Falamos sobre os cenários mais comuns de golpes de criptomoeda e como identificar um golpe
As redes sociais são há muito tempo uma das plataformas favoritas dos golpistas de criptomoedas. Anúncios fraudulentos aparecem regularmente em mensagens privadas e em comentários nas postagens. E ofertas de projetos de investimento e negociação em bolsas de criptomoedas. Aqui você pode manter uma longa correspondência com vítimas em potencial, conquistando gradativamente sua confiança. Ao mesmo tempo, tal atividade agora pode ser encontrada em qualquer rede social.
Como os golpistas de criptomoedas operam nas redes sociais
Os golpistas são incrivelmente engenhosos quando se trata de prender usuários ou forçá-los a compartilhar informações pessoais. Ao mesmo tempo, todo esquema fraudulento de criptomoeda é baseado na pressão psicológica. Depois de conhecer a vítima em potencial, os golpistas gradualmente inspiram confiança no esquema de ganhos proposto e demonstram seu sucesso.
Abaixo, escreveremos em detalhes quais esquemas de fraude de criptomoeda são encontrados com mais frequência nas redes sociais.
Chantagem e extorsão
Os golpistas dizem à vítima que possuem algumas informações pessoais que podem prejudicar a reputação de uma pessoa. Por exemplo, comprometer fotos ou vídeos. Eles ameaçam torná-los públicos se a vítima não concordar em enviar-lhes uma transferência de criptomoeda.
O golpe da “oportunidade de negócio”
Normalmente, esse esquema se manifesta no fato de os golpistas oferecerem algum tipo de lucro garantido. A vítima só precisa entregar uma certa quantia de dinheiro em criptomoeda, que será duplicada ou até triplicada em poucas horas. O cálculo aqui é simples - uma pessoa sente o desejo de enriquecer rapidamente. O resultado é sempre o mesmo: o golpista pega a criptomoeda e desaparece com ela.
Vagas falsas
Nesse cenário, os golpistas criam listas de empregos falsas ou enviam à vítima uma mensagem pessoal com uma oferta de emprego. Via de regra, esses “empregos” estão relacionados à mineração de criptomoedas e à atração de outros criptoinvestidores.
Em qualquer caso, o esquema pressupõe uma condição comum - para começar a trabalhar, é necessário efetuar um pagamento em criptomoeda. Além disso, o golpista pode oferecer que ele mesmo processará a transferência se a vítima lhe enviar fundos para a carteira de criptomoeda.
Golpes de investimento
Um dos esquemas mais populares em que um usuário de rede social pode adquirir uma carteira de criptomoeda ou comprar criptografia por meio de um chatbot. Os golpistas então dão acesso a um grupo fechado onde você precisa convidar seus amigos. Ao mesmo tempo, o grupo geralmente já possui postagens de usuários que “ganharam” com sucesso no esquema de investimento. O resultado é um esquema de pirâmide clássico, cujo lucro recebe apenas os organizadores desse esquema.
Existem alguns projetos que oferecem aos usuários o investimento de seus fundos, após o que os proprietários do projeto supostamente os negociam em uma exchange criptográfica. À primeira vista, nada de suspeito. Existe um canal popular e promovido, nas postagens há muitos comentários positivos.
As condições são simples: você precisa enviar dinheiro para o cartão para que comerciantes experientes comprem criptomoeda nele e lancem-na na bolsa. Ao mesmo tempo, os golpistas garantem que o usuário receberá um aumento de pelo menos 10 ou 20 vezes no depósito. O passo inicial é, por exemplo, $50 e estes traders supostamente asseguram os depósitos, mas recebem 10% do lucro pelos seus serviços.
Um usuário confiante envia dinheiro e logo enfrenta uma surpresa desagradável. O fiador da operação deverá ser pago antes do término da negociação. Além disso, 20% do lucro deve ser repassado ao trader. Como resultado, o usuário perde seus fundos iniciais e paga a mais pelo menos 30% a mais.
Este é apenas um exemplo entre milhares de projetos semelhantes que aparecem constantemente na Internet
Treinamento de negociação
Os usuários recebem cursos de alfabetização financeira e negociação. Os usuários geralmente são atraídos por anúncios em grupos e mensagens privadas com ganhos fáceis. Basta depositar seus fundos em uma plataforma de criptomoeda, fazer um treinamento rápido e ficar rico. O final dessas histórias é o mesmo - uma pessoa perde seu dinheiro.
Informação interna
Nesse caso, os cripto-golpistas entram em contato com usuários inscritos em grupos comerciais. Os criminosos afirmam que uma determinada moeda aumentará em breve de valor. Para ganhar dinheiro, basta adquirir tokens – por exemplo, por meio de um link ou carteira, que se revelam falsos.
Puxador de tapete
Rug Pull é um golpe comum em que os participantes do projeto coletam capital ou criptomoeda de investidores para financiar um projeto. E então de repente desaparece. Como resultado, os investidores perdem tudo o que investiram.
Por exemplo, o usuário NoHandsNoRug criou o token meme HANDS durante uma transmissão em seu site. Ele atraiu usuários, garantiu-lhes a liquidez do investimento e depois vendeu a moeda no auge do preço. Outros usuários não conseguiram se livrar dos tokens tão rapidamente. O valor da moeda despencou e os investidores perderam seus fundos.
Golpe romântico
Um dos métodos mais populares de engano é o namoro online para relacionamentos românticos que terminam em envolvimento em um esquema de investimento. Os golpistas conhecem discretamente a vítima e iniciam uma correspondência com ela. No início, a comunicação não levanta suspeitas: os interlocutores trocam fotos e contam suas vidas.
Em algum momento, quando o contato já foi estabelecido, a vítima é convidada a investir recursos. Supostamente, isso levará a comunicação e os relacionamentos a um novo nível: “Ganharemos muito dinheiro juntos e viveremos felizes para sempre”. Ao mesmo tempo, os golpistas utilizam diversas técnicas psicológicas que desenvolvem dependência, técnicas de manipulação e até pressão. O objetivo é o mesmo – a vítima deve investir uma grande quantia de dinheiro.
A comunicação pode durar vários meses. Ao mesmo tempo, o fraudador tenta construir a comunicação de forma a responsabilizar a vítima, como se ela não tivesse arrecadado a quantia necessária a tempo e decepcionado o “parceiro”.
Co-investimento
Este cenário desenvolve o tema do investimento. O golpista supostamente investe no projeto junto com a vítima. Depois disso, ele relata que perdeu seus fundos. E muito mais do que o usuário enganado. Naturalmente, qualquer devolução de dinheiro está fora de questão.
Como identificar golpes de criptomoeda
Aqui estão alguns sinais de que você pode reconhecer imediatamente com o que está lidando:
É-lhe prometido um retorno garantido do investimento e dinheiro fácil.
Na oferta inicial de criptomoeda, não é fornecido um documento técnico que descreva o design da moeda ou token, as funções do ativo, suas características.
A oferta de criptomoedas é promovida através de marketing agressivo e intrusivo.
Você não consegue descobrir quem e como a criptomoeda proposta é gerenciada.
Você é oferecido para pagar por algo. Por exemplo, pagar uma comissão por fornecer algum tipo de assistência na obtenção de criptomoeda.
Para evitar tais situações, basta seguir recomendações simples, mas confiáveis.
Analise a conta do seu interlocutor. Pode parecer suspeito: o usuário pode usar fotos de outra pessoa ou estar ativo recentemente. Se você entrou em um grupo ou canal nas redes sociais, estude as contas dos assinantes. Eles podem ser falsos.
Examine a oferta. Se lhe oferecerem ganhos rápidos e grandes, provavelmente você está sendo enganado. Dito isto, os golpistas muitas vezes podem pressioná-lo a tomar uma decisão, alegando que o tempo é limitado. Se não tiver certeza sobre uma oferta, procure informações sobre ela ou conte a pessoas queridas e peça a opinião delas.
Nunca forneça seus dados pessoais, especialmente chaves e senhas de suas contas de câmbio ou carteiras criptografadas, a terceiros. Nenhum serviço legítimo irá solicitá-los em nenhuma circunstância.