A Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) anunciou que forçou bancos on-line compatíveis com criptografia a fazer negócios com o emissor de stablecoin TrueUSD, Techteryx, a empresa de gerenciamento de ativos criptográficos CoinShares e a maior bolsa de criptomoedas do mundo, Binance, após descobrir violações graves, o FlowBank vai à falência.
FINMA considera que o FlowBank viola gravemente os requisitos de adequação de capital
A FINMA destacou num comunicado de 13 de junho que o FlowBank já não tinha o capital mínimo necessário para as operações comerciais e não havia possibilidade de reestruturação. Havia preocupações sobre o sobre-endividamento do banco, por isso tomou medidas de encerramento.
Anteriormente, a FINMA concluiu na sua investigação que o FlowBank tinha violado gravemente a sua obrigação de deter capital adequado e concluiu que o banco devia ser liquidado.
Fundado em 2020, o FlowBank fornece serviços de negociação de criptomoedas e é parceiro bancário da Techteryx, o emissor de stablecoin por trás do TrueUSD. A CoinShares possui parte do FlowBank, que também fornece serviços bancários para a Binance.
FINMA protege ativos de clientes e promete auxiliar na recuperação de fundos
A FINMA enfatizou que os clientes com fundos não superiores a 100.000 francos suíços (aproximadamente 111.710 dólares) serão protegidos primeiro, e o regulador estará empenhado em ajudar os clientes a recuperar esses fundos o mais rápido possível.
É relatado que o FlowBank possui ativos totais de 680 milhões de francos suíços (aproximadamente US$ 760 milhões), gerencia mais de 22.000 contas de clientes e tem aproximadamente 140 funcionários em todo o mundo.
FlowBank tem um longo histórico de problemas de conformidade
Um ano após o seu lançamento, em outubro de 2021, o FlowBank foi sujeito a medidas coercivas pela primeira vez porque a FINMA encontrou graves violações das leis regulamentares, especialmente no que diz respeito aos requisitos de capital. Doze meses depois, auditores independentes foram nomeados para monitorar o retorno do FlowBank à conformidade.
Em junho de 2023, à medida que surgiram mais questões, a FINMA nomeou outro supervisor para supervisionar as atividades financeiras do FlowBank e investigar mais aprofundadamente as suas falhas de conformidade. A investigação revelou uma série de relações comerciais de alto risco e uma série de grandes transações que foram processadas sem a devida diligência.
Ao mesmo tempo, a FINMA ordenou a revogação da licença bancária do FlowBank em 8 de março de 2024, mas a decisão ainda não entrou em vigor porque o FlowBank ainda aguarda o resultado do recurso do Tribunal Administrativo Federal. #FlowBank #破产 #违规
Conclusão:
A falência do FlowBank destaca os rígidos requisitos regulatórios que as instituições financeiras devem cumprir, mesmo na Suíça, que é favorável à criptografia. A ação decisiva da FINMA protege os interesses dos clientes e sublinha a importância da conformidade na indústria financeira.
À medida que as criptomoedas e as finanças tradicionais convergem, tanto os reguladores como os participantes no mercado terão de aumentar o seu foco na gestão de riscos e na conformidade.