Os EUA são um lugar ruim para fazer negócios se você for uma empresa de criptografia.
O Departamento de Instituições Financeiras (DFI) de Dakota do Norte se tornou o último estado a retirar a licença de transmissão de dinheiro da Binance.US, o braço americano da grande bolsa Binance. De acordo com a Comissária da DFI, Lise Kruse, a BAM Trading Services, operando como Binance.US, não cumpriu os regulamentos estaduais de transmissão de dinheiro.
Apesar de seu recente acordo com as autoridades dos EUA, a Binance.US continua enfrentando escrutínio regulatório, o que resultou em um aumento no número de estados dos EUA revogando suas licenças de transmissão de dinheiro.
Kruse acrescentou que os problemas jurídicos ligados ao ex-CEO da Binance, Changpeng Zhao (CZ), também são uma grande preocupação. É claro que os estados concordam com o roubo contínuo através da inflação, mas ninguém parece falar sobre isso.
“Além disso, o proprietário beneficiário majoritário e pessoa de controle, Changpeng Zhao, se declarou culpado de acusações criminais por violar as leis de combate à lavagem de dinheiro dos EUA”, disse o Comissário.
Os EUA não são amigáveis à criptografia
As licenças de transmissão de dinheiro são um requisito regulatório fundamental para empresas que operam serviços como envio e recebimento de criptomoedas em nome de terceiros.
Com esta revogação, Dakota do Norte juntou-se a outros estados que já haviam tomado medidas semelhantes anteriormente. Nos últimos meses, Alasca, Flórida, Maine, Carolina do Norte, Connecticut e Oregon suspenderam ou revogaram as licenças da Binance.US.
A Flórida foi o primeiro estado a revogar a licença da Binance.US em novembro de 2023, após a declaração de culpa de Zhao por violar as leis antilavagem de dinheiro dos EUA e a Lei de Sigilo Bancário. Isso resultou em um acordo de US$ 4,3 bilhões com o Departamento de Justiça dos EUA e em uma sentença de quatro meses de prisão.
A Binance US ainda não respondeu publicamente a esta atualização. No entanto, seu site lista vários estados onde a integração de novos usuários está temporariamente pausada. Os clientes existentes nesses estados podem continuar usando a plataforma. Alasca, Oregon e Maine permanecem indisponíveis para novos usuários.
Mais dor chegando
Em dezembro de 2023, a Binance.US chegou a acordos com os reguladores de Arkansas, Illinois e Dakota do Sul. Os acordos permitem que a entidade mantenha as suas operações nesses estados, com a condição fundamental de que CZ reduza permanentemente a sua influência sobre a empresa, transferindo os seus direitos de voto.
No ano passado, a Binance concordou em pagar um valor recorde de US$ 4,3 bilhões para liquidar acusações das autoridades dos EUA, incluindo a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC).
A bolsa estará sob um monitor do Tesouro dos EUA por cinco anos e um monitor de conformidade independente por três anos. A chefe institucional e VIPs da Binance, Catherine Chen, vê o acordo de monitoramento como um desafio bem-vindo para ajudar a exchange a crescer e amadurecer.
O acordo reduz a incerteza em torno das operações e do modelo de negócios da Binance. Também dá aos usuários clareza e confiança, ajudando-os a se sentirem mais confortáveis com o setor e seus principais participantes.
Questões jurídicas em andamento
A Binance e seu braço nos EUA ainda enfrentam acusações da Securities and Exchange Commission (SEC). Em maio do ano passado, a SEC processou a bolsa por possíveis violações das leis de valores mobiliários e pela mistura de ativos de clientes.
O processo da SEC levou a consequências importantes para a Binance.US, incluindo a demissão de dois terços de sua força de trabalho e uma queda de 75% na receita.
Além dos EUA, a Binance também encontrou desafios em outras jurisdições. No mês passado, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) multou a Binance em US$ 4,3 milhões por duas violações distintas.
O principal órgão de fiscalização financeira do país acusou a bolsa de não registar o seu negócio de serviços em moeda estrangeira. A FINTRAC também disse que a Binance não relatou grandes transações criptográficas acima de 10.000 CAD e informações anexadas de clientes. De 1º de junho de 2021 a 19 de julho de 2023, a Binance cobriu 5.902 transações desse tipo.
A Binance também está em conflito com as autoridades nigerianas, onde a exchange é acusada de lavagem de dinheiro e evasão fiscal, o que também afetou dois executivos, Tigran Gambaryan e Nadeem Anjarwalla.
Os dois executivos da Binance, no entanto, foram inocentados das acusações de evasão fiscal pelas autoridades nigerianas no início deste mês.
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