de criptomoedas.

Nível micro:

1. Remessa de baleia gigante:

Os grandes investidores ou instituições podem optar por reduzir as suas posições quando o mercado entra em pânico, trazendo enorme pressão de venda ao mercado.

2. Liquidação de alavancagem:

Os especuladores e gestores de activos utilizaram a alavancagem para operar quantitativamente e foram incapazes de resistir à pressão das margens quando os preços caíram, desencadeando um grande número de liquidações e empurrando os preços ainda mais para baixo.

3. O depósito não é suave:

Fatores como congestionamento da rede Bitcoin, prêmio do USDT e depósitos insuficientes no mercado de balcão levaram à falta de suporte de compra no mercado.

4. Pressão de venda DeFi:

As liquidações em grande escala em plataformas de empréstimos descentralizadas desencadearam uma venda de garantias, exacerbando a pressão de venda no mercado.

Um golpe para a confiança do mercado:

O evento do cisne negro 312 causou sérios danos à confiança dos investidores.Muitas pessoas sofreram pesadas perdas e até perderam a confiança e saíram do mercado. Isto levou a uma diminuição da atividade e da liquidez no mercado de criptomoedas, ao mesmo tempo que afetou a inovação e o desenvolvimento do mercado.

Mudanças na estrutura do mercado:

O evento gerou ajustes estruturais e melhorias no mercado de criptomoedas. Algumas exchanges e plataformas perdem usuários devido ao baixo desempenho, enquanto outras plataformas ganham mais usuários devido à estabilidade. Ao mesmo tempo, alguns novos produtos e serviços surgiram ou foram verificados durante esta crise, aumentando a diversidade e as escolhas do mercado.

Implicações para o futuro do mercado:

O evento 312 Black Swan fornece lições para o desenvolvimento futuro do mercado de criptomoedas. O mercado é jovem e imaturo, com riscos e problemas, mas também está cheio de oportunidades e potencialidades. Os investidores devem permanecer racionais, fazer julgamentos independentes e utilizar ferramentas de alavancagem e de empréstimo com cautela. Além disso, devemos aderir às nossas crenças, evitar perseguir cegamente interesses de curto prazo e estar comprometidos com o desenvolvimento saudável do mercado a longo prazo.

O evento 312 Black Swan é um evento importante no mercado de criptomoedas, lembrando-nos de responder às flutuações do mercado com cautela e continuar a aprender e melhorar. Este incidente também levará o mercado a desenvolver-se numa direção mais estável e madura.

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WhaleVest｜WhaleVest 100 Compass｜Tipos de máquinas de mineração

O que é uma plataforma de mineração?

Um minerador é um sistema de computador projetado especificamente para minerar criptomoedas, essencialmente resolvendo equações matemáticas complexas para confirmar transações no blockchain. Existem muitos tipos diferentes de máquinas de mineração no mercado e todas elas têm suas próprias vantagens e desvantagens.

Existem muitos fabricantes de máquinas de mineração conhecidos no mercado, sendo os mais populares Bitmain, Canaan, Webit, Innosilicon, Ebang e Xtronyou. Essas empresas oferecem uma variedade de plataformas de mineração, cada uma com capacidades e recursos especializados. É importante fazer uma pesquisa completa, que exigirá que você compare as especificações dos produtos e os custos dos equipamentos de várias marcas e modelos para determinar qual deles atende melhor às suas necessidades de mineração.

Tipo de máquina de mineração

Com o ajuste contínuo da dificuldade de mineração, a demanda por maior eficiência e lucratividade impulsionou a evolução contínua e a iteração das máquinas de mineração.

Mineiro de CPU

Um minerador de CPU é um programa de software que usa a unidade central de processamento (CPU) de um computador para extrair criptomoedas. Bitcoin e outras criptomoedas poderiam primeiro ser mineradas usando computadores; no entanto, à medida que a dificuldade de mineração aumentava, métodos mais eficientes de mineração por GPU e ASIC foram desenvolvidos, fazendo com que a mineração por CPU perdesse seu apelo. A mineração por CPU é relativamente fácil de configurar, mas não é eficiente e não pode minerar criptomoedas atualmente populares.

Mineiro de GPU

A mineração por GPU já existia quando o Bitcoin foi lançado pela primeira vez em 2008, numa época em que a mineração por CPU ainda podia oferecer certas recompensas. No entanto, devido às velocidades de processamento mais lentas das CPUs, a mineração torna-se mais desafiadora. Com a popularidade do Bitcoin, as pessoas começaram a procurar métodos de mineração mais eficientes e surgiu a mineração por GPU.

Este processo envolve o uso do poder de processamento especializado de uma placa gráfica para realizar os cálculos complexos necessários para verificar e processar transações em uma rede blockchain. O software de mineração de GPU recebe um bloco de transações e usa o poder de processamento paralelo da GPU para resolver um quebra-cabeça criptográfico. Depois de resolver o quebra-cabeça, os mineradores recebem como recompensa uma certa quantidade de criptomoeda, que é adicionada à sua carteira digital.

Mineiro FPGA

A mineração de FPGA remonta a 2011, quando o poder de computação do Bitcoin continuou a aumentar e a mineração de GPU se tornou popular.No entanto, como as GPUs ainda sofrem de algumas limitações, como alto consumo de energia e eficiência de mineração insuficiente, as pessoas começaram a procurar métodos de mineração mais eficientes.

FPGA é um chip flexível e programável cuja estrutura e desempenho do circuito podem ser modificados por meio de programação. Essa programabilidade torna os FPGAs ideais para mineração, pois o algoritmo de mineração pode ser programado para otimizar para maior poder de computação e menor consumo de energia. O surgimento da tecnologia de mineração FPGA promoveu o desenvolvimento da mineração Bitcoin e tornou-se um importante complemento à mineração GPU.

Mineiro ASIC

Um minerador ASIC (Application Specific Integrated Circuit) é um dispositivo de hardware projetado especificamente para mineração de criptomoedas. As máquinas de mineração ASIC começaram a dominar o mercado em meados da década de 2010 e são atualmente o método de mineração mais popular e eficaz, sendo atualmente o equipamento de mineração mais eficiente e lucrativo. As marcas de máquinas de mineração ASIC mais conhecidas incluem Antminer, Whatsminer, Avalon, Ebit, etc. Entre eles, Antminer é a marca de máquinas de mineração mais popular e com maior participação de mercado.

Quanto custa operar uma plataforma de mineração?

Os custos envolvidos na mineração pessoal, incluindo eletricidade, taxas de aluguer de espaço e plataformas de mineração, podem flutuar significativamente com base numa variedade de fatores, tais como condições de mercado, preços de criptomoedas, localização e hardware e software utilizados.

As contas de eletricidade podem variar de acordo com a quantidade de energia consumida e onde. Por exemplo, operar o Antminer S19XP por um dia a US$ 0,09 por kWh custaria US$ 6,48. Se você conseguir um preço mais baixo, sua conta de energia também diminuirá.

O tipo de hardware utilizado também terá impacto no custo da mineração. Por exemplo, uma máquina de mineração ASIC pode custar de vários milhares a dezenas de milhares de dólares, mas a mineração de GPU custa apenas algumas centenas a vários milhares de dólares.

Alugar um local de mineração também aumentará os custos relacionados. O custo do aluguel do espaço é afetado por fatores como localização, tamanho do espaço e condições atuais do mercado imobiliário. Não é fácil calcular sozinho o custo específico da mineração, recomenda-se realizar um estudo abrangente e calcular todas as despesas envolvidas antes de iniciar a mineração para garantir a rentabilidade.

para concluir

O segredo das operações de mineração faz parte do mundo das criptomoedas. Essa tecnologia não apenas apoia a segurança e a confiabilidade do blockchain, mas também afeta o desenvolvimento financeiro futuro.Dos conceitos básicos da mineração ao seu impacto no meio ambiente e na energia, o processo está repleto de desafios e oportunidades. Quer você seja um investidor, um entusiasta de tecnologia ou alguém em busca de uma compreensão mais profunda das criptomoedas, esta área merece mais exploração e pesquisa.

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WhaleVest｜WhaleVest 100 Compass｜O que é mineração de criptomoedas?

O que é mineração de criptomoedas?

A mineração de criptomoedas garante a segurança e a descentralização de criptomoedas como o Bitcoin com base no mecanismo de consenso de Prova de Trabalho (PoW). A mineração é o processo de verificar as transações entre usuários e adicioná-las ao livro-razão público do blockchain.

A mineração é um conceito chave no mundo das criptomoedas. Este processo envolve a resolução de problemas matemáticos para verificar transações e adicionar registros de transações ao blockchain. O principal objetivo da mineração é garantir a segurança e confiabilidade das transações durante a criação de novas unidades monetárias. Ao resolver quebra-cabeças matemáticos complexos, os mineradores são capazes de verificar as transações e adicioná-las ao registro descentralizado do blockchain.

As operações de mineração também são responsáveis ​​pela introdução de novas moedas na circulação existente. No entanto, a mineração de criptomoedas segue um conjunto de regras codificadas que regem o processo de mineração e evitam que alguém crie novas moedas arbitrariamente. Essas regras são incorporadas à base do protocolo de criptomoeda e aplicadas por uma rede completa de milhares de nós.

Como funciona a mineração de criptomoedas?

Quando uma nova transação blockchain é feita, a transação é enviada para um pool de mineração chamado “mempool”. O trabalho do mineiro é verificar a validade das transações pendentes e organizar as transações em blocos.
Você pode pensar em um bloco como uma página no livro-razão do blockchain onde uma série de transações são registradas (junto com outros dados). Mais especificamente, os nós de mineração são responsáveis ​​por coletar transações não confirmadas do mempool e transformá-las em um bloco candidato.

Depois disso, os mineradores tentam converter o bloco candidato em um bloco válido e confirmado. Para fazer isso, os mineradores usam grandes quantidades de recursos computacionais para resolver quebra-cabeças matemáticos complexos. No entanto, para cada bloco extraído com sucesso, os mineradores recebem uma recompensa de bloco que consiste em criptomoedas recém-criadas e taxas de transação. Vamos ver como isso funciona:

Etapa 1: transação de hash

O primeiro passo na mineração de um bloco é obter as transações pendentes do mempool e enviá-las uma por uma através da função hash. Cada vez que um dado é enviado por meio da função hash, haverá uma saída de tamanho fixo, chamada hash.

Na mineração, o hash de cada transação consiste em uma sequência de números e letras que serve como código de identificação.O hash da transação representa todas as informações contidas na transação.

Além de processar o hash e listar cada transação individualmente, os mineradores também adicionam uma transação personalizada para enviar sua própria recompensa em bloco. Esta transação é chamada de “transação coinbase” e cria um token completamente novo. Na maioria dos casos, uma transação Coinbase é a primeira transação registrada em um novo bloco, seguida por todas as transações pendentes de verificação.

Etapa 2: construir a árvore hash

Após o hash de cada transação, o hash é então organizado em uma árvore de hash, também conhecida como árvore Merkle. Uma árvore hash é formada por hash de transações em pares e, em seguida, hash delas.

As novas saídas de hash são então organizadas em pares de transações e hash, e o processo é repetido até que um único hash seja criado. O último hash também é chamado de hash raiz (ou raiz Merkle), que basicamente significa todos os hashes anteriores usados ​​para gerá-lo.

Etapa 3: Encontre um cabeçalho de bloco válido (hash de bloco)

O cabeçalho do bloco serve como um código de identificação para cada bloco individual, indicando que cada bloco possui um hash exclusivo. Ao criar um novo bloco, os mineradores combinam o hash do bloco anterior com o hash raiz do bloco candidato para gerar um novo hash de bloco. Eles também precisam adicionar um número arbitrário chamado não-onça.

Portanto, ao tentar verificar seu bloco candidato, os mineradores precisam combinar o hash raiz, o hash do bloco anterior e o nonce e enviar tudo por meio da função hash. O objetivo deles é repetir esta etapa até que um hash válido seja construído.

O hash raiz e o hash do bloco anterior não podem ser alterados, então o minerador precisa alterar o valor nonce várias vezes até que um hash válido seja encontrado. Para ser considerada válida, a saída (hash do bloco) deve ser menor que um valor alvo específico estabelecido pelo protocolo. Na mineração de Bitcoin, o hash do bloco deve começar com um certo número de zeros. —Isso é chamado de dificuldade de mineração.

Passo 4: Empurre o bloco minado

Como acabamos de ver, os mineradores precisam fazer hash do cabeçalho do bloco repetidamente usando diferentes valores nonce. Eles repetirão esse processo até encontrarem um hash de bloco válido. Os mineradores que descobrem o hash o enviam para blocos na rede. Todos os outros nós verificarão se o bloco e o hash são válidos e, em caso afirmativo, adicionarão o novo bloco à sua cópia do blockchain.

Neste ponto, o bloco candidato torna-se um bloco confirmado e todos os mineradores continuarão a minerar o próximo bloco. Todos os mineradores que não conseguirem encontrar um hash válido a tempo descartarão o bloco candidato e a competição de mineração recomeçará.

A quantidade de criptomoedas de recompensas em bloco varia entre diferentes blockchains. Por exemplo, no blockchain Bitcoin, os mineradores recebem uma recompensa em bloco de 6,25 BTC (em março de 2023). Devido ao mecanismo de redução pela metade do Bitcoin, o valor da recompensa do bloco BTC é reduzido pela metade a cada 210.000 blocos (aproximadamente a cada quatro anos).

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WhaleVest｜WhaleVest 100 Compass｜A psicologia dos ciclos de mercado

A psicologia do mercado é uma disciplina que estuda o impacto das emoções dos participantes do mercado nas tendências do mercado. Ocupa um lugar importante no campo da economia comportamental, um campo interdisciplinar que estuda a influência dos fatores que precedem as decisões económicas.

A teoria da psicologia do mercado acredita que as flutuações do mercado reflectem os estados emocionais dos participantes, e estes estados emocionais afectam o comportamento do mercado. O sentimento do mercado domina o ciclo psicológico do mercado, que inclui fases de expansão (mercados em alta) e fases de contração (mercados em baixa).

Num mercado em alta, o sentimento do mercado é geralmente otimista, confiante e ganancioso, enquanto num mercado em baixa, torna-se negativo, ansioso e em pânico. O sentimento dos investidores e comerciantes tem um impacto significativo nos preços de mercado e na volatilidade.

Os investidores podem utilizar a sua compreensão da psicologia do mercado para avaliar melhor as tendências do mercado e escolher os melhores pontos de entrada e saída. No entanto, identificar o sentimento do mercado nem sempre é fácil, uma vez que o sentimento do mercado pode ser afetado por muitos fatores.

A análise técnica é um método comumente usado que tenta prever movimentos futuros do mercado, analisando preços e volumes de negociação passados. Alguns indicadores técnicos, como o índice de força relativa (RSI) e o indicador de convergência/divergência da média móvel (MACD), podem ser usados ​​para avaliar o estado psicológico do mercado.

O mercado Bitcoin é um exemplo de psicologia de mercado, com a corrida altista do Bitcoin em 2017 e o subsequente declínio mostrando como o sentimento do mercado pode afetar os preços. Num mercado em alta, o sentimento do mercado atinge o seu pico, enquanto num declínio, o sentimento torna-se muito negativo.

Os preconceitos cognitivos são outro conceito importante que se refere a padrões de pensamento irracionais pelos quais as pessoas são frequentemente influenciadas ao tomar decisões. Identificar e compreender estes preconceitos cognitivos pode ajudar os investidores a responder melhor às flutuações do mercado.

No geral, a psicologia do mercado é um campo importante que ajuda os investidores a compreender melhor os mercados e a tomar decisões de investimento mais informadas.

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WhaleVest｜WhaleVest 100 Compass｜O que é o Bitcoin reduzido pela metade?

O que é a redução do Bitcoin pela metade?

Refere-se a um evento pré-codificado que ocorre a cada 210.000 blocos (aproximadamente a cada quatro anos) no protocolo Bitcoin.

Reduz as recompensas que os mineradores recebem pela validação de transações blockchain. Este processo visa controlar a emissão de novos Bitcoins e manter sua escassez, garantindo assim um fornecimento limitado de BTC. Basicamente, o halving reduzirá pela metade as recompensas BTC oferecidas aos mineradores.

No white paper original do Bitcoin publicado em 2008 pelo pseudônimo Satoshi Nakamoto, foi afirmado que o fornecimento de Bitcoin estava limitado a 21 milhões. Este mecanismo de oferta fixa visa prevenir a inflação e imitar a escassez de metais preciosos como o ouro. Ao regular a taxa de geração de novos Bitcoins, o protocolo visa criar uma moeda deflacionária com potencial de manter seu valor ou de se valorizar ao longo do tempo.

Desde o nascimento do Bitcoin em 2009, o Bitcoin passou por três eventos de redução pela metade (ou “halvings”). O próximo evento de redução pela metade do Bitcoin deverá ocorrer em abril de 2024.

O primeiro halving do Bitcoin ocorreu em 28 de novembro de 2012. Naquele ano, aproximadamente 10,5 milhões de Bitcoins foram minerados, com cada Bitcoin valendo aproximadamente US$ 11.

No ano seguinte, esse número aumentou cem vezes. O segundo halving do Bitcoin ocorreu em 9 de julho de 2016, e o evento de halving mais recente ocorreu em 11 de maio de 2020.

Quanto a quando o próximo evento de redução pela metade do Bitcoin poderá ocorrer, muitos prevêem que ocorrerá em abril de 2024.

As reduções para metade desempenham, portanto, um papel fundamental no controlo da taxa a que novas Bitcoins são introduzidas em circulação, retardando assim a produção de novas moedas ao longo do tempo.

Quando o Bitcoin existiu pela primeira vez em 2009, os mineradores eram recompensados ​​com 50 BTC para cada bloco adicionado com sucesso ao blockchain.​

O evento Bitcoin halving ocorre principalmente para garantir os seguintes fatores:

Para controlar a inflação:
A redução do Bitcoin pela metade reduz a inflação potencial dentro do sistema Bitcoin. Porque quando a produção de novos Bitcoins diminui e as recompensas em bloco diminuem, é mais provável que o Bitcoin mantenha a estabilidade e o valor dos preços a longo prazo, o que ajuda a controlar a inflação dos preços.

Escassez e oferta controlável:
O Bitcoin foi criado para ser uma criptomoeda rara e limitada.Portanto, quando ocorre o halving do Bitcoin, há menos Bitcoins disponíveis, afetando assim seu valor e oferta.

O que acontecerá com o seu Bitcoin após o halving?

Após o evento de redução pela metade do Bitcoin, seus acervos existentes de Bitcoin permanecerão inalterados. O processo de redução pela metade não afeta diretamente o número de Bitcoins que você possui. No entanto, pode afetar indiretamente o preço do Bitcoin e todos os aspectos do ecossistema das criptomoedas. Aqui estão algumas razões pelas quais a redução do Bitcoin pela metade é tão importante e por que as pessoas devem prestar atenção:

1. Dinâmica da oferta e da procura

O lado da oferta é limitado, pois o halving reduz a taxa de criação de novos Bitcoins. Isto, por sua vez, afetará o equilíbrio entre oferta e demanda. Os princípios económicos básicos afirmam que quando a oferta diminui enquanto a procura permanece a mesma ou aumenta, é provável que o valor de um activo aumente. Essa expectativa de maior escassez muitas vezes leva a um aumento no interesse dos investidores e na especulação sobre o Bitcoin.

2. Volatilidade do mercado

A redução do Bitcoin pela metade tem sido historicamente associada ao aumento da volatilidade no mercado de criptomoedas. Especuladores e investidores monitoraram de perto a dinâmica do mercado antes e depois do evento, tentando prever seu impacto nos preços do Bitcoin. Esta antecipação muitas vezes desencadeia volatilidade de preços e aumento da atividade comercial.

3. Impacto nos mineradores

Como a recompensa pela mineração de novos blocos foi reduzida pela metade, a lucratividade da mineração de Bitcoin foi diretamente afetada. Esta redução nas recompensas pode criar desafios para os mineiros. Os mineiros precisam avaliar a viabilidade das suas operações após o halving e ajustar as suas estratégias em conformidade. Isto conduz frequentemente a mudanças no panorama mineiro, onde mineiros mais pequenos ou menos eficientes podem ser expulsos do mercado, enquanto mineiros maiores com mais recursos continuam a prosperar.

4. Tecnologia e desenvolvimento comunitário

A redução pela metade do Bitcoin é um marco importante, desencadeando discussões e debates dentro da comunidade blockchain. Incentiva os desenvolvedores e as partes interessadas a explorar soluções inovadoras para os desafios colocados pela dinâmica em constante mudança do ecossistema Bitcoin. Este impulso para o avanço tecnológico muitas vezes leva ao desenvolvimento de novas ferramentas, protocolos e iniciativas destinadas a melhorar a escalabilidade, eficiência e segurança da rede Bitcoin, promovendo, em última análise, a sua sustentabilidade e crescimento a longo prazo.

5. Impacto do investimento a longo prazo

Para os investidores de longo prazo, o halving do Bitcoin representa um evento crítico que enfatiza a natureza deflacionária do ativo e o seu potencial como reserva de valor.A previsível escassez causada pelo mecanismo de redução para metade posiciona o Bitcoin como uma proteção contra a inflação e a instabilidade económica, apelando a indivíduos e instituições que procuram diversificar as suas carteiras. A redução para metade reforça a narrativa do Bitcoin como ouro digital, aumentando o seu apelo como um ativo de investimento de longo prazo com potencial para aumentar significativamente o seu valor ao longo do tempo.

Prepare-se para o halving do Bitcoin em 2024

Os eventos anteriores de redução pela metade resultaram em um aumento no preço do Bitcoin. A primeira redução pela metade elevou o preço do Bitcoin de US$ 11 para US$ 1.100, e a segunda redução pela metade aumentou o preço do Bitcoin de US$ 600 para US$ 20.000 em 18 meses. A terceira redução pela metade fez com que o preço do Bitcoin subisse de US$ 9.000 para cerca de US$ 30.000.

No entanto, as circunstâncias de cada redução para metade podem ser diferentes e a procura de Bitcoin pode flutuar enormemente, especialmente à luz da pandemia do coronavírus, da guerra na Ucrânia e da inflação. Todos estes factores revelam-se um teste económico mesmo para os activos mais “estáveis”.

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WhaleVest｜100 Compass｜O que é uma carteira Web3?

O que é uma carteira Web3?

Web3 Wallet é uma carteira digital projetada para o mundo das finanças descentralizadas. Eles servem como canais para os usuários interagirem com redes blockchain e aplicativos descentralizados (DApps), fornecendo uma maneira segura de gerenciar criptomoedas, NFTs e outros tokens digitais.

Carteira Web3 vs. Carteira de Criptomoeda

Embora os dois termos sejam frequentemente usados ​​como sinônimos, nem todas as carteiras de criptomoedas são compatíveis com plataformas DApps e DeFi. Portanto, embora as carteiras Web3 e de criptomoeda sejam usadas para gerenciar criptomoedas.

Como funciona a carteira Web3

A maioria das carteiras Web3 são projetadas para fornecer aos usuários controle total sobre seus ativos digitais. Isso significa que os usuários são responsáveis ​​por gerenciar suas frases mnemônicas e chaves privadas.

Normalmente, sempre que você cria uma nova carteira Web3, você gera uma frase mnemônica exclusiva de 12 ou 24 palavras. Isto é o que lhe dá acesso total à sua carteira de criptomoedas e às suas chaves privadas (usadas para assinar e verificar transações).

Principais funções da carteira Web3
Embora certos recursos possam variar de carteira para carteira, a maioria das carteiras Web3 compartilham um conjunto principal de recursos:

Suporte multiativos e multicadeias: Suporta várias redes blockchain e ativos digitais, incluindo criptomoedas e NFTs.

Contratos Inteligentes e Interoperabilidade DeFi: Promove uma interação suave com contratos inteligentes, permitindo aos usuários depositar e retirar de DApps, bolsas descentralizadas, mercados e outros aplicativos baseados em blockchain.

Negociação ponto a ponto: permite aos usuários enviar e receber ativos digitais sem a necessidade de serviços centralizados ou intermediários.

Segurança: Uma boa carteira Web3 deve oferecer segurança forte e implementar criptografia para proteger a frase mnemônica e as chaves privadas de ameaças potenciais. Algumas carteiras também incluem notificações e avisos para sites potencialmente maliciosos e contratos inteligentes.

Anônimo: Embora a maioria das transações blockchain estejam disponíveis publicamente, os usuários não precisam compartilhar informações confidenciais ou pessoais para criar uma carteira Web3.

Carteiras Web3 hospedadas versus não hospedadas

1. Carteira sem custódia
Carteiras sem custódia ou autocustódia fornecem aos usuários controle total sobre seus ativos. Exemplos populares incluem MetaMask ou Trust Wallet. As carteiras Web3 sem custódia são consideradas a opção mais segura para a maioria dos traders e investidores, desde que as suas chaves privadas e frases mnemónicas permaneçam privadas e seguras.

2. Carteira hospedada
As carteiras de garantia envolvem terceiros que gerenciam chaves privadas em nome do usuário. A carteira que você tem em sua conta Binance é um exemplo de carteira de custódia. Ao mesmo tempo que proporciona comodidade, os usuários devem confiar seus ativos a um custodiante, por isso é importante escolher uma bolsa que seja confiável e confiável.

Tipos de carteiras Web3

Existem muitas maneiras de classificar carteiras Web3 e criptomoedas. Nesta seção, exploraremos alguns dos tipos mais comuns: carteiras de hardware, web, desktop, dispositivos móveis, papel e contratos inteligentes. Mas lembre-se de que há sobreposição entre as diferentes categorias.

Por exemplo, algumas carteiras Web3 como MetaMask podem servir como carteiras web e móveis e fornecer suporte para carteiras de hardware como Trezor e Ledger.

Carteira de hardware
Carteiras de hardware são dispositivos físicos que podem armazenar chaves de criptomoeda offline (armazenamento frio), proporcionando segurança adicional. Embora sejam mais seguras contra ameaças online, podem ser um pouco difíceis de usar e acessar em comparação com outras carteiras.

Mas se você planeja manter criptomoedas por um longo período ou possui uma grande quantidade de criptomoedas, uma carteira de hardware pode ser uma boa escolha.​

Você pode definir um PIN para proteção extra, e a maioria dos PINs permite criar uma frase de recuperação de backup caso você perca sua carteira. Trezor e Ledger são exemplos populares de carteiras de criptomoedas de hardware.

carteira web

As carteiras da Web normalmente operam por meio de uma interface de navegador e permitem que os usuários acessem e retirem suas criptomoedas online. A maioria das carteiras online hoje também está disponível como carteiras móveis. Embora conveniente, os usuários devem ter cuidado ao conectar suas carteiras a plataformas DeFi e DApps. Interagir com sites maliciosos ou contratos inteligentes pode colocar seus ativos em risco.

carteira móvel

As carteiras móveis funcionam de forma semelhante às carteiras da web, mas são feitas especificamente para smartphones. Eles permitem que os usuários enviem e recebam criptomoedas de maneira conveniente usando códigos de barras móveis e também permitem fácil acesso móvel a DeFi e DApps.

Mas, assim como os computadores, os dispositivos móveis são suscetíveis a aplicativos maliciosos e malware. Se o seu telefone for perdido ou apresentar mau funcionamento, é recomendável usar criptografia de senha e fazer backup de sua frase mnemônica (ou chave privada) para proteger sua carteira móvel.

MetaMask, Binance Web3 Wallet e Trust Wallet são exemplos bem conhecidos de carteiras móveis de criptomoedas.Entraremos em detalhes um por um na próxima seção.

Carteira de contrato inteligente

As carteiras de contratos inteligentes são gerenciadas por contratos inteligentes no blockchain. Essas carteiras introduzem contas de autocustódia programáveis ​​e habilitam recursos avançados. Ao contrário das carteiras tradicionais, as carteiras de contratos inteligentes permitem aos utilizadores definir as regras e condições das transações, automatizar atividades financeiras e aumentar a segurança através de lógica programável.​

As carteiras de contratos inteligentes muitas vezes aproveitam a tecnologia blockchain para fornecer aos usuários controle descentralizado sobre seus fundos e facilitar a integração com aplicativos DeFi. Recursos de segurança como requisitos de múltiplas assinaturas, bloqueio de tempo e capacidade de atualização são aspectos comuns das carteiras de contratos inteligentes, tornando-as ferramentas versáteis para gerenciar e interagir com criptomoedas.

carteira de mesa

Nos primeiros anos do Bitcoin e das criptomoedas, as carteiras de desktop eram mais comuns. Eles são aplicativos de software instalados em seu computador que fornecem controle total sobre suas chaves de criptomoeda. A segurança depende da integridade da segurança do computador do usuário, e o backup regular dos dados da carteira é crucial para evitar perdas.

carteira de papel
As carteiras de papel são frequentemente consideradas por muitos como um método não recomendado e desatualizado. Eles envolvem imprimir ou escrever fisicamente endereços de criptomoedas e chaves privadas em papel. Eles fornecem armazenamento offline para proteção contra hackers online, mas exigem manuseio cuidadoso e armazenamento seguro para evitar danos físicos ou perdas.

WhaleVest｜WhaleVest 100 Compass｜Introdução abrangente aos conceitos NFT

O que é “não homogeneidade”?

O termo “não fungível” refere-se à insubstituibilidade dos itens. Itens insubstituíveis não podem ser trocados diretamente por outros itens do mesmo valor porque as propriedades dos dois itens são diferentes. Isto significa que os itens não fungíveis não podem ser negociados numa escala padronizada porque o seu valor decorre da sua singularidade e do valor subjetivo que os compradores lhes atribuem.

Ativos homogêneos, como moedas, são facilmente trocados porque são consistentes. Por outro lado, os ativos não fungíveis são únicos e insubstituíveis, o que pode atrair colecionadores que desejam adquirir itens verdadeiramente únicos.

O que são tokens não fungíveis (NFTs)?

NFTs são tokens criptográficos hospedados na blockchain que podem ser usados ​​para representar ativos digitais. Os NFTs não fungíveis definem ativos digitais que representam a propriedade de itens exclusivos, como obras de arte, itens de videogame, cartões colecionáveis, imóveis virtuais e outros bens digitais.

Nos últimos anos, os NFTs tornaram-se amplamente populares, permitindo que os criadores recebam uma compensação pelas suas criações digitais e permitindo que os colecionadores possuam ativos digitais exclusivos.

Como funcionam os NFTs?

Os NFTs são baseados na tecnologia blockchain, que fornece um livro-razão descentralizado que registra transações e detalhes de propriedade. A sua natureza transparente e imutável permite traçar claramente o histórico de propriedade de um NFT. Quando a propriedade é transferida, a autenticidade e legalidade do NFT podem ser verificadas.

Outra tecnologia subjacente aos NFTs são os contratos inteligentes, que são essencialmente programas autoexecutáveis. Ao automatizar e aplicar condições relevantes, os contratos inteligentes podem criar, gerenciar e transferir NFTs sem intermediários.

Uma chave para os NFTs é a implementação de padrões de tokens. Os NFTs garantem interoperabilidade e consistência entre diferentes plataformas por meio de regras e funcionalidades definidas para criação, gerenciamento e transferência de NFTs. Por exemplo, os padrões de token mais amplamente adotados para NFTs são ERC-721 no Ethereum e BEP-721 na cadeia BNB.

O processo de criação de NFTs costuma ser chamado de cunhagem. Minting usa contratos inteligentes para converter arquivos digitais em ativos digitais no blockchain. Ao comprar um NFT, você basicamente assume a propriedade de um número de identificação exclusivo (ou ID de token) associado a um ativo digital específico.Portanto, o proprietário do código tem direitos exclusivos para usar, exibir e interagir com o ativo.

Para que são usados ​​os NFTs?

Os NFTs redefiniram os conceitos de propriedade e valor no mundo digital, criando novas oportunidades para criadores e consumidores. Os aplicativos NFT comuns estão listados abaixo:

Arte NFT

A arte NFT oferece aos artistas uma nova maneira de monetizar seus trabalhos. Ao tokenizar a arte, os criadores podem vender cópias digitais exclusivas, preservando assim a originalidade e a escassez de cada obra. A arte NFT também permite que colecionadores exibam a obra em uma galeria virtual, negociem-na ou até mesmo emprestem-na a terceiros.

Jogo NFT

Os jogos NFT podem incorporar NFTs como itens colecionáveis ​​digitais (como itens e personagens do jogo). Os NFT também podem ser usados ​​como bens imóveis virtuais para os jogadores negociarem, criando potencialmente um ecossistema de jogos para os jogadores ganharem recompensas através de conquistas e ativos de jogos, estabelecendo assim um mercado secundário.

Promessa NFT
O staking de NFT permite que os usuários ganhem recompensas colocando NFTs como garantia. Algumas plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) permitiram operações de piquetagem, permitindo que os detentores ganhassem juros enquanto mantinham a propriedade dos NFTs.

Bilhetes NFT

Os NFTs podem ser usados ​​para gerenciamento de tickets. Por exemplo, os organizadores de eventos poderiam emitir NFTs como ingressos, fornecendo prova imutável de propriedade e participação. Além disso, os bilhetes NFT podem ser transferidos e revendidos sem envolver terceiros.

Exemplos populares de NFT

CriptoPunks

CryptoPunks são um dos NFTs mais antigos do Ethereum. Lançado em 2017, consiste em 10.000 caracteres pixel art de 8 bits gerados por um algoritmo exclusivo. Cada personagem do CryptoPunk possui características e atributos diferentes, tornando-os particularmente atraentes para colecionadores.

Você pode até ver celebridades usando esses personagens como avatares nas redes sociais. O projeto foi um enorme sucesso, lançando as bases para uma nova era de arte digital e itens colecionáveis.

Boring Ape Yacht Club (BAYC)

Bored Ape Yacht Club (BAYC) é uma coleção de personagens de 10.000 macacos de desenhos animados exclusivos desenhados à mão, cada um com características diferentes. Essas obras digitais são colecionáveis ​​que proporcionam ao titular acesso a eventos e espaços virtuais exclusivos. Como resultado, esses NFTs confundem os limites entre a arte digital e os produtos experimentais.

Descentralizada

Decentraland é uma plataforma de realidade virtual (VR) construída na blockchain Ethereum. Possui um mercado NFT descentralizado que permite aos usuários negociar pedaços de terreno virtual e vários itens do jogo. Pode-se dizer que a plataforma Decentraland está na vanguarda do setor imobiliário virtual e do metaverso.

NFTs são iguais às criptomoedas

Embora NFTs e criptomoedas sejam ativos digitais que usam tecnologia blockchain, eles têm usos e características diferentes. As criptomoedas são geralmente projetadas para facilitar as transações. Eles também são homogêneos, o que significa que cada unidade é conversível em outra unidade da mesma moeda. Por exemplo, você pode trocar um Bitcoin por outro Bitcoin sem qualquer diferença de valor.

Em contraste, os NFTs são ativos digitais únicos. NFT não é fungível, o que significa que cada NFT tem características únicas e não pode ser trocado diretamente de um para um. Simplificando, os NFTs determinam o valor com base na exclusividade e na escassez.

Resumir

NFTs são ativos digitais exclusivos construídos no blockchain que estabelecem a propriedade e verificam a autenticidade do item que representam. A popularidade do NFT disparou devido às suas diversas aplicações, proporcionando aos criadores novas maneiras de monetizar suas obras e permitindo que os colecionadores aproveitem a oportunidade para manter e exibir ativos exclusivos.

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WhaleVest｜WhaleVest 100 Compass｜Guia de primeiros passos para token de segurança

O que são tokens de segurança?

Os tokens de segurança são tokens emitidos na blockchain que representam um interesse em algum negócio ou ativo externo. Estas obrigações podem ser emitidas por entidades como empresas ou governos para os mesmos fins que as contrapartes existentes (por exemplo, ações, obrigações, etc.).

Por que usar tokens de segurança?

Por exemplo, digamos que uma empresa queira distribuir ações aos investidores na forma de tokens. Esses tokens podem ser projetados para oferecer os mesmos benefícios que se esperaria de uma aposta, especialmente direitos de voto e dividendos.

As vantagens desta abordagem são muitas. Assim como as criptomoedas e outras formas de tokens, os security tokens se beneficiam das propriedades do blockchain no qual são emitidos. Esses atributos incluem transparência, liquidação rápida, ausência de tempo de inatividade e divisibilidade.

Transparência

No livro-razão público, as identidades dos participantes são abstratas, mas todo o resto é auditável. Qualquer pessoa pode inspecionar livremente os contratos inteligentes que regem os tokens ou rastrear emissões e participações.

Liquidação rápida

A compensação e a liquidação são há muito consideradas estrangulamentos nas transferências de activos. Embora as transações possam ser concluídas quase instantaneamente, a reatribuição de propriedade geralmente demora um pouco. No blockchain, o processo acontece automaticamente e pode ser concluído em minutos.

tempo de atividade

O tempo de atividade dos mercados financeiros existentes é um tanto limitado. O horário de funcionamento é fixo todas as semanas e fecha nos finais de semana. Por outro lado, o mercado de ativos digitais fica ativo de manhã à noite.

Divisibilidade

Arte, imóveis e outros ativos de alto valor, uma vez tokenizados, podem ficar disponíveis para investidores que de outra forma não seriam capazes de investir. Por exemplo, poderíamos tokenizar uma pintura no valor de US$ 5 milhões em 5.000 peças, de modo que cada peça valesse US$ 1.000. Isso melhora muito a acessibilidade, ao mesmo tempo que traz um nível mais alto de granularidade de investimento.

No entanto, é importante notar que certos tokens de segurança podem ter restrições de divisibilidade. Em alguns casos, onde os direitos de voto ou dividendos são concedidos inteiramente sob a forma de ações, pode haver restrições à divisibilidade dos tokens para fins de execução.

Tokens de segurança versus tokens de utilitário – Qual é a diferença?

Os tokens de segurança têm muitas semelhanças com os tokens de utilidade. Tecnicamente falando, o conteúdo de lançamento de ambos os conjuntos de produtos é o mesmo. Eles são gerenciados por contratos inteligentes e podem ser enviados para um endereço blockchain e negociados em uma exchange ou por meio de transações peer-to-peer.

Eles diferem principalmente na sua economia e nos regulamentos que os apoiam. Eles podem ser emitidos por meio de uma Oferta Inicial de Moeda (ICO) ou de uma Oferta Inicial de Troca (IEO), que permite que novas startups ou projetos estabelecidos façam crowdfunding de fundos para aumentar seu ecossistema.

Ao doar fundos, os usuários recebem esses tokens digitais, permitindo-lhes ingressar na rede do projeto (imediatamente ou no futuro). Eles podem conceder direitos acionários aos titulares ou servir como moeda acordada para adquirir produtos ou serviços.

Os tokens utilitários não têm valor em si. Se um projeto se desenvolver com sucesso, os investidores não poderão obter parte dos lucros como os títulos tradicionais. Podemos comparar o papel dos tokens aos pontos de adesão. Eles podem ser usados ​​para comprar mercadorias (ou vendê-las), mas não proporcionam interesse no negócio de distribuição.

Portanto, o seu valor é muitas vezes determinado pela especulação. Muitos investidores comprarão tokens na esperança de que os seus preços aumentem à medida que o ecossistema se desenvolve. Se o projeto falhar, quase não há proteção para o titular.

Os tokens de segurança são emitidos de maneira semelhante aos tokens de utilidade, embora seu evento de distribuição seja chamado de oferta de token de segurança (STO). No entanto, do ponto de vista do investimento, os dois tokens representam instrumentos muito diferentes.

Embora sejam emitidos na blockchain, os security tokens ainda são títulos. Portanto, são estritamente regulamentados para proteger os investidores e evitar incidentes de fraude. A este respeito, o STO é mais semelhante ao IPO do que ao ICO.

Normalmente, quando os investidores compram tokens de segurança, eles estão comprando ações, títulos ou derivativos. Seus tokens funcionam efetivamente como contratos de investimento, garantindo a propriedade de ativos fora da cadeia.

O que torna um token um título?

Atualmente, a indústria de blockchain ainda carece da necessária clareza jurídica. Os reguladores em todo o mundo continuam a acompanhar as novas tecnologias financeiras.Em alguns casos, os emissores acreditavam que estavam emitindo tokens utilitários, mas esses tokens foram posteriormente considerados títulos pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC).

Talvez o indicador mais famoso para tentar determinar se uma transação equivale a um “contrato de investimento” seja o teste de Howey.

Tokens de segurança e finanças programáveis

Dado o tamanho do mercado atual, a tokenização tem o potencial de mudar fundamentalmente o setor financeiro tradicional. Os investidores e instituições nesta área beneficiarão enormemente de instrumentos financeiros totalmente digitais.

Ao longo dos anos, o ecossistema de banco de dados centralizado gerou muitos atritos. As agências precisam de dedicar recursos a processos administrativos para gerir dados externos que sejam incompatíveis com os seus próprios sistemas. A falta de padrões industriais aumenta os custos para as empresas e atrasa gravemente a liquidação.

Blockchain é um banco de dados compartilhado com o qual qualquer usuário ou empresa pode interagir facilmente. Funções anteriormente gerenciadas pelos servidores de uma organização agora podem ser terceirizadas para livros-razão usados ​​por outras partes do setor. Ao tokenizar títulos, podemos ligá-los a redes interoperáveis, permitindo uma liquidação rápida e compatibilidade global.

A partir daí, a automação pode cuidar de outros processos demorados. Por exemplo, conformidade com KYC/AML, investimentos bloqueados por tempo fixo e muitas outras funções podem ser gerenciadas por meio de código executado no blockchain.

Resumir

Os tokens de segurança parecem ser um desenvolvimento lógico para o setor financeiro. No entanto, ainda há espaço para melhorias na frente regulatória. Dado que estes activos podem ser facilmente movimentados em todo o mundo, as autoridades devem encontrar formas de regular eficazmente a sua emissão e movimentação.

Alguns especulam que isso também poderia ser automatizado codificando contratos inteligentes com certas regras. Projetos como Ravencoin, Liquid e Polymath facilitaram a emissão de security tokens.

Se a promessa dos tokens de segurança se concretizar, as operações das instituições financeiras poderão ser significativamente simplificadas. A substituição de ferramentas tradicionais por tokens baseados em blockchain pode catalisar efetivamente a fusão dos mercados tradicionais de moedas e criptomoedas.

WhaleVest｜WhaleVest 100 Compass｜Técnicas de alocação e diversificação de ativos

Prefácio

Quando há dinheiro envolvido, sempre há risco. A perda é possível em qualquer investimento, e as posições somente em dinheiro perderão lentamente valor devido à inflação. Embora o risco não possa ser eliminado, podem ser feitos ajustes para atender às metas de investimento específicas de um indivíduo.

A alocação e diversificação de ativos são conceitos que desempenham um papel fundamental na determinação destes parâmetros de risco. Mesmo aqueles que são novos em investimentos provavelmente estão familiarizados com os princípios por trás disso, já que esses conceitos existem há milhares de anos.

Este artigo descreverá o que são esses conceitos e como eles se relacionam com as estratégias modernas de gestão de dinheiro.

Se você quiser ler mais sobre tópicos semelhantes, consulte a descrição dos riscos financeiros.

O que é alocação e diversificação de ativos?

Os termos alocação de ativos e diversificação são frequentemente usados ​​de forma intercambiável. No entanto, podem referir-se a aspectos ligeiramente diferentes da gestão de riscos.

A alocação de ativos pode ser usada para descrever uma estratégia de gestão de dinheiro, descrevendo como o capital deve ser alocado entre as diferentes classes de ativos de uma carteira. A diversificação, por outro lado, pode descrever a alocação de capital entre estas classes de activos.

O principal objetivo dessas estratégias é maximizar os retornos esperados e, ao mesmo tempo, minimizar os riscos potenciais. Normalmente, isto envolve determinar o horizonte temporal de investimento de um investidor, a tolerância ao risco e, por vezes, condições económicas mais amplas.

Simplificando, a ideia principal por trás das estratégias de alocação e diversificação de ativos resume-se a não colocar todos os ovos na mesma cesta. Combinar classes de ativos e ativos não correlacionados é a maneira mais eficaz de construir um portfólio equilibrado.

O poder destas duas estratégias combinadas é que o risco não é apenas distribuído entre diferentes classes de activos, mas também dentro dessas classes de activos.

Alguns especialistas financeiros acreditam mesmo que a determinação da estratégia de alocação de activos pode ser mais importante do que a própria escolha do investimento pessoal.

teoria moderna do portfólio

A Teoria Moderna do Portfólio (MPT) é uma estrutura que formaliza esses princípios por meio de um modelo matemático. Foi proposto por Harry Markowitz num artigo de 1952, pelo qual mais tarde ganhou o Prémio Nobel de Economia.

As principais classes de ativos tendem a evoluir de forma diferente. As condições de mercado que fazem com que uma classe de ativos tenha um bom desempenho podem fazer com que outra classe de ativos tenha um desempenho insatisfatório. A principal suposição é que se uma classe de ativos tiver um desempenho insatisfatório, as perdas poderão ser compensadas por outra classe de ativos com um bom desempenho.

O MPT assume que a volatilidade da carteira pode ser reduzida através da combinação de activos de classes de activos não correlacionadas. Isto também melhorará o desempenho ajustado ao risco, o que significa que uma carteira com risco igual gerará melhores retornos. Também assume que se duas carteiras oferecem o mesmo retorno, qualquer investidor racional escolheria a carteira menos arriscada.

Simplificando, o MPT afirma que é mais eficiente combinar activos não correlacionados numa carteira.

Classes de ativos e tipos de estratégias de alocação

Numa estrutura típica de alocação de ativos, as classes de ativos podem ser classificadas da seguinte forma:
Ativos tradicionais – ações, títulos e dinheiro. Ativos alternativos – imóveis, commodities, derivativos, produtos de seguros, private equity e, claro, criptoativos.

De modo geral, existem dois tipos principais de estratégias de alocação de ativos que utilizam as premissas descritas no MPT: alocação estratégica de ativos e alocação tática de ativos.

A alocação estratégica de ativos é considerada uma abordagem tradicional e é mais adequada para estilos de investimento passivos. As carteiras baseadas nesta estratégia tendem a reequilibrar as alocações exigidas apenas quando o horizonte temporal ou o perfil de risco de um investidor mudam.

A alocação tática de ativos é mais adequada para um estilo de investimento mais ativo. Permite que os investidores concentrem as suas carteiras em ativos com desempenho superior ao do mercado. A suposição é que, se uma indústria superar o mercado, é provável que continue a superar o mercado durante um longo período de tempo.

Um certo grau de pluralismo também é permitido, uma vez que também se baseia nos princípios delineados no MPT.
É importante notar que os activos não têm de ser completamente não correlacionados ou inversamente correlacionados para que a diversificação tenha um efeito benéfico. Requer apenas que os ativos não estejam perfeitamente correlacionados.

Aplique alocação e diversificação de ativos ao seu portfólio

Vejamos esses princípios por meio de um portfólio de exemplo. Uma estratégia de alocação de ativos pode determinar como uma carteira deve ser dividida entre diferentes classes de ativos:

40% investidos em ações 30% investidos em títulos 20% investidos em ativos criptográficos 10% em dinheiro
Uma estratégia de diversificação pode fornecer os 20% investidos em ativos criptográficos:

70% devem ser alocados para Bitcoin 15% para large caps 10% para mid caps 5% para small caps

Uma vez determinadas as alocações, o desempenho da carteira pode ser monitorizado e revisto regularmente. Se as alocações mudarem, talvez seja hora de reequilibrar – comprar e vender ativos para ajustar a carteira às proporções ideais. Isso normalmente envolve a venda de ações com melhor desempenho e a compra de ações com desempenho inferior.

É claro que a seleção de ativos depende inteiramente da estratégia e dos objetivos pessoais de investimento.

Os criptoassets são uma das classes de ativos mais arriscadas. Esta carteira pode ser considerada muito arriscada, pois há uma parcela significativa alocada em criptoativos. Os investidores mais avessos ao risco podem querer alocar uma parte maior da sua carteira, por exemplo, em obrigações, uma classe de activos de risco muito mais baixo.

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WhaleVest | WhaleVest 100 Compass | Qual é a diferença entre APY e APR?

TAEG x APY

Tanto APR quanto APY são muito importantes para fins financeiros pessoais. Vamos começar com um termo mais simples, Taxa Percentual Anual (APR). Esta é a taxa de juro que os credores ganham sobre os seus fundos ao longo de um ano – e a taxa de juro que os mutuários pagam pela utilização desses fundos.

Por exemplo, se você depositar $ 10.000 em uma conta poupança bancária com APR de 20%, ganhará $ 2.000 em juros após um ano. Seus juros são calculados multiplicando o valor principal ($ 10.000) pela TAEG (20%). Portanto, o valor total que você terá após um ano é de US$ 12.000. Após dois anos, seu principal será de US$ 14.000. Depois de três anos, você terá US$ 16.000 e assim por diante.

Antes de discutirmos o rendimento anualizado (APY), vamos entender o que são juros compostos. Simplificando, significa ganhar juros sobre juros anteriores. No exemplo acima, se a instituição financeira pagar juros sobre sua conta todos os meses, seu saldo será diferente ao longo dos doze meses do ano.​

Em vez de receber $ 12.000 no final do 12º mês, você ganhará alguns juros todos os meses. Esses juros são adicionados ao principal do seu depósito e o total de juros que você ganha aumenta com o tempo. A cada mês, você terá mais dinheiro para ganhar juros. Esse efeito é chamado de juros compostos.​

Digamos que você deposite $ 10.000 em uma conta bancária a uma TAEG de 20%, composta mensalmente. Sem matemática complicada envolvida, você acabará com US$ 12.429 no final do ano. Isso equivale a US$ 429 adicionais em juros ganhos apenas por meio do efeito adicional da capitalização. Mas quanto de juros você pode ganhar sobre aquela TAEG de 20% se usar a capitalização diária? Seu principal total será de $ 12.452.​

Quanto maior o intervalo de tempo, maior será o poder dos juros compostos. Depois de três anos, você poderá acabar com US$ 19.309 compostos diariamente no mesmo produto com APR de 20%. Isso representa $ 3.309 a mais em juros do que o mesmo produto APR de 20% sem capitalização.​

Ao usar juros compostos, você ganhará mais dinheiro com seu principal. Observe também que os juros variam de acordo com a frequência com que são compostos.Quando os juros compostos ocorrem com mais frequência, você ganha mais. Os juros compostos diariamente serão maiores do que os juros que você ganhará compostos mensalmente.​

Como calcular quanto dinheiro você pode ganhar quando um produto financeiro oferece juros compostos? É aqui que o rendimento anualizado (APY) se torna útil. Você pode usar uma fórmula para converter APR em APY, dependendo da frequência com que os juros são compostos. A TAEG de 20% composta mensalmente equivale a 21,94% APY. Se composto diariamente, equivaleria a um APY de 22,13%. Esses números APY representam os ganhos de juros anualizados que você ganha após contabilizar os juros compostos.​

Resumindo, a TAEG (taxa percentual anual) é uma métrica mais simples e estática: é sempre uma taxa anual fixa. Mas o APY (rendimento percentual anualizado) inclui juros ganhos por meio de juros ou juros compostos. Isso irá variar de acordo com a frequência da composição. Uma forma de lembrar essa diferença é lembrar que “yield” tem cinco letras (uma a mais que “rate”) e representa um conceito mais complexo (e de maior rendimento).

Como você compara diferentes taxas de juros?​

No exemplo acima, você pode ver que mais juros podem ser ganhos quando os juros são compostos. Diferentes produtos podem exibir suas taxas de juros como APR ou APY. Devido a esta diferença, as mesmas condições devem ser utilizadas para comparação. Tenha cuidado ao comparar produtos, pois sua linha de base para comparação pode não ser consistente.​

Um produto com APY mais alto não gerará necessariamente mais interesse do que um produto com TAEG mais baixo. Se você souber com que frequência os juros são compostos, poderá converter facilmente APR e APY usando ferramentas online.​

O mesmo se aplica ao DeFi e outros tipos de produtos de criptomoeda. Ao observar produtos anunciados em APY e APR de criptomoedas – como economias e apostas em criptomoedas – certifique-se de converter primeiro para que a linha de base de comparação seja consistente.​

Além disso, ao comparar dois produtos DeFi, confirme se seus períodos de capitalização são iguais. Se eles tiverem a mesma TAEG, mas um for capitalizado mensalmente e o outro diariamente, aquele com capitalização diária poderá render mais juros em criptomoedas.

Outro ponto importante a ser observado é como o APY se relaciona com o produto de criptomoeda específico que você está analisando. Algumas garantias de produtos usam o termo "APY" para se referir às recompensas que podem ser obtidas em criptomoeda durante o período selecionado, em vez de quaisquer recompensas/rendimentos reais ou previstos denominados em moedas fiduciárias.

Esta é uma distinção importante porque os preços dos ativos de criptomoeda podem flutuar e o valor do seu investimento (em moeda fiduciária) pode cair ou subir. Se o preço de um ativo de criptomoeda cair significativamente, o valor do seu investimento (em moeda fiduciária) ainda poderá ser inferior ao valor original em moeda fiduciária que você investiu, mesmo que você continue a ganhar APY com seus ativos de criptomoeda.

Portanto, é importante que você leia atentamente os termos relevantes do produto e faça sua própria pesquisa para compreender totalmente os riscos de investimento envolvidos e o que o APY significa em circunstâncias específicas.                               

Resumir

APR e APY podem ser confusos no início, mas é fácil perceber a diferença, desde que você lembre que o rendimento anualizado (APY) é uma métrica complexa que inclui juros compostos. Devido ao efeito de ganhar juros através de juros, o APY será maior quando a capitalização ocorrer com mais frequência do que uma vez por ano. O princípio é lembrar de verificar qual taxa de juros você está usando ao calcular os juros que pode ganhar.​​