Os golpistas constroem confiança por meio das redes sociais, fazendo-se passar por amigos ou usando IA para criar sites e deepfakes realistas, mas falsos.
Os fraudadores atraem as vítimas a investir em ativos criptográficos falsos, muitas vezes permitindo pequenos saques antes de exigir mais fundos.
Esquemas de bomba e despejo e fraudes de taxas antecipadas exploram as vítimas, muitas vezes levando a perdas financeiras significativas.
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) emitiu um Alerta ao Investidor destacando os métodos dos fraudadores para atrair vítimas para golpes envolvendo títulos de ativos criptográficos. Este alerta do Escritório de Educação e Advocacia de Investidores da SEC visa proteger os investidores de varejo de serem vítimas desses esquemas fraudulentos.
ALERTA DE NOVO INVESTIDOR: 5 maneiras pelas quais os fraudadores podem atrair vítimas para golpes envolvendo títulos de ativos criptográficoshttps://t.co/0Ag6l8hEbj pic.twitter.com/QsmSJvui1R
– Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (@SECGov) 29 de maio de 2024
Os fraudadores frequentemente exploram a popularidade de ativos criptográficos, como criptomoedas, moedas e tokens, para perpetrar fraudes. Estas fraudes são muitas vezes difíceis de rastrear e recuperar fundos, uma vez que os fraudadores utilizam a tecnologia para ocultar as suas identidades e ocultar o rasto dos fundos. Além disso, uma vez transferidos, os fundos são frequentemente transferidos rapidamente para o estrangeiro, tornando a recuperação ainda mais difícil.
Uma tática comum envolve fraudadores iniciando contato com vítimas em potencial por meio de plataformas de mídia social ou mensagens de texto não solicitadas. Eles podem se passar por velhos amigos ou alegar que contataram a vítima acidentalmente. Esses fraudadores estabelecem um relacionamento, às vezes romântico, para ganhar a confiança da vítima antes de convencê-la a investir em criptoativos. Esse tipo de golpe costuma ser chamado de “abate de porcos”.
Os fraudadores podem direcionar as vítimas para sites ou aplicativos aparentemente legítimos, mas falsos. Podem até permitir pequenos levantamentos para ganhar confiança antes de solicitar investimentos mais substanciais. Quando as vítimas tentam levantar os seus fundos, encontram desculpas ou exigências de taxas ou impostos adicionais, levando a perdas adicionais.
O alerta alerta que os fraudadores podem usar a crescente popularidade de tecnologias como a inteligência artificial (IA) para atrair investidores. Eles podem usar chavões relacionados à IA para fazer com que investimentos fraudulentos em ativos criptográficos pareçam atraentes. Além disso, os fraudadores podem usar IA para criar sites realistas, materiais de marketing e deepfakes para enganar os investidores. Esses deepfakes podem envolver celebridades, funcionários do governo ou até mesmo entes queridos da vítima, fazendo com que o golpe pareça mais confiável.
Os fraudadores também podem se passar por ou explorar fontes confiáveis, como agências governamentais, organizações e indivíduos. Eles podem usar IA para imitar vozes e imagens, dificultando a distinção entre comunicações legítimas e fraudulentas. Até mesmo mensagens de amigos ou familiares podem ser falsas, pois os fraudadores podem hackear contas de redes sociais para publicar ou enviar mensagens enganosas.
Outra tática envolve esquemas de bombeamento e despejo, em que os fraudadores promovem um ativo criptográfico, geralmente um memecoin, nas redes sociais para inflacionar seu preço. Quando o preço é elevado, vendem as suas participações, lucrando à custa de outros investidores. Esses esquemas geralmente resultam em perdas financeiras significativas para aqueles que os compraram com base em propaganda fraudulenta.
Em alguns golpes, os fraudadores exigem custos adicionais para sacar dinheiro da conta da vítima. Podem alegar que a conta foi congelada por um regulador ou que é necessário pagar impostos para libertar os fundos. Este é um exemplo de fraude de taxa antecipada. Depois que a vítima pagar a suposta taxa, provavelmente não verá nenhum retorno.
O posto SEC emite alerta ao investidor sobre golpes de ativos criptográficos apareceu pela primeira vez na Coin Edition.