O artigo da equipe de advogados de Liu Lei apontou que duas situações de OTC podem constituir o crime de operações comerciais ilegais. Uma é que se a unidade de tratamento do caso interpretar o OTC como "pagamento e liquidação pela plataforma", o envolvimento em OTC pode constituir o crime de. operações comerciais ilegais, como por meio de um banco clandestino típico. Além disso, se um comerciante de balcão continuar a comprar na baixa e vender na alta e com alta frequência para ganhar a diferença, e também sabe que, ao fazer isso, está negociando em moeda estrangeira. troca por um banco no exterior, então o comerciante de balcão pode constituir um cúmplice do crime de operações comerciais ilegais.