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No início de 2024, os mercados financeiros eram dinâmicos e cheios de oportunidades e riscos. Vários factores alimentam este dinamismo, incluindo avanços tecnológicos, mudanças regulamentares e condições económicas globais.

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Como alguém que está nesta área desde 2007, testemunhei vários ciclos económicos, crises e flutuações de mercado. O panorama financeiro destas duas décadas foi moldado por uma série de acontecimentos significativos, como a crise financeira de 2008, a crise da dívida europeia e a recente pandemia global. Estes acontecimentos sublinharam a natureza cíclica e a volatilidade inerente dos mercados financeiros.

O actual panorama económico global também apresenta muita incerteza, com tensões geopolíticas contínuas e taxas de juro flutuantes que influenciam a estabilidade do mercado e forçam os investidores a ajustar as suas carteiras em resposta às mudanças nas políticas monetárias.

Neste ambiente em constante mudança, as criptomoedas surgiram como uma nova classe de ativos. Inicialmente vistos com cepticismo, continuaram, no entanto, a atrair muita atenção ao longo dos anos, à medida que as pessoas passaram a vê-los como uma alternativa aos instrumentos financeiros tradicionais.

A alta do Bitcoin em 2024

O mercado de criptografia experimentou uma volatilidade notável até agora em 2024. O surgimento de ETFs Bitcoin à vista em janeiro tornou mais fácil para investidores institucionais e de varejo obterem exposição a criptomoedas. Esta luz verde regulamentar estimulou entradas de capital significativas no mercado.

Como resultado, o preço do BTC ultrapassou os limites anteriores e estabeleceu um novo máximo histórico acima de US$ 73.000 em março. Este aumento ilustra claramente como as mudanças regulamentares podem criar oportunidades lucrativas em classes de activos emergentes.

No entanto, no meio de todo o fascínio dos ganhos potenciais, acredito que é crucial reconhecer que a natureza cíclica dos mercados se aplica tanto ao mundo criptográfico como às finanças tradicionais. Um excelente exemplo disso é o fato de que a recuperação do Bitcoin acima mencionada foi ainda mais alimentada pela antecipação do evento de redução pela metade que ocorreu em abril. A redução pela metade do Bitcoin é um evento cíclico bem conhecido que normalmente leva ao aumento da atividade do mercado e à valorização dos preços.

O reconhecimento de tais padrões pode ajudar os investidores a tomar decisões informadas e a gerir melhor as expectativas em relação aos riscos e recompensas potenciais. E é para isso que quero chamar a atenção neste artigo.

Os riscos inerentes e como gerenciá-los

No mercado criptográfico, o desejo desenfreado de lucros pode muitas vezes levar a problemas quando as pessoas se entregam a tomadas de decisão impulsivas e seguem o hype. O medo de “perder algo bom” e a promessa de riqueza rápida podem facilmente resultar em perdas significativas. Isto é especialmente verdade quando investem o seu dinheiro sem compreender totalmente a tecnologia subjacente às criptomoedas ou a dinâmica deste mercado.

A natureza inerentemente volátil da criptografia serve apenas para agravar esse problema. Investir em ativos voláteis sem uma análise de mercado completa pode ser semelhante a jogos de azar. Como regra geral, quanto maior for o rendimento prometido, maior será o risco. É crucial que os investidores entendam isso e tenham cautela ao tomar qualquer decisão de investimento.

Diversificação e gestão de risco

Idealmente, deveria diversificar a sua carteira e alocar apenas uma parte dos activos para oportunidades de investimento de alto risco. Não coloque todos os ovos na mesma cesta. Ao equilibrar a exposição ao risco, os investidores podem resistir melhor às flutuações do mercado e minimizar perdas potenciais.

Levando este conselho um passo adiante, geralmente é preferível investir apenas o dinheiro que você pode perder. Esta abordagem permite que os investidores assumam riscos calculados sem comprometer o seu bem-estar financeiro. Também pode ajudar a mitigar o estresse emocional que acompanha as atividades de negociação e investimento.

Vigilância contra maus atores e golpes

Outra coisa importante a ter em mente é que o mercado de criptografia está repleto de fraudes e esquemas fraudulentos. De acordo com dados do FBI dos EUA, em 2023 houve quase US$ 4 bilhões perdidos em fraudes de investimento em criptografia. Dos esquemas Ponzi aos golpes de phishing, os investidores devem permanecer vigilantes e nunca tomar atalhos ao navegar neste cenário. O envolvimento na devida diligência e a verificação da legitimidade de todas as oportunidades de investimento podem ajudar a mitigar o risco de ser vítima de maus intervenientes na indústria.

De olho nas mudanças regulatórias

Além disso, em meio à evolução da dinâmica do mercado, é essencial que os investidores se mantenham informados sobre os desenvolvimentos regulatórios no espaço das criptomoedas. Nos últimos sete anos, foram feitos avanços significativos no domínio da regulamentação das criptomoedas, marcando uma evolução notável na forma como os ativos digitais são percebidos e no papel que desempenham no cenário financeiro mais amplo. O crescente interesse das grandes empresas nesta indústria sublinha a crescente legitimidade e o potencial das criptomoedas como componentes integrantes da economia moderna. 

À medida que os governos em todo o mundo lutam para regular os ativos digitais e integrá-los nos sistemas financeiros tradicionais, as mudanças nas regras podem afetar significativamente o sentimento do mercado e as estratégias de investimento. Os investidores devem acompanhar estes desenvolvimentos e adaptar-se em conformidade se não quiserem ficar para trás.

Concluindo, investir em criptomoedas pode ser gratificante, mas traz consigo sua cota de riscos. Como diz o provérbio: “O único queijo de graça está na ratoeira”. Embora o canto da sereia sobre os ganhos potenciais seja compreensível, os investidores devem abordar o mercado com cautela. A procura de lucros deve ser equilibrada por estratégias prudentes de gestão de risco e pela devida investigação. Caso contrário, eles correm o risco de se tornarem ratos infelizes.

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Autora: Valentina Drofa

Valentina Drofa é consultora de mercado financeiro. Ela é uma empreendedora internacional e líder empresarial com mais de 15 anos de trabalho com empresas financeiras. Valentina é doutorada em Economia e autora de vários livros sobre literacia financeira.