O Banco Central Russo afirma ter notado um aumento significativo nas transações dos cidadãos em bolsas de criptomoedas e plataformas de negociação de criptomoedas peer-to-peer.
De acordo com o meio de comunicação russo RBC, o banco publicou um relatório de estabilidade financeira, fazendo diversas observações sobre as transações criptográficas dos cidadãos russos.
O banco escreveu sobre as tendências que notou desde o quarto trimestre do exercício financeiro de 2023 até o primeiro trimestre do ano fiscal de 2024.
O regulador escreveu que o “tráfego total da web de usuários russos nos sites das maiores plataformas de criptomoeda” aumentou 16,4% “em comparação com o segundo e terceiro trimestres de 2023”.
Banco Central Russo: Cidadãos mais ativos em plataformas criptográficas
O banco disse que os russos fizeram um total de 104,6 milhões de visitas a exchanges de criptomoedas e sites P2P.
O número médio mensal de titulares de endereços IP russos exclusivos para “grandes exchanges de criptomoedas” também aumentou 15,1%, disse o banco.
Isso significa que 7% de todo o tráfego nessas principais bolsas de criptomoedas no exterior se origina da Rússia, acrescentou o banco.
No entanto, isto ainda está aquém do pico de 9% que o banco reportou no primeiro trimestre do exercício financeiro de 2023.
O banco disse ter usado uma ferramenta chamada Transparent Blockchain para fazer seus cálculos.
A ferramenta foi desenvolvida pelo Serviço Federal de Monitoramento Financeiro (também conhecido como Rosfinmonitoring), em uma tentativa de combater a lavagem de dinheiro baseada em criptografia.
Autoridades russas afirmam que o Transparent Blockchain permite identificar a “verdadeira” identidade dos usuários de criptografia em vários protocolos de blockchain.
O relatório sugere que os russos continuam interessados em criptoativos de maior capitalização, como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH). Eles também parecem usar stablecoins indexados ao dólar americano, como USDT e USDC.
No total, as transações “potencialmente atribuíveis” aos russos ascenderam a mais de 50,2 mil milhões de dólares no mesmo período.
Isso, observaram os analistas, inclui não apenas negociações de criptografia, mas também pagamentos P2P, remessas e “pagamentos de bens e serviços”.
A criptografia é arriscada, alerta o regulador
O RBC observou que o relatório do Banco Central Russo “não publica uma lista das plataformas criptográficas que monitorou”.
No entanto, acrescentou que “relatórios anteriores de risco financeiro do Banco Central” incluíram dados de plataformas como Binance, Bybit, MEXC, KuCoin e outras.
Parte do motivo do aumento nas transações pode ser devido à saída da Binance do mercado russo.
O banco acredita que, no momento de sua saída da Rússia, a Binance havia conquistado pouco menos de metade do mercado de criptografia do país.
Escreveu que era “necessário avaliar os riscos associados a possíveis sanções de países hostis”.
Alegou que, com o aumento das tensões entre o Ocidente e Moscovo, os detentores russos de USDT e USDC correm o risco de “perder o acesso aos seus fundos”.
O banco disse que tais perdas “não podem ser descartadas se [os russos] forem bloqueados por emissores de moeda estável”.
A RBC observou que nos EUA e no Reino Unido, os reguladores estão aumentando seu escrutínio sobre “transações com stablecoins”, à medida que “o controle sobre as exchanges de criptomoedas está sendo reforçado”.
O banco alertou ainda que governos de “nações hostis” poderiam ordenar que as exchanges criptográficas “fortalecessem o controle sobre as transações dos usuários, inclusive dentro da estrutura de restrições de sanções”.
Mas nas suas “recomendações” para “organizações financeiras” russas, o banco sugeriu futuras regulamentações russas.
O banco “recomendou” que os provedores financeiros nacionais “não deveriam oferecer instrumentos financeiros vinculados a criptoativos”.
Também aconselhou os bancos “a não anunciarem serviços relacionados à circulação de criptoativos.
