Criptomoedas e outros golpes de investimento são agora o tipo de golpe mais arriscado nos EUA, com fraudadores de criptografia frequentemente enganando suas vítimas em milhares de dólares, disse o Better Business Bureau.
Os golpistas encontraram maneiras criativas de enganar os investidores e tirar seu dinheiro, disse o BBB em seu relatório anual sobre os maiores golpes de 2023, que se baseia em 67.000 relatos de golpes.
Cerca de 80% dos americanos alvo de fraudes de criptografia e de investimento no ano passado perderam dinheiro, informou o BBB. O valor médio perdido em dólares foi de US$ 3.800, "mas muitas pessoas perdem muito mais do que isso" em fraudes de criptografia, disse a correspondente investigativa nacional ao consumidor da CBS News, Anna Werner.
Os hackers usam mídias sociais, plataformas de videogame ou mensagens de texto para entrar em contato com pessoas e se gabar de seu desempenho financeiro devido a um investimento em criptografia. Depois que a vítima alvo responde, a conversa rapidamente se transforma em uma pergunta, explicou Werner.
“É aqui que os criminosos pressionam você para comprar, negociar ou armazenar ativos digitais – como criptomoedas – em bolsas fraudulentas”, disse Werner.
A criptomoeda é um espaço de investimento não regulamentado que os reguladores federais e os defensores dos consumidores há muito dizem que o torna propício para fraudes. A popularidade da criptografia explodiu durante a pandemia quando alguns investidores ficaram curiosos sobre a mania e investiram fundos em bitcoin, ethereum, solana e outros tokens.
Hoje, a indústria possui um valor de mercado de US$ 2,65 trilhões, de acordo com a Forbes.
Embora a criptografia tenha se mostrado lucrativa para muitos investidores, ela apresenta riscos. Empresas que antes eram consideradas legítimas implodiram mais tarde, como a FTX, que já foi uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo. A FTX entrou em colapso em 2022 em meio a um déficit de US$ 8 bilhões em fundos e alegações de que o ex-CEO Sam Bankman-Fried havia aceitado dinheiro de clientes para sustentar um fundo de hedge em dificuldades.
Os investidores em criptografia também relataram perdas de bilhões de dólares devido a hacks ou golpes. Uma mulher de 70 anos da Califórnia entrou com uma ação judicial este ano contra o banco Chase depois de perder US$ 720.000 para um fraudador em um esquema de criptografia.
Completando a lista dos principais riscos financeiros em 2023, o BBB apontou os golpes trabalhistas como o segundo golpe mais arriscado. É quando um golpista entra em contato com uma vítima e convence a pessoa de que ela foi contratada em uma empresa e precisa completar as informações dos funcionários.
Na realidade, o golpista está roubando informações pessoais de alguém. As vítimas perderam em média US$ 1.995 em fraudes trabalhistas no ano passado, disse o BBB.
Os golpes de compras online foram os terceiros mais arriscados, segundo o BBB. As vítimas normalmente acessam um site falso para comprar um item, mas o golpista não entrega o produto. O BBB disse que as vítimas perderam em média US$ 71 nesse tipo de golpe no ano passado.
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