J5 emite consultoria sobre indicadores de risco criptográfico para combater atividades ilícitas
WASHINGTON — O Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) divulgou uma nota consultiva dirigida às instituições financeiras, alertando-as sobre cinco principais indicadores de risco associados a ativos de criptomoeda que podem sugerir lavagem de dinheiro, crime cibernético, evasão fiscal e outras atividades ilícitas. Este comunicado, intitulado “Indicadores de risco de ativos criptográficos”, foi desenvolvido por uma equipe especializada de especialistas cibernéticos de cada país membro do J5.
O aviso destaca fatores de risco críticos, incluindo camadas de ativos de criptomoeda, localizações geográficas, contrapartes de alto risco, destinatários de transações desconhecidos ou obscuros e certos comportamentos online que podem indicar atividade criminosa. Ao compartilhar esses indicadores, o J5 espera reunir insights valiosos de instituições financeiras e outras agências de relatórios para aprimorar a detecção e o relato de atividades ilícitas.
O J5 insta as instituições financeiras a:
- Priorizar a detecção de estratificação envolvendo criptoativos, uma técnica de lavagem de dinheiro em que as transações são complexas para ocultar a origem ilícita dos fundos.
- Tenha cuidado ao lidar com transações de criptomoedas vinculadas a jurisdições com estruturas regulatórias fracas, controles inadequados contra lavagem de dinheiro (AML) ou altos níveis de corrupção.
- Monitore contrapartes incomuns, especialmente aquelas expostas a mercados darknet ou serviços de mixagem.
- Implementar técnicas de Conheça Seu Cliente (KYC) para identificar riscos potenciais associados a transações de criptomoedas e garantir a conformidade regulatória.
- Detectar e relatar fluxos financeiros relacionados a ransomware e impedir pagamentos de ransomware, que são um ponto de interação crucial entre criminosos e o sistema financeiro legítimo.
Ao focar nesses indicadores de risco, as instituições financeiras podem detectar e reportar melhor a lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas envolvendo ativos de criptomoeda. A identificação oportuna permite intervenção e reporte às autoridades relevantes, contribuindo para a integridade do sistema financeiro e conformidade com os regulamentos AML. A capacidade do J5 de compartilhar inteligência através das fronteiras aprimora esse esforço.
Eric Ferron, Diretor Geral da Diretoria de Investigações Criminais da Agência Tributária do Canadá, enfatizou a importância desta iniciativa, afirmando: "Estamos operando em um mundo digital sem fronteiras, e é mais importante do que nunca aumentar a conscientização sobre indicadores de risco vinculados a ativos de criptomoeda que podem ser indicativos de atividade criminosa."
Niels Obbink, Diretor Geral do Serviço Holandês de Informação e Investigação Fiscal, destacou a importância da cooperação internacional, observando: "A detecção de crimes cibernéticos é algo que fazemos juntos dentro da parceria J5, mas parcerias fora do J5 com as FIUs são igualmente importantes".
John Ford, vice-comissário do Australian Taxation Office, reiterou o compromisso de enfrentar a crescente ameaça dos criptoativos, afirmando: "Estamos empenhados em garantir que nossa equipe tenha as melhores capacidades profissionais para lidar com a análise e investigação de criptoativos".
Richard Las, Diretor do Serviço de Investigação de Fraudes da HMRC, destacou o papel das instituições financeiras como uma linha fundamental de defesa contra criminosos que exploram criptoativos, enfatizando a importância da colaboração para combater essa ameaça.
Guy Ficco, chefe de investigação criminal do IRS, destacou o papel crucial da identificação e detecção no combate ao crime cibernético globalmente, dizendo: "Sempre que pudermos reunir os recursos de nossos parceiros J5 para emitir informações pertinentes às instituições financeiras sobre indicadores de crimes cibernéticos, aproveitaremos a oportunidade."
O J5, que inclui autoridades fiscais da Austrália, Canadá, Holanda, Reino Unido e Estados Unidos, lidera a luta contra crimes fiscais internacionais e lavagem de dinheiro, particularmente aqueles envolvendo criptomoedas. O J5 trabalha de forma colaborativa para reunir informações, compartilhar inteligência e conduzir operações coordenadas contra crimes financeiros transnacionais.
A Divisão de Investigação Criminal (CI) do IRS é o braço investigativo criminal do IRS, responsável por investigar crimes financeiros, incluindo fraude fiscal, lavagem de dinheiro e corrupção pública. Os agentes do CI são os únicos agentes federais de aplicação da lei com jurisdição investigativa sobre violações do Código da Receita Federal e têm uma taxa de condenação federal de mais de 90%. A agência opera 20 escritórios de campo nos EUA e 12 postos de adido no exterior.#RegulatoryOverreach