Por que as contas bancárias são congeladas no Paquistão? 🏦

Se sua conta bancária foi congelada recentemente no Paquistão, você não está sozinho.

Por que isso acontece? 🤔

O verdadeiro golpista nessa situação opera de forma sofisticada:
1️⃣ Eles abordam alguém oferecendo uma alta taxa para criptomoedas, fingindo ser novo e não saber como o P2P funciona.
2️⃣ Você concorda com o acordo, recebe o pagamento e compra criptomoedas do P2P para enviá-las a eles.
3️⃣ Você se sente feliz porque obteve um pequeno lucro com a transação.

No entanto, logo depois, sua conta é bloqueada. Por quê? Porque:

A pessoa que lhe enviou o pagamento provavelmente enganou outra pessoa para adquirir o dinheiro.

A conta dela é bloqueada devido a um relatório de fraude e, como o dinheiro passou pela sua conta, a sua também é congelada.

Essa cadeia continua, com mais contas sendo bloqueadas conforme o golpe avança.

O chamado “novo” comprador é, na verdade, um golpista que vitimou outra pessoa para comprar criptomoedas por meio de você.

O Vazio Legal ⚖️

Atualmente, não há leis específicas em vigor pelo Banco Estatal do Paquistão para lidar com fraudes ou golpes nesses casos. Isso cria desafios significativos para as vítimas.

Qual é a solução? 🛠️

Só em 2024, mais de 11.000 contas foram congeladas no Paquistão, com 90% dos indivíduos afetados sendo inocentes.

Muitas pessoas reembolsam pagamentos contestados simplesmente para recuperar o acesso às suas contas, especialmente quando têm um saldo significativo que também está congelado.

Contas comerciais x individuais 🧾

15% das contas congeladas foram reativadas porque os proprietários forneceram provas de que os pagamentos eram para atividades comerciais legítimas.

85% dos titulares de contas não conseguiram fornecer evidências suficientes para justificar suas transações.

Se você revelar que o pagamento foi para negociação de criptomoedas em P2P, os bancos podem liberar seus fundos, mas fecharão sua conta permanentemente.