Finanças Descentralizadas, também conhecidas como Finanças Descentralizadas ou DeFi, é o ecossistema avançado que depende da tecnologia blockchain para fornecer serviços financeiros descentralizados.
Este sistema é considerado uma das inovações proeminentes que surgiram através de aplicações blockchain e contratos inteligentes. DeFi começou como uma iniciativa
Desenvolver instrumentos financeiros baseados em infra-estruturas descentralizadas e rapidamente
Ela evoluiu para incluir muitos produtos diversos e novos mercados.
No contexto da economia centrada em DeFi,
Os usuários têm acesso a aplicações financeiras semelhantes às encontradas em
O sistema financeiro tradicional, mas sem a necessidade de lidar com intermediários centrais. de
Através do uso de protocolos de código aberto criados em redes descentralizadas e não descentralizadas
Controlável, o DeFi permite aos usuários acesso irrestrito a serviços financeiros globais, permitindo-lhes interagir com vários aplicativos para aproveitar produtos financeiros avançados.
em
Neste contexto, neste artigo iremos esclarecer o conceito de finanças descentralizadas, e como
O funcionamento deste sistema e a distinção entre ele e o financiamento tradicional e central. Vamos revisar
Também as inovações que apresenta para as moedas digitais, e discutiremos assuntos relacionados
Riscos potenciais no DeFi e como lidar com eles de forma eficaz.
A diferença entre finanças descentralizadas e finanças centralizadas
Antes do advento dos sistemas DeFi, o sistema financeiro era baseado principalmente em Finanças Centralizadas CeFi. Neste contexto, o controlo das operações financeiras está totalmente centralizado nas mãos de uma entidade central, o que representa uma longa tradição no sector financeiro.
1. O conceito de finanças centralizadas (CeFi)
antes
Com o advento das finanças descentralizadas, a negociação de criptomoedas foi feita principalmente através de
Durante as finanças tradicionais, que constituíam grande parte do mercado de criptomoedas.
Exchanges centralizadas, ou CEX,
Processe todas as solicitações de negociação neste sistema. Neste contexto, é gerenciado
Trocas centralizadas por uma equipe específica que supervisiona os fundos, o que significa
O acesso às carteiras comerciais requer o uso de uma chave privada.
Além disso
Além disso, as bolsas centrais determinam quais moedas digitais estão disponíveis para negociação
E os valores necessários para participar deste sistema. Por exemplo, quando você negocia
As criptomoedas são vendidas através de uma bolsa central, que na verdade não possui as moedas e está sujeita a regras
e regulamentos impostos pela bolsa de valores.
2. A ascensão das finanças descentralizadas (DeFi)
O surgimento do blockchain e do Bitcoin em
O ano de 2009 despertou um grande optimismo quanto a uma transformação radical nos mercados financeiros. E eu contribuí
A crise financeira global de 2008, que levou ao aumento dos custos
A crescente dependência de intermediários aumenta o desejo de explorar alternativas aos serviços
Central das Finanças. Porém, foi necessário esperar até meados de 2019
Para que um sistema financeiro descentralizado se torne visível e comece a atrair interesse.
Usar
Tecnologias avançadas de blockchain e contratos inteligentes fornecem aos indivíduos acesso a...
Serviços financeiros 24 horas por dia, 365 dias por ano, mantendo o controle
cheio de seu dinheiro. Assim, DeFi permite a eliminação de intermediários, reduz as taxas associadas e os contratos inteligentes permitem a interação direta entre as partes.
Usando tecnologias blockchain, DeFi garante que...
A capacidade de qualquer pessoa bloquear o acesso de outras pessoas ao seu dinheiro, tornando-se um desenvolvimento importante em...
Finanças tradicionais, onde todos - independentemente da sua situação pessoal - estão no controle
No seu dinheiro e no acesso a serviços financeiros a custos baixos.
O que é um sistema financeiro descentralizado?
Preparar
Finanças descentralizadas, cada vez mais conhecidas no mundo da criptografia e do blockchain,
Uma infraestrutura financeira inovadora caracterizada pela ausência de dependência de bancos ou agências centrais
Governamental. Este ecossistema de financiamento é uma plataforma que adota princípios de contratos inteligentes
A tecnologia Blockchain facilita as transações entre as partes diretamente, sem a necessidade
Existem intermediários ou instituições centrais que intervêm no processo.
Esta infraestrutura financeira descentralizada inclui uma variedade de aplicações personalizadas, conhecidas como aplicações descentralizadas (DApps).
Que fornece muitos serviços financeiros a indivíduos e empresas, incluindo empréstimos,
Operações internacionais de transferência de dinheiro e oportunidades de investimento no mercado de ações.
Neste contexto, contar com estas aplicações descentralizadas é essencial, pois...
Um sistema financeiro descentralizado às vezes pode ser descrito como uma coleção dessas aplicações
Baseado em tecnologias Blockchain e contratos inteligentes.
um
As características distintivas deste sistema são a facilidade de acesso, o que aumenta a possibilidade
Fornecer produtos financeiros e soluções de financiamento sem as complicações de solicitar
As aprovações das instituições centrais tradicionais têm uma longa espera. através
Finanças descentralizadas, qualquer pessoa pode participar na função de empréstimo, negociação,
Fornecer liquidez sem intermediário, o que abre caminho para uma experiência financeira mais livre
E transparência.
Como funciona a definição financeira descentralizada?
o sistema
O financiamento atual depende em grande parte de instituições financeiras centrais que necessitam de grandes somas de dinheiro
de capital e avaliações de risco complexas, o que restringe o acesso de novos usuários
Impede o desenvolvimento de novos produtos financeiros. No entanto, o blockchain e as finanças estão avançando
A infraestrutura descentralizada está disponível para todos, trabalhando para proporcionar um ambiente financeiro transparente
E inovador além das restrições tradicionais.
de
Por outro lado, a estrutura básica da tecnologia blockchain é baseada na ideia de proveniência
Aberto, permitindo que qualquer pessoa com conexão à Internet acesse um sistema financeiro global sem...
A necessidade de um intermediário para administrar seus ativos. Contando com a própria infraestrutura (bloco).
Chain), os aplicativos DeFi são construídos sobre uma base de segurança e transparência, que...
Ele fornece um ambiente altamente confiável e comunicação perfeita entre vários aplicativos.
baseado
Este sistema descentralizado é baseado em moedas digitais, tecnologia blockchain e contratos
Inteligente. Este sistema depende de criptografia e contratos inteligentes para fornecer serviços
Finanças, onde os usuários podem se beneficiar de aplicativos descentralizados que fornecem serviços diretamente a eles.
Enquanto
Em relação às criptomoedas, os proprietários de moedas como Bitcoin e Ethereum
Eles têm a oportunidade de acessar diversos serviços financeiros sem a interferência de bancos tradicionais ou...
procedimentos de verificação complexos, e agora podem negociar empréstimos, comprar derivativos,
E participe de atividades de investimento com mais facilidade e baixo custo.
Os termos mais importantes no campo das finanças descentralizadas (DeFi)
Finanças Descentralizadas (DeFi) : Representar
Um sistema que procura alcançar a independência dos utilizadores em relação a estruturas centrais como bancos,
Plataformas financeiras centrais, permitindo-lhes aceder a serviços financeiros sem intermediários ou
Controle central.
Finanças Centralizadas ou Finanças Convencionais CeFi ou TradFi: refere-se a um sistema financeiro que depende de uma estrutura centralizada para acesso ou autorização de serviços financeiros.
Bolsa Descentralizada (DEX): Plataforma operacional baseada em protocolos específicos que elimina a necessidade de um intermediário central nas operações de negociação.
Blockchains: Tecnologia de registro de informações que opera de forma distribuída e garante transparência e segurança, mantendo um registro preciso de todas as transações.
Aplicativos Descentralizados (Dapps): Aplicativos baseados em contratos inteligentes que operam de forma eficiente por meio da interação de muitos participantes.
Contratos Inteligentes: Software contratual armazenado na cadeia de blocos, que executa contratos automaticamente com base em condições específicas.
Usos de finanças descentralizadas DeFi
1. Stablecoins digitais
Stablecoins são uma parte essencial do DeFi.
Permite a representação de moedas fiduciárias, como o dólar americano e outros ativos
No blockchain como tokens digitais. Stablecoins têm como objetivo representar valor
Ativos reais e manutenção da estabilidade do seu valor através de diversos mecanismos.
Varia
Stablecoins são projetados para fornecer uma variedade de garantias para manter
Vinculando-os, esses designs incluem stablecoins lastreados em moedas fiduciárias,
Stablecoins descentralizadas e stablecoins algorítmicas.
As stablecoins apoiadas pela Fiat representam moedas fiduciárias no blockchain e são apoiadas por garantias fora da cadeia. Por exemplo, TrueUSD (TUSD) é uma stablecoin lastreada em dólares americanos e apoiada por uma conta bancária fora da rede.
2. Trocas Descentralizadas (DEXs)
progresso
As exchanges descentralizadas são uma oportunidade para os desenvolvedores lançarem tokens digitais e acessarem um mercado
Grande liquidez sem depender de estruturas centralizadas tradicionais. Os usuários podem
Mova-se entre ativos digitais de forma livre e segura, interagindo diretamente com os contratos
Inteligente.
Automated Market Makers (AMM), como uma ramificação eficaz de DEXs,
Um dos desenvolvimentos mais impactantes neste campo é onde os processos estão sendo transformados
Negociação do sistema de pedidos central tradicional para mecanismos paralelos usando pools
Liquidez em cadeia.
3. Infraestrutura para mercados financeiros descentralizados
considerado como
Os mercados financeiros são um dos pilares básicos do sucesso económico, pois são uma plataforma
Para cruzar mutuários e credores. A enorme atividade econômica surge da capacidade de
Peça emprestado e obtenha retorno sobre o capital investido. Vale ressaltar que a habilitação
Os mercados financeiros têm estado tradicionalmente nas mãos de organismos centrais, dando-lhes o controlo
Este é um aspecto importante do sistema económico global e do fluxo de dinheiro dele
Não.
Quanto a
Agora, os mercados monetários descentralizados têm sido capazes de proporcionar oportunidades aos utilizadores para contraírem empréstimos
Empréstimos usando tokens digitais por meio de contratos inteligentes baseados em...
Tecnologia Block Chain, de forma não autorizada e sem custódia. Esses mercados são gerenciados
É de código aberto por uma comunidade de participantes, conferindo-lhe um caráter democrático
Na determinação da oferta e da demanda.
4. Ativos sintéticos
Ativos sintéticos são instrumentos
Um instrumento financeiro cujo valor deriva de um ativo subjacente ou referência, como o acompanhamento do preço do ouro
Ouro digital. No passado, a criação destes ativos era privilégio de grandes instituições
Devido à sua necessidade de um elevado nível de confiança e capital em risco. Mas com
Com a evolução da estrutura DeFi, qualquer pessoa pode construir ativos criptofinanceiros de código aberto, com fortes salvaguardas para sua implementação.
Domingo
Os principais desafios para a segurança dos criptoativos são a obtenção...
Dados de preços precisos e invioláveis. Dado que a gestão destes activos depende...
A partir de fontes de dados externas, a Oracle é uma infraestrutura crítica para fornecer avaliações
Confiável na rede.
5. Mineração de criptomoedas
A mineração de criptomoedas ou “agricultura produtiva” é um novo modelo baseado em DeFi para avançar
Liquidez e distribuição justa de novos tokens, além de formar uma comunidade ativa
E sustentável. Esses formulários oferecem recompensas aos usuários que contribuem para uma conquista
Estabilidade e crescimento de protocolos descentralizados. O principal objetivo da extração
As moedas digitais estão estimulando o uso do projeto e distribuindo novos tokens com direitos
Governança para uma comunidade ampla.
A agricultura produtiva provou ser uma forma eficaz de lançar o ecossistema DeFi .
Potencializa o efeito de rede e aumenta a liquidez do projeto atraindo mais visitantes
participantes, formando uma comunidade ativa composta principalmente por usuários do protocolo. Vir
Os incentivos ao cultivo são variados e numerosos, dependendo dos objetivos de cada projeto, e muitas vezes incluem:
Explorar a infraestrutura existente para projetar planos de recompensa exclusivos que atinjam seus objetivos
Super eficiente.
Aproveitar
Os desenvolvedores de aplicativos descentralizados têm grande flexibilidade na definição de parâmetros distintos
Por seus protocolos, permitindo-lhes projetar estratégias exclusivas de mineração de liquidez
O que aumenta o crescimento e a prosperidade da sua comunidade-alvo.
Principais atores no mundo das finanças descentralizadas
No contexto do desenvolvimento do DeFi, os principais players podem ser classificados em cinco categorias básicas:
Tecnologia Blockchain: Blockchains são essenciais para fornecer a infraestrutura necessária para finanças descentralizadas. Dentre essas cadeias, a rede Ethereum se destaca como principal hospedeira da maioria das soluções DeFi.
Stablecoins: por meio de moedas como USD Coin e DAI, muitas empresas que emitem stablecoins contribuem para oferecer instrumentos financeiros lastreados em moedas tradicionais.
Infraestruturas e protocolos: O seu desenvolvimento é essencial para garantir a prestação de uma variedade de serviços no ambiente descentralizado. Os mais proeminentes desses serviços são Dapps, contratos inteligentes e oráculos, ferramentas vitais que permitem que as transações sejam realizadas com confiança e eficiência.
Gestores de ativos:
As empresas DeFi desempenham um papel importante no que diz respeito à gestão de ativos, seja...
Isso foi na gestão de investimentos ou no fornecimento de soluções aos seus clientes. Entre estes
Destacam-se empresas como MetaMask, TrustWallet e Nansen.Bancos, bolsas e mercados de liquidez: Nesta categoria encontramos bancos, plataformas e mercados que possibilitam a compra e venda de ativos, além da possibilidade de contrair empréstimos e emprestar.
Como se envolver com DeFi
Se você quiser saber mais sobre DeFi de forma prática, aqui estão algumas maneiras de começar:
1. Obtenha uma carteira de criptomoeda
“Para começar, crie uma carteira Ethereum como Metamask e depois financie-a com Ethereum”, aconselha Rafael Kosman, CEO e cofundador da TrustToken. Ele acrescenta: “Suas carteiras digitais são sua primeira passagem para o mundo DeFi, portanto, você deve ter cuidado para proteger suas chaves públicas e privadas. Se você perdê-las, não conseguirá recuperar o acesso à sua carteira.”
2. Negocie ativos digitais
Doug Schwenk, presidente da Digital Asset Research, observa que prefere “experimentar a negociação de pequenas quantidades de ativos em uma bolsa descentralizada como o Uniswap”. "ajuda
A experiência dos iniciantes no mundo das criptomoedas ampliará sua compreensão do mercado
Atual, com ênfase na prontidão psicológica para perda de capital durante a aprendizagem
Identifique ativos e plataformas preferenciais e gerencie riscos com eficiência.”
3. Aprenda sobre stablecoins
Koosman mostra interesse ao dizer: “Uma maneira interessante de experimentar DeFi sem estar exposto a grandes flutuações de preços de ativos é usar TrueFi, que oferece retornos competitivos em stablecoins (tokens indexados ao dólar que não são afetados por flutuações de preços).
a chave
Envolver-se efetivamente em qualquer novo modelo financeiro é começar com cautela, ser humilde e progredir
Com passos conscientes. Tenha em mente que os ativos digitais estão no campo das moedas
A criptomoeda e o DeFi são rápidos e apresentam um alto risco de perda.
Benefícios das finanças descentralizadas no mundo das criptomoedas
As Finanças Descentralizadas (DeFi) oferecem uma série de vantagens e benefícios para indivíduos e instituições:
1. Um ecossistema financeiro disponível para todos
Se destacarem
Este ponto é uma das características mais proeminentes do sistema financeiro descentralizado, onde estiver disponível
Infraestrutura financeira para todos, sem discriminação ou restrições. Enquanto o sistema bancário
Tradicional impõe restrições que impedem o acesso de alguns indivíduos e instituições aos serviços
Finanças, Finanças Descentralizadas permitem que todos interajam de forma eficiente com o sistema financeiro.
Assim, desempenha um papel eficaz na redução das disparidades financeiras e da dependência de...
Decisões não vinculadas às autoridades financeiras tradicionais.
2. Transações seguras e instantâneas
sobre
Apesar das preocupações que possam ser levantadas sobre a segurança do DeFi, o sistema fornece
O ambiente necessário para realizar operações financeiras seguras e eficazes. A tecnologia permite
As tecnologias utilizadas, como blockchain e contratos inteligentes, permitem que as transações sejam realizadas com rapidez e precisão, ao mesmo tempo que proporcionam elevados níveis de transparência e segurança.
3. Tecnologia neutra e confiável
Graças a
Com a computação e a tecnologia utilizada, as finanças descentralizadas podem atingir um alto nível
De neutralidade e transparência. O sistema permite que as transações sejam tratadas sem intervenção humana.
Isso reduz o risco de erros e adulterações. Embora existam alguns riscos
Associadas a essas tecnologias, elas continuam sendo uma ferramenta poderosa para aumentar a integridade e a transparência em...
Sistemas financeiros.
Riscos financeiros descentralizados
DeFi é um fenômeno
As finanças emergentes trazem consigo um conjunto de riscos e desafios. Embora isso represente...
As inovações são um novo campo de finanças descentralizadas, ainda não foram testadas
Uso a longo prazo ou para aplicações em larga escala. A supervisão formal parece interativa
Cada vez mais com estes sistemas, com grande ênfase nos mecanismos de regulação. Entre o
Riscos associados ao DeFi :
Falta de proteção aos consumidores: DeFi tem evoluído
rapidamente na ausência de um quadro jurídico e de regras regulamentares claros. Mas esse vazio significa
Os usuários podem enfrentar dificuldades se ocorrerem problemas
transações, devido à falta de mecanismos de proteção semelhantes aos das finanças
Central. Neste contexto, os bancos são obrigados a aderir a padrões mínimos de capital
O mínimo faz parte dos mecanismos de estabilização, proporcionando ao consumidor acesso aos seus fundos
A qualquer momento. No entanto, esta proteção não está disponível no sistema DeFi.
Requisitos de garantia: A garantia é uma parte essencial dos empréstimos no DeFi. Quando você oferece uma garantia imobiliária, por exemplo, essa garantia é a fonte de confiança para o empréstimo. Apesar disso, todos os empréstimos em DeFi exigem garantias de 100% do valor do empréstimo ou mais, o que restringe o acesso para muitos beneficiários.
Ameaças à segurança: Embora as mudanças no blockchain sejam um processo complexo e quase imutável, outros aspectos do DeFi são
Você permanece vulnerável a ameaças de segurança e hacks de sistema, o que pode levar a...
Perda ou roubo de fundos. Todos os casos de uso de DeFi dependem de...
Os sistemas de software são vulneráveis a riscos relacionados a ameaças à segurança.
Flutuações de preços das criptomoedas: O valor dos ativos criptográficos pode ser bastante afetado pelas flutuações do mercado, tornando os empréstimos e empréstimos arriscados.
Complexidades técnicas: As tecnologias DeFi requerem alto conhecimento técnico para interagir com elas de forma eficaz, o que causa dificuldade de uso para usuários comuns.
Mantenha as chaves privadas: No contexto do uso de DeFi e moedas
Criptomoeda, manutenção e proteção de carteiras é uma enorme responsabilidade. Onde está protegido
As carteiras são alimentadas por chaves privadas, que são códigos complexos e únicos que devem ser armazenados
Com cuidado. Se essas chaves forem perdidas, será impossível acessar seus ativos.
O que faz com que perca valor sem um mecanismo para recuperá-lo.
O futuro das finanças descentralizadas DeFi
Desde o esforço para eliminar a presença de intermediários nas finanças até transformar clipes de basquete em ativos digitais valiosos, o futuro das finanças descentralizadas DeFi é promissor. É por isso que especialistas como Dan Simmerman, chefe de relações financeiras da IOTA, dizem:
Que é considerado um dos órgãos líderes na área de pesquisa e desenvolvimento para finanças descentralizadas,
A promessa e o potencial que as finanças descentralizadas possuem vão além da visão
atual, embora ainda esteja em fase inicial.
Simmerman ressalta que os investidores
Em breve ganharão mais independência, o que lhes permitirá distribuir activos de diferentes maneiras
“A criatividade parece inatingível neste momento.” Simmerman acrescenta que as finanças descentralizadas são válidas.
Tem um impacto significativo no setor de big data, pois contribui para o desenvolvimento de novos métodos
Para distribuir dados.
Apesar da tendência positiva, o DeFi enfrenta muitos desafios, especialmente quando se trata de envolver o público em geral.
sentou-se
“A promessa existe e nosso trabalho é continuar a educar o público sobre isso”, disse Simmerman
possibilidades, mas também devemos trabalhar duro para desenvolver ferramentas que facilitem...
"As próprias pessoas entendem essas possibilidades."
um resumo
Para concluir esta visão abrangente do DeFi,
Acontece que este modelo inovador representa uma mudança radical no campo dos negócios
Finanças, permitindo que indivíduos interajam diretamente com serviços financeiros sem a necessidade de
Corretores tradicionais. Apesar do seu potencial promissor, o DeFi continua vulnerável
riscos, o que exige lidar com ele com cautela e aprendizado contínuo. Graças à tecnologia
Blockchain e criptomoedas, finanças descentralizadas abrem novos horizontes para inovação
E desenvolvimento no mundo dos negócios financeiros.