Liquity v2: O CDP Liquity v1 auto-recuperável, sem juros e com um sistema de recompensa de custo fixo, provou funcionar de forma confiável em ambientes de juros baixos e continua a ser uma opção viável para mutuários em tais cenários.​ No entanto, em ambientes em mudança, há necessidade de um protocolo que seja completamente orientado para o mercado - um protocolo de auto-cura que possa adaptar-se a qualquer situação de mercado sem a necessidade de governação.​ Entre no Liquity v2 - uma olhada em alguns motivos pelos quais o Liquity v2 inaugurará uma nova era para CDPs. 👇 Capacitando os usuários com taxas de juros definidas pelo usuário O Liquity v2 permite que os usuários definam suas próprias taxas de juros, capacitando-os a se tornarem criadores ativos de taxas de juros. Isto democratiza o processo de endividamento, dando aos utilizadores mais controlo e autonomia para adaptar as suas taxas com base na sua tolerância ao risco. Embora os mutuários possam definir e adaptar livremente as suas taxas de juro individuais, espera-se que administrem as suas taxas em linha com o mercado para evitar resgates. Os mutuários pagarão juros recorrentes durante a vigência dos seus empréstimos, beneficiando de maior flexibilidade. O suporte multicolateral v1 suporta ETH como o único tipo de garantia, fornecendo uma opção simples e conservadora para os usuários. O Liquity v2 expande o suporte colateral para incluir ETH junto com LSTs selecionados.​ Os mutuários podem, assim, obter liquidez ou alavancagem enquanto se beneficiam dos rendimentos de apostas compostas automaticamente. Cada ativo terá seu próprio mercado de empréstimo com taxas de juros e parâmetros de risco distintos, compartimentando ainda mais o risco. Isto também significa que cada mercado de empréstimos poderá desenvolver a sua própria gama de taxas. O design da eficiência de capital aprimorada v1 incluía o Modo de Recuperação para proteger o sistema durante crises extremas do mercado. O Modo de Recuperação é necessário principalmente devido à falta de rendimento sustentável para o Conjunto de Estabilidade, aumentando a dependência da redistribuição para liquidações a longo prazo.​ O Liquidity v2 elimina o modo de recuperação, permitindo que os usuários mantenham índices de valor do empréstimo mais elevados (por exemplo, 91% para WETH) e reduzindo o risco de liquidações repentinas. Isto deve-se ao rendimento sustentável que os depositantes do Stability Pool recebem das taxas de juro que os mutuários pagam.​ Isto resulta num ambiente de endividamento mais estável e previsível, melhorando a eficiência do capital.​ ​A nova mecânica de resgate v1 foi pioneira em resgates integrados robustos, garantindo estabilidade para LUSD. O recurso de resgate permite que qualquer detentor de LUSD troque suas stablecoins por US$ 1 em ETH. Quando o LUSD está abaixo da indexação, os usuários podem comprá-lo, por exemplo. US$ 0,99 fora do mercado e venda para o protocolo por US$ 1,00 em garantia; esse mecanismo mantém um preço mínimo rígido em torno de US$ 1 por meio de arbitragem direta e é fundamental para a reputação do LUSD como a moeda estável mais resiliente.​ O Liquidy v2 aprimora esse recurso com uma abordagem mais sofisticada para resgates. Em vez de visar os empréstimos com o rácio de garantia mais baixo, os resgates na v2 serão agora realizados por ordem crescente das taxas de juro individuais.​ Os resgates terão como alvo principalmente LSTs com menor respaldo do Stability Pool para reduzir a exposição ao LST correspondente. Tal como acontece com as taxas de juro determinadas pelo utilizador, a v2 depende de mecanismos orientados pelo mercado para gerir e reduzir o risco no sistema.​ Para mitigar possíveis perdas para os mutuários atingidos pelos resgates, a taxa de resgate cobrada do resgatador permanece dentro dos Troves afetados, em vez de ser desviada como no Liquity v1. Fontes de rendimento sustentáveis ​​para $BOLD Uma stablecoin bem-sucedida não deve apenas ser imparável e descentralizada, mas também flexível o suficiente para se adaptar ao aumento ou à queda das taxas de juros do mercado.​ Ao contrário do Liquity v1 e $LUSD, uma parte significativa das taxas de juros geradas pelo protocolo vai para depositantes do BOLD Stability Pool e provedores de liquidez em DEXes selecionados.​ Isso fornece uma fonte de rendimento atraente, sustentável e previsível, melhorando a proposta de valor para os detentores de $BOLD e promovendo o envolvimento de longo prazo. Ao consagrar uma parte das taxas de empréstimo para a liquidez incentivada pelo protocolo, o Liquity v2 oferece suporte sustentável à liquidez de $BOLD em DEXes externos. ​ Recursos de múltiplos Troves Para aumentar a conveniência do usuário, a v2 torna possível gerenciar vários Troves a partir de um único endereço. Em resumo, o Liquity v2 baseia-se na base sólida do v1 com melhorias que melhoram a flexibilidade, a eficiência e o tornam adaptável a qualquer condição de mercado.​ Todas as principais melhorias que o Liquity v2 traz em um piscar de olhos 👇

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Ganhar com BOLD O Liquity v2 proporcionará aos detentores de stablecoin: - Rendimento real e sustentável na forma de receitas BOLD - Oportunidades de arbitragem em vários pools de estabilidade - Maior rendimento de stablecoin do que os mercados monetários tradicionais Veja como 👇 O Liquity v2 foi desenvolvido para não apenas fornecer um experiência de empréstimo, mas também para oferecer um mercado dinâmico entre mutuários e detentores de stablecoin que buscam obter rendimentos atraentes. O protocolo direcionará a maior parte de sua receita de juros para incentivar os depositantes do Stability Pool (também conhecidos como “Ganhadores”), criando oportunidades de ganhos sustentáveis ​​para os detentores de BOLD. Ao contrário dos mercados de empréstimos existentes, o Liquity v2 geralmente será capaz de repassar um spread positivo entre os mutuários e os depositantes do Stability Pool, dependendo da utilização do BOLD em DeFi mais amplo. Isto não é possível nos mercados de empréstimos, onde os mutuários pagam sempre taxas mais elevadas do que as que os credores recebem. Pool de Estabilidade e liquidações Com base nas conquistas do Liquity v1, o protocolo aproveita Pools de Estabilidade para liquidações eficientes de dívidas inadimplentes e para garantir garantia excessiva. Na v2, os depositantes recebem uma parte pro rata da garantia liquidada pela qual o BOLD é queimado. Os depósitos BOLD serão, portanto, parcialmente convertidos em ETH ou LSTs à medida que as liquidações ocorrerem. Além dos ganhos de liquidação, os depositantes do Stability Pool no Liquity v2 (também conhecidos como “Ganhadores”) receberão a maior parte dos juros pagos pelos mutuários (em BOLD) do respectivo mercado de empréstimo, tornando-o a principal fonte de rendimento. Vários pools de estabilidade em v2 Ao contrário do Liquity v1 com ETH como seu único ativo colateral, o Liquity v2 incorpora vários pools de estabilidade, um para cada tipo de garantia (LSTs/ETH). Cada garantia forma assim um mercado de empréstimos separado com o seu próprio conjunto de mutuários e um pool de estabilidade correspondente. O risco de garantia está contido dentro de cada grupo de mutuários (sem mistura de garantias nos mercados de empréstimo), enquanto a exposição dos depositantes é definida principalmente pelo ativo de garantia pelo qual optaram. No entanto, como uma stablecoin sobrecolateralizada, o BOLD permanece, em última análise, dependente de todos os ativos colaterais, tornando a gestão do risco colateral particularmente importante. O Liquity v2 introduz vários novos mecanismos para conter e reduzir o risco de cada garantia: - Pools de Estabilidade Separados: a separação em vários mercados de empréstimos e Pools de Estabilidade permite que os mercados estabeleçam a sua própria gama de taxas de juros e parâmetros de risco individuais. - Um mecanismo de resgate adaptativo: as garantias percebidas pelo mercado como arriscadas serão resgatadas preferencialmente para garantir que a exposição do sistema a este tipo de garantia possa ser reduzida. Este mecanismo será abordado em uma postagem separada. Estas medidas de risco serão impulsionadas exclusivamente pelas forças de mercado – não haverá necessidade de supervisão da governação. Resgates adaptativos A exposição do protocolo a cada LST será refletida individualmente através do rácio entre a dívida garantida pelo LST e a dimensão do respetivo SP que o apoia. Por exemplo, o SP para ETH puro pode cobrir 60% dos empréstimos garantidos por ETH, enquanto o SP para wstETH pode representar apenas 40% da dívida garantida por wstETH. Esta métrica permite que o protocolo gerencie riscos colaterais de forma autônoma, direcionando resgates BOLD para LSTs com menor respaldo de SP. Este mecanismo é complementado pelo facto de cada mercado de empréstimo ter a sua própria ordem de resgate com base nas taxas de juro pagas pelos seus mutuários. Benefícios económicos da segmentação do mercado LST Devido a esta segregação económica, cada mercado estabelecerá a sua própria gama de taxas de juro, reflectindo o risco de garantias, os custos de oportunidade e a concorrência. Por exemplo, os mutuários provavelmente pagarão taxas de juros médias mais altas por empréstimos garantidos por LST do que por empréstimos garantidos por ETH puro. Além de ser apenas um depositante único do pool de estabilidade, os usuários também podem realizar estratégias mais sofisticadas como as abaixo. A diferença nas taxas de juro terá impacto no montante de fundos depositados em cada Pool de Estabilidade, permitindo que o protocolo convirja para APRs refletindo a exposição a LSTs com diferentes características de risco. Resumindo, os depositantes terão a opção de depositar seus $BOLD em vários Pools de Estabilidade, dependendo do rendimento esperado e da exposição desejada a ativos colaterais. Embora alguns depositantes possam buscar o rendimento mais alto, outros podem, por exemplo, preferir LSTs mais estabelecidos em vez de LSTs de capitalização menor. A criação de oportunidades de geração de rendimento sustentável está no centro do Liquity v2. Ao consagrar o rendimento atraente do Stability Pool, mas também a liquidez incentivada pelo protocolo, o Liquity v2 visa oferecer oportunidades de rendimento previsíveis e sustentáveis ​​com o BOLD. Confira a matéria completa no link abaixo👇

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Recompensas da Comunidade - Março 🚨 As inscrições para reivindicação já estão abertas. Se você contribuiu para a expansão do ecossistema Liquity, envie sua reivindicação aqui: https://t.co/INp8084iRU