Depois de deixar U, descobri que minha conta bancária estava congelada Recentemente, recebi alguns casos de consultoria sobre investidores de varejo que tiveram seus fundos congelados por bancos após venderem moedas U em uma determinada plataforma, o que atraiu a atenção generalizada.

Um usuário relatou que após vender com sucesso 4.000U, o banco congelou seus fundos. Ele apresentou informações relevantes ao banco e explicou a situação da venda de moedas, mas o banco disse-lhe que a venda de moedas era ilegal e que ele precisava ir ao órgão de segurança pública para emitir uma certidão legal. Outra quantia de mais de 30 mil yuans também foi interceptada pelo sistema bancário pelo mesmo motivo.

Neste caso, existe uma grande possibilidade de os fundos terem sido marcados como dinheiro roubado, possivelmente através de múltiplas transações não identificadas. Assim que o sistema de dados do banco detectar essas marcas, o banco tomará medidas de congelamento para proteger a segurança dos fundos dos clientes. No entanto, não é razoável que os bancos exijam que os clientes se dirijam ao serviço de segurança pública para emitir um certificado legal. O cliente não precisa provar a sua inocência, mas cabe à autoridade competente determinar se ocorreu uma violação.

Perante esta situação, os clientes podem tomar medidas ativas para salvaguardar os seus direitos e interesses. Em primeiro lugar, pode perguntar aos funcionários do banco se as suas observações representam a posição do indivíduo ou do banco e enfatizar que não é ilegal que indivíduos vendam moedas. Ao mesmo tempo, o banco é obrigado a fornecer um formulário de análise de conta fraudulenta e acompanhá-lo ao centro antifraude para assiná-lo e selá-lo, para que o controle possa ser levantado o mais rápido possível.

Embora os bancos desempenhem um papel importante na manutenção da segurança financeira, devem também cumprir as leis e regulamentos relevantes e respeitar os direitos e interesses legítimos dos clientes ao lidar com questões semelhantes. Os investidores de varejo devem ter cautela durante as transações em moeda digital e escolher plataformas formais para evitar disputas desnecessárias.

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