Original | Odaily Planeta Diário
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O mercado de criptomoedas sofreu outro forte revés hoje, embora o declínio do Bitcoin tenha diminuído para menos de 1%, o setor de altcoins experimentou um mergulho coletivo no curto prazo com BTC, PEPE, ORDI, ARB, TIA, etc. altcoins em diferentes faixas registraram quedas de mais de 10% ou até 20%.
Embora o mercado secundário atual possa ser descrito como "turbulento", para investidores comuns, além das transações diretas, existe na verdade outro modo de operação relativamente lento, mas melhor do que estável - através dos principais protocolos DeFi, usando Stablecoins são usados para implementar relativamente baixo risco, estratégias geradoras de juros de alto rendimento.
A seguir, o Odaily Planet Daily combinará sua própria experiência operacional para recomendar múltiplas estratégias de ganho de juros de stablecoin em múltiplas redes. Embora essas estratégias sejam bastante simples no nível operacional, elas geralmente podem alcançar retornos estáveis de 10% ou até 20%. , e algumas estratégias também podem interagir de forma síncrona com algumas redes subjacentes ou protocolos DeFi que não emitiram moedas para conseguir “um peixe para comer mais”.
Deve-se enfatizar que nenhum protocolo DeFi pode evitar completamente os riscos contratuais. Alguns protocolos DeFi também enfrentarão certos riscos de liquidez, riscos de combinação, etc. entenda os riscos específicos com antecedência e tente não “colocar todos os ovos na mesma cesta”.
Rede principal Ethereum
Estratégia recomendada um: Ethena sUSDe
Forma de operação: Adquira USDe diretamente no site oficial da Ethena e depois troque por sUSDe por meio de penhor;
Rendimento em tempo real: 17,5%;
Composição da receita (ou seja, o tipo de tokens de recompensa que podem ser obtidos): valorização do sUSDe (pode ser trocado por mais USDe);
Outros benefícios potenciais: lançamento aéreo da segunda fase da ENA;
Nota: O sUSDe da Ethena tem a maior oportunidade de lucro APY entre os pools de mineração de stablecoin em grande escala (bilhões de dólares) no mercado atual de criptomoedas, muito maior do que os produtos de títulos do tesouro tokenizados, como o sDAI da MakerDAO. O APY em tempo real do sUSDe irá variar dependendo das condições de alavancagem do mercado, mas com base nos registros anteriores de volatilidade, sempre se manteve estável em um nível elevado. Além disso, por meio do sUSDe, você também pode acumular certificados de lançamento aéreo de segunda fase da Ethena (a eficiência de acumulação é baixa, mas a vantagem é uma renda estável), obtendo assim o próximo lançamento aéreo da ENA.
Estratégia recomendada 2: empréstimos e depósitos na Gearbox
Método de operação: Deposite vários tipos de stablecoins através do Earn no site oficial da Gearbox;
Taxa de retorno em tempo real: Exceto para USDT, geralmente é superior a 10%;
Composição do rendimento: Principalmente moeda estável, complementada por uma pequena quantidade de incentivos GEAR;
Nota: Como um protocolo de empréstimo alavancado, a Gearbox na verdade suporta um jogo alavancado de maior rendimento (Farm), mas esta operação tem um certo limite operacional para usuários comuns, então aqui recomendamos um jogo de depósito relativamente simples (Ganhe, que é essencialmente um empréstimo ou depósito). A razão pela qual este pool de mineração é recomendado é que a estrutura de receita da Gearbox é composta principalmente por moedas estáveis, de modo que sua receita real será relativamente mais estável e não haverá redução significativa na receita real devido ao colapso dos tokens de incentivo.
Solana
Estratégia recomendada um: depósito de empréstimo marginfi e Kamino
Método de operação: Deposite USDT ou USDC em marginfi ou Kamino para ganhar juros;
Taxa de retorno em tempo real: 12% - 16%;
Composição da renda: moeda estável;
Outros benefícios potenciais: lançamento aéreo marginfi e lançamento aéreo de segunda fase Kamino;
Nota: marginfi e Kamino são o primeiro e o segundo protocolos de empréstimo em Solana, respectivamente. Como as transações no ecossistema Solana são mais ativas, a demanda por empréstimos neste ecossistema é geralmente maior do que em outros ecossistemas, portanto, a receita de empréstimos em marginfi e Kamino é The. a taxa também será geralmente mais alta do que outros protocolos de empréstimos ecológicos. Além disso, a margemfi ainda não tem TGE, e a atividade pontual da segunda fase de Kamino também está em andamento. Ambos têm certas expectativas potenciais de incentivo ao lançamento aéreo.
Rede Stark
Estratégia recomendada um: Ekubo LP
Método de operação: Use USDT e USDC para formar um par de negociação no site oficial da Ekubo e participar na criação de mercado;
Rendimento em tempo real: 26,69%;
Composição do rendimento: principalmente STRK, complementado por rendimentos de criação de mercado nativos;
Nota: Beneficiando-se do plano de incentivos DeFi Spring da Starknet, os retornos atuais da participação em vários protocolos DeFi na Starknet são muito impressionantes. Entre eles, Ekubo, como o protocolo DEX com maior liquidez e volume de transações no ecossistema, tem uma reputação muito boa. em termos de segurança e retornos, seria uma escolha melhor em termos de equilíbrio.
Estratégia recomendada dois: depósitos para criação de mercado zkLend e Nostra
Método de operação: Deposite USDT ou USDC em zkLend e Nostra para ganhar juros;
Taxa de retorno em tempo real: cerca de 20%;
Composição da renda: principalmente STRK, complementada por renda nativa de stablecoin;
Nota: O contrato de empréstimo básico é semelhante ao marginfi e Kamino em Solana, mas a estrutura de renda é composta principalmente por incentivos STRK (semelhante ao Ekubo. Os usuários que estão otimistas sobre o desempenho futuro do STRK podem participar conforme apropriado).
Rolagem
Estratégia recomendada um: DODO LP
Método de operação: Use DAI, USDT, USDC, etc. para formar pares de negociação no site oficial do DODO e participar na criação de mercado;
Taxa de retorno em tempo real: 12% - 15%;
Composição da renda: principalmente DODO, complementada por renda nativa em moeda estável;
Outros benefícios potenciais: Incentivos de lançamento aéreo de rolagem;
Nota: À medida que as principais camadas 2 emitem moedas uma após a outra, a Scroll, que ainda não emitiu moedas, também recebeu mais atenção e liquidez. Com base nos principais protocolos DeFi em Scroll, DODO, como um DEX estabelecido, é relativamente confiável em termos de segurança e, beneficiando-se do próprio plano de incentivo de liquidez do DODO, seus pares de negociação de stablecoin também têm alto desempenho APY, por isso é recomendado aos usuários Use é uma excelente base para rolagem interativa.
Aptos
Estratégia um recomendada: empréstimo e depósito Echelon
Método de operação: Deposite vários stablecoins no Echelon para ganhar juros;
Taxa de retorno em tempo real: 11% - 17%;
Composição da renda: renda nativa do Stablecoin mais renda de incentivo APT;
Outros ganhos potenciais: ganhos de lançamento aéreo do Echelon;
Nota: Echelon é atualmente o segundo maior protocolo de empréstimo TVL no Aptos, perdendo apenas para Aries Markets, mas talvez devido a ter sido selecionado para o programa de incentivos Aptos, o atual APY abrangente da plataforma é significativamente maior do que o último. Além disso, o Echelon lançou atualmente um programa de pontos, o que também significa que existem certas expectativas potenciais de lançamento aéreo para a participação no acordo.
Vamos
Estratégia recomendada um: Cetus LP
Método de operação: Use USDT, USDC, etc. para formar pares de negociação no Cetus e participar na criação de mercado;
Rendimento em tempo real: 16,28%;
Composição da renda: os incentivos SUI são a principal fonte, complementados pela renda nativa CETUS e stablecoin;
Nota: Maior protocolo DEX em Sui, sua receita vem principalmente dos incentivos ecológicos dados por Sui.
Mais uma vez, esteja ciente dos riscos
Acima estão algumas de nossas estratégias de ganho de juros de stablecoin atualmente recomendadas.
Por uma questão de controlo de risco e dificuldade de reconstituição, as estratégias acima cobrem apenas algumas operações DeFi relativamente simples e envolvem apenas algumas operações mais básicas de penhor, depósito, LP e outras operações. geralmente alta. A gestão financeira passiva na bolsa rende juros. Para usuários que não sabem operar no mercado secundário e não querem deixar suas stablecoins ociosas, podem considerar as estratégias acima como apropriadas.
Por fim, é preciso enfatizar novamente que o mundo DeFi é uma floresta escura que está sempre acompanhada de riscos. Certifique-se de compreender os riscos antes de operar, DYOR.
