Como começar a investir em criptomoedas: um guia para iniciantes
INVESTINDO
Escrito por
Doutor em Ciências Biológicas
Editado por
Brian Cervejas
A promessa do Bankrate
No Bankrate, nós nos esforçamos para ajudar você a tomar decisões financeiras mais inteligentes. Embora sigamos uma integridade editorial rigorosa, esta publicação pode conter referências a produtos de nossos parceiros. Aqui está uma explicação de como ganhamos dinheiro.
Criptomoedas são enormemente voláteis, mas essa volatilidade pode criar oportunidades de lucro se você estiver procurando negociar esses ativos digitais. Criptomoedas como Bitcoin e Ethereum subiram muito desde sua estreia — mas também passaram por tremendos ciclos de expansão e retração ao longo do caminho. Traders experientes têm especulado sobre criptomoedas há anos, mas como você pode começar se for novo no mercado de criptomoedas?
Veja como começar a investir em criptomoedas e os riscos significativos que você precisa observar.
5 passos para investir em criptomoeda
Primeiramente, se você está procurando investir em cripto, você precisa ter todas as suas finanças em ordem. Isso significa ter um fundo de emergência, um nível administrável de dívida e, idealmente, um portfólio diversificado de investimentos. Seus investimentos em cripto podem se tornar mais uma parte do seu portfólio, uma que ajude a aumentar seus retornos totais, espero.
Preste atenção a essas cinco outras coisas quando começar a investir em criptomoedas.
1. Entenda no que você está investindo
Assim como você faria com qualquer investimento, entenda exatamente no que está investindo. Se estiver comprando ações, é importante ler o relatório anual e outros registros da SEC para analisar as empresas minuciosamente. Planeje fazer o mesmo com qualquer criptomoeda, já que existem literalmente milhares delas, todas funcionam de forma diferente e novas estão sendo criadas todos os dias. Você precisa entender o caso de investimento para cada negociação.
No caso de muitas criptomoedas, elas não são apoiadas por nada, nem ativos tangíveis nem fluxo de caixa de uma entidade subjacente. Esse é o caso do Bitcoin, por exemplo, onde os investidores dependem exclusivamente de alguém pagando mais pelo ativo do que eles pagaram por ele. Em outras palavras, diferentemente das ações, onde uma empresa pode aumentar seus lucros e gerar retornos para você dessa forma, muitos criptoativos devem depender do mercado se tornar mais otimista e otimista para que você lucre.
Algumas das moedas mais populares incluem Ethereum, Dogecoin, Cardano e Solana. Então, antes de investir, entenda o potencial de alta e baixa. Se seu investimento financeiro não for apoiado por um ativo ou fluxo de caixa, ele pode acabar não valendo nada.
2. Lembre-se, o passado é passado
Um erro que muitos novos investidores cometem é olhar para o passado e extrapolar isso para o futuro. Sim, o Bitcoin costumava valer centavos, mas agora vale muito mais. A questão-chave, no entanto, é "Esse crescimento continuará no futuro, mesmo que não seja a uma taxa tão meteórica?"
Os investidores olham para o futuro, não para o que um ativo fez no passado. O que impulsionará os retornos futuros? Os traders que compram uma criptomoeda hoje precisam dos ganhos de amanhã, não dos de ontem.
3. Observe a volatilidade
Os preços das criptomoedas são tão voláteis quanto um ativo pode ser. Eles podem cair rapidamente em segundos com base em nada mais do que um rumor que acaba se mostrando infundado. Isso pode ser ótimo para investidores sofisticados que podem executar negociações rapidamente ou que têm uma compreensão sólida dos fundamentos do mercado, como o mercado está tendendo e para onde ele pode ir. Para novos investidores sem essas habilidades — ou os algoritmos de alta potência que direcionam essas negociações — é um campo minado.
Volatilidade é um jogo para traders poderosos de Wall Street, cada um dos quais está tentando superar outros investidores com bolsos fundos. Um novo investidor pode facilmente ser esmagado pela volatilidade.
Isso porque a volatilidade abala os traders, especialmente os iniciantes, que ficam assustados. Enquanto isso, outros traders podem entrar e comprar barato. Em suma, a volatilidade pode ajudar traders sofisticados a “comprar barato e vender caro”, enquanto investidores inexperientes “compram caro e vendem barato”.
4. Gerencie seu risco
Se você estiver negociando qualquer ativo em uma base de curto prazo, você precisa gerenciar seu risco, e isso pode ser especialmente verdadeiro com ativos voláteis, como criptomoeda. Então, como um trader novato, você precisará entender a melhor forma de gerenciar o risco e desenvolver um processo que o ajude a mitigar perdas. E esse processo pode variar de indivíduo para indivíduo:
Gerenciamento de risco para um investidor de longo prazo pode ser simplesmente nunca vender, independentemente do preço. A mentalidade de longo prazo permite que o investidor fique com a posição.
A gestão de risco para um trader de curto prazo, no entanto, pode ser definir regras rígidas sobre quando vender, como quando um investimento cai 10 por cento. O trader então segue estritamente a regra para que um declínio relativamente pequeno não se torne uma perda esmagadora mais tarde.
Os traders mais novos devem considerar reservar uma certa quantia de dinheiro para negociação e então usar apenas uma parte dele, pelo menos no começo. Se uma posição se mover contra eles, eles ainda terão dinheiro em reserva para negociar mais tarde. O ponto final é que você não pode negociar se não tiver dinheiro. Então, manter algum dinheiro em reserva significa que você sempre terá um bankroll para financiar sua negociação.
É importante gerenciar riscos, mas isso terá um custo emocional. Vender uma posição perdedora dói, mas fazer isso pode ajudar você a evitar perdas piores mais tarde.
5. Não invista mais do que você pode perder
Por fim, é importante evitar colocar dinheiro que você precisa em ativos especulativos. Se você não pode se dar ao luxo de perdê-lo — todo ele —, você não pode se dar ao luxo de colocá-lo em ativos de risco, como criptomoedas ou outros ativos especulativos, nesse caso.
Seja uma entrada para uma casa ou uma compra importante que está por vir, o dinheiro que você precisa nos próximos anos deve ser mantido em contas seguras para que esteja lá quando você precisar. E se você está procurando um retorno absolutamente certo, sua melhor opção é pagar dívidas de juros altos. Você tem a garantia de ganhar (ou economizar) qualquer taxa de juros que estiver pagando na dívida. Você não pode perder aí.
Por fim, não negligencie a segurança de nenhuma exchange ou corretora que você esteja usando. Você pode possuir os ativos legalmente, mas alguém ainda tem que protegê-los, e sua segurança precisa ser rigorosa. Se eles não acham que sua criptomoeda está devidamente protegida, alguns traders optam por investir em uma carteira de criptomoedas para manter suas moedas offline, de modo que elas fiquem inacessíveis a hackers ou outros.
Outras maneiras de investir em criptomoeda
Embora investir diretamente em criptomoeda seja popular, os traders têm outras maneiras de entrar no jogo cripto, algumas mais diretamente do que outras. Elas incluem:
Futuros de cripto: Futuros são outra maneira de apostar nas oscilações de preço do Bitcoin, e futuros permitem que você use o poder da alavancagem para gerar retornos massivos (ou perdas). Futuros são um mercado de movimentação rápida e exacerbam os movimentos já voláteis em cripto.
Bitcoin ETFs: Em janeiro de 2024, a Securities and Exchange Commission aprovou vários fundos negociados em bolsa que investem diretamente em Bitcoin. Os ETFs de Bitcoin à vista estão disponíveis na maioria dos corretores online que oferecem títulos tradicionais, como ações e títulos. Portanto, esses ETFs podem ser uma maneira fácil de comprar criptomoedas por meio de um produto semelhante a um fundo.
Ações de corretoras ou exchanges de criptomoedas: Comprar ações de uma empresa que está prestes a lucrar com a alta da criptomoeda, independentemente do vencedor, também pode ser uma opção interessante. E esse é o potencial de uma exchange como a Coinbase ou de uma corretora como a Robinhood, que obtém uma grande parte de suas receitas com a negociação de criptomoedas.
ETFs de blockchain: Um ETF de blockchain permite que você invista em empresas que podem lucrar com o surgimento da tecnologia de blockchain. Os principais ETFs de blockchain dão a você exposição a algumas das principais empresas de capital aberto no espaço. Mas é importante notar que essas empresas geralmente fazem muito mais do que negócios relacionados a criptomoedas, o que significa que sua exposição à criptomoeda é diluída, reduzindo seu potencial de alta e baixa.
Cada um desses métodos varia em seu risco e exposição à criptomoeda, então você vai querer entender exatamente o que está comprando e se isso atende às suas necessidades.
Perguntas frequentes sobre investimentos em criptomoedas
Quanto dinheiro preciso para começar a investir em criptomoedas?
Em teoria, são necessários apenas alguns dólares para investir em criptomoeda. A maioria das exchanges de criptomoedas, por exemplo, tem uma negociação mínima que pode ser de US$ 5 ou US$ 10. Outros aplicativos de negociação de criptomoedas podem ter um mínimo ainda menor.
No entanto, é importante entender que algumas plataformas de negociação vão tirar uma grande parte do seu investimento como uma taxa se você estiver negociando pequenas quantias de criptomoeda. Então é importante procurar uma corretora ou exchange que minimize suas taxas. Na verdade, muitas das chamadas corretoras “gratuitas” incorporam taxas – chamadas de spread mark-ups – no preço que você paga pela sua criptomoeda.
Como funciona um blockchain?
A criptomoeda é baseada na tecnologia blockchain. Blockchain é um tipo de banco de dados que registra e registra o tempo de cada entrada nele. A melhor maneira de pensar em um blockchain é como um recibo de transações em execução. Quando um banco de dados blockchain alimenta a criptomoeda, ele registra e verifica as transações na moeda, verificando os movimentos da moeda e quem a possui.
Muitos bancos de dados de blockchain de criptografia são executados com redes de computadores descentralizadas. Ou seja, muitos computadores redundantes operam o banco de dados, verificando e verificando novamente as transações para garantir que sejam precisas. Se houver uma discrepância, os computadores em rede precisam resolvê-la.
Como você minera criptomoedas?
Algumas criptomoedas recompensam aqueles que verificam as transações no banco de dados do blockchain em um processo chamado mineração. Por exemplo, mineradores envolvidos com Bitcoin resolvem problemas matemáticos muito complexos como parte do processo de verificação. Se forem bem-sucedidos, os mineradores recebem uma recompensa predeterminada de Bitcoins.
Para minerar Bitcoins, os mineradores precisam de unidades de processamento poderosas que consomem enormes quantidades de energia. Muitos mineradores operam salas gigantescas cheias de tais equipamentos de mineração para extrair essas recompensas. Em março de 2024, executar o sistema Bitcoin queimava tanta energia por ano quanto o país da Malásia.
Como posso investir em Bitcoin?
Se você está procurando investir em Bitcoin, você tem uma variedade de maneiras de fazer isso, e você pode trabalhar com uma série de empresas, incluindo:
Trocas de criptomoedas: As trocas têm uma das seleções mais amplas de criptomoedas e tendem a ser as mais competitivas em preço. Os principais players incluem Coinbase, Kraken e Binance, mas há literalmente dezenas de outros.
Corretores tradicionais: Muitos corretores tradicionais também permitem que você negocie Bitcoin, além de ações e outros ativos financeiros, embora tenham uma seleção relativamente limitada de outras criptomoedas. Alguns dos principais corretores online para iniciantes permitem que os usuários negociem criptomoedas, incluindo Interactive Brokers e Robinhood.
Aplicativos financeiros: Muitos aplicativos financeiros agora permitem que você negocie Bitcoin e algumas outras criptomoedas. Os principais players aqui incluem Robinhood e Webull, bem como aplicativos de pagamento como PayPal, Venmo e Cash App.
Se você está procurando comprar Bitcoin, preste atenção especial às taxas que está pagando. Aqui estão outras coisas importantes para ficar de olho ao comprar Bitcoin.
O que são altcoins?
Uma altcoin é uma alternativa ao Bitcoin. Muitos anos atrás, os comerciantes usavam o termo pejorativamente. Como o Bitcoin era a maior e mais popular criptomoeda, todo o resto era definido em relação a ele. Então, tudo o que não era Bitcoin era agrupado em uma categoria abrangente chamada altcoins.
Embora o Bitcoin ainda seja a maior criptomoeda por capitalização de mercado, de longe, ele não é mais o único jogo na cidade. Outras altcoins, como Ethereum e Solana, cresceram em popularidade, tornando o termo altcoin um tanto ultrapassado. Agora, com 15.000 ou mais criptomoedas existentes, faz menos sentido do que nunca definir a indústria como "Bitcoin e depois todo o resto".
Conclusão
Criptomoeda é uma área altamente especulativa do mercado, e muitos investidores inteligentes decidiram colocar seu dinheiro em outro lugar. Para iniciantes que querem começar a negociar cripto, no entanto, o melhor conselho é começar pequeno e usar apenas dinheiro que você pode perder.
