Hacks e explorações de criptografia custam bilhões de dólares às pessoas todos os anos. Veja como ter certeza de que você não está entre eles.

Se houver dinheiro disponível, os vigaristas tentarão tirá-lo de você. A criptografia não é exceção. Na verdade, a criptografia é o principal alvo dos golpistas que aproveitam a tecnologia nascente e a falta de familiaridade do público em geral com as ferramentas blockchain para se posicionarem como especialistas ou líderes no espaço e ganharem confiança.

Embora em 2022 a criptografia tenha sofrido uma queda dramática, os golpes de criptografia estavam aumentando. De acordo com dados do “Relatório de Segurança Web3” de 2022 da CertiK, o ano passado foi o pior ano já registrado em termos de perda de valor dos protocolos Web3. As perdas de criptomoedas devido a hacks, explorações e golpes em 2022 atingiram um máximo histórico de US$ 3,7 bilhões – um aumento de 189% em relação ao recorde anterior de 2021 de US$ 1,3 bilhão.

Neste artigo reuni os golpes mais comuns para explicar o que são e como identificá-los para que você possa proteger seu patrimônio.

  1. Golpes de Bitcoin

Os golpes de Bitcoin são quase tão antigos quanto o bitcoin, a primeira criptomoeda e aquela com maior capitalização de mercado. De todas as criptomoedas, é aquela com maior reconhecimento de nome e mais ampla adoção – até mesmo empresas financeiras tradicionais como a Fidelity têm bitcoin como parte de suas ofertas! Por causa disso, o bitcoin parece “seguro” para muitos novos investidores e muitas vezes é o ponto de entrada para a criptografia.

Um dos golpes mais comuns para atingir seu bitcoin é um golpe de phishing. O hacker muitas vezes se faz passar por um serviço, empresa ou indivíduo que parece legítimo em um e-mail ou mensagem de texto e tenta enganar as vítimas para que revelem suas chaves privadas ou enganá-las para que enviem seus bitcoins para a carteira do vigarista.

Evite ser enganado verificando o endereço de e-mail de qualquer remetente e certificando-se de que os sites aos quais eles estão vinculados são legítimos. Freqüentemente, os endereços de e-mail de phishing escrevem um site real com um leve erro – ou seja, Gogle.cm em vez de Google.com – ou direcionam você para um site que contém erros semelhantes, como coinbase.co em vez de coinbase.com. Um bom hábito para evitar o acesso a sites maliciosos é marcar todos os sites legítimos que você usa para criptografia e usar apenas esses marcadores para visitá-los.

2. Golpes de NFT

Muitas pessoas novas na criptografia estão encontrando seu caminho para o espaço por meio de tokens não fungíveis (NFT), seja por meio de sites colecionáveis, como o NBA top shot, comprando um avatar colorido para mídias sociais ou por meio de NFT, que também servem como ingresso para um evento. . Às vezes chamados de “colecionáveis ​​digitais” por grandes marcas, incluindo Starbucks e Instagram, há muitos golpistas que têm como alvo tanto novatos quanto antigos profissionais do setor.

Um golpe exclusivo do espaço NFT envolve falsificações e falsificações. Quando um projeto NFT, por exemplo Bored Ape Yacht Club, começa a aumentar de valor, os golpistas terão como alvo as pessoas que procuram “macaco”, criando coleções imitadoras, às vezes (roubando a arte original e clonando o projeto inteiro) para imitar o real, valioso. Embora ocasionalmente um NFT de projeto de primeira linha seja listado (geralmente por engano) por um preço mínimo, se você vir um NFT de um projeto à venda a taxas muito abaixo do mercado (o que você pode verificar facilmente em um site como NFTpricefloo.com) , é provável que seja falso.

O mercado NFT OpenSea verifica se uma obra de arte ou coleção é genuína com uma marca de seleção azul na página de listagem. Você também pode verificar a propriedade e as vendas anteriores de um NFT. Essa é a beleza do blockchain – se um NFT parece ter surgido do nada muito depois da cunhagem original, isso é altamente suspeito porque todas as transações anteriores são registradas. Em caso de dúvida, você pode procurar a conta do artista original no Twitter e enviar uma mensagem perguntando se é legítima.

3. Golpes nas redes sociais

Muitos golpes de criptografia têm origem nas redes sociais, especialmente no Twitter e no Instagram. De acordo com um relatório de junho de 2022 da comissão federal de comércio dos EUA, quase metade das pessoas que relataram perda de criptografia em um golpe desde 2021 disseram que tudo começou com um anúncio, postagem ou mensagem em uma plataforma de mídia social.

De golpes de brindes a contas fraudulentas “verificadas” ou com verificação azul, as mídias sociais estão repletas de fraudes. Desde a aquisição do Twitter por Elon Musk, você não pode mais simplesmente olhar para um cheque azul após um nome e ter certeza de que é uma conta verificada, porque qualquer assinante do Twitter Blue pode pagar por essa marca por apenas US$ 8. Antes de confiar em qualquer conselho ou ideia do que parece ser uma conta verificada, observe as outras postagens, há quanto tempo estão ativos e quantos seguidores têm. É improvável que uma conta totalmente nova com poucos seguidores que pareça estar apenas vendendo projetos de criptografia seja confiável.

Um golpe exclusivo das mídias sociais vem do YouTube, onde as pessoas criam transmissões ao vivo falsas para roubar a criptografia dos espectadores. O golpista cria uma transmissão ao vivo no YouTube de aparência legítima, geralmente usando conteúdo roubado para aumentar sua autoridade, e publica links para brindes ou outro conteúdo aparentemente tentador. Esses links podem ser tentativas maliciosas de phishing ou simplesmente direcionar você para enviar sua criptografia para o “especialista” investir. Confira o histórico do canal, inclusive quando ele começou e os demais vídeos que postaram, para não ser enganado. Novo canal sem vídeos? Ficar longe.

4. Esquemas Ponzi

Muitos críticos chamam a própria criptografia de esquema Ponzi. Por exemplo, o CEO do JPMorgan Chase, Jamie Dimon, chamou os tokens criptográficos de esquemas Ponzi descentralizados em 2022. A definição de um verdadeiro esquema Ponzi, no entanto, é uma fraude financeira que promete retornos excepcionais e o faz. não investindo realmente o dinheiro que recebe, mas distribuindo pagamentos aos primeiros investidores com fundos de investidores mais recentes.

A criptografia é um grande alvo para esquemas Ponzi, que muitas vezes dependem do “especialista” ter conhecimento superior de uma tecnologia nova e complexa. Os especialistas prometem fazer o trabalho duro com seu dinheiro e acabar com a dor de cabeça de ter que aprender como funciona algo como finanças descentralizadas (DEFI). Um dos maiores sinais de alerta de um esquema Ponzi são os retornos “garantidos” de percentagens de dois dígitos, uma promessa que nenhum investimento legítimo pode cumprir. Todos os investimentos acarretam um elemento de risco e a criptografia é mais volátil do que os instrumentos financeiros tradicionais. Se alguém está prometendo grandes retornos garantidos, a única coisa que você pode garantir é que é uma farsa.

5. Puxadores de tapete

Rug pulls são um tipo de golpe de saída ao qual DeFi e NFTs são particularmente suscetíveis. Combine o fato de que o DeFi remove os intermediários envolvidos nas transações financeiras com a relativa facilidade de criação de um novo token, e você construiu um ambiente propício para a exploração por golpistas. Os fraudadores podem facilmente criar um token criptográfico e listá-lo em uma bolsa descentralizada (DEX) sem passar por qualquer tipo de auditoria de código ou outro tipo de verificação de antecedentes. De janeiro a dezembro de 2022, mais de 117.000 tokens fraudulentos foram criados, roubando bilhões de dólares de investidores desavisados

As moedas recém-listadas muitas vezes disparam de preço, e os investidores ansiosos podem usar filtros como “adicionados recentemente” ou “maiores ganhadores” para filtrar moedas novas e quentes sem fazer pesquisas sobre os projetos. Assim que os fundadores do projeto criptográfico fraudulento sentirem que o preço atingiu o pico, eles fugirão com o dinheiro dos investidores, deixando os detentores com uma moeda sem valor.

No espaço NFT, os golpistas criarão coleções inteiras que copiam ou falsificam uma coleção bem conhecida para atrair compradores suscetíveis. Mutant Ape Planet, uma brincadeira falsa com a coleção NFT legítima do Mutant Ape Yacht Club, fraudou os compradores em quase US$ 3 milhões, prometendo-lhes recompensas, acesso e outras vantagens antes de fugir com todo o seu dinheiro.

A melhor maneira de evitar isso é fazer sua pesquisa. Siga as etapas para avaliar minuciosamente qualquer novo projeto de criptomoeda ou NFT, especialmente lendo o white paper e verificando quem são os fundadores. Nenhum white paper ou registro anterior? Enorme sinal de alerta.

6. Golpes de romance criptográfico

Um golpe que não começou com criptografia, mas que apareceu à medida que o espaço cresceu, é um golpe de longa data conhecido como golpe de romance, que arrecadou US$ 185 milhões das vítimas, disse a FTC em junho de 2022. O vigarista cria perfis falsos em sites de namoro e/ou sites de mídia social para atrair alvos. Eles podem “acidentalmente” enviar uma mensagem para você no WhatsApp ou em outras plataformas de mensagens e, em seguida, iniciar uma conversa. Assim que o alvo conhecer a vítima, o fraudador direcionará a conversa para bitcoin ou outras criptomoedas e convencerá a pessoa a investir um pouco de dinheiro no token.

Muitas vezes, o sofisticado golpista cria sites falsos – mas de aparência convincente – como parte de um esquema de abate de porcos, engordando o “porco” com pequenos depósitos e fingindo que a vítima está obtendo enormes retornos até que a pessoa esteja convencida e faça um grande depósito. Nesse ponto, o golpista corta os laços e foge com o dinheiro depois de semanas ou até meses enganando o alvo.

Você deve suspeitar de qualquer pedido de alguém que não conheceu na vida real, mas um grande e comum sinal de alerta de que seu namorado cibernético não está nisso por amor é que ele se recusa a se encontrar cara a cara ou via Zoom ou outro. aplicativo de videoconferência.