O maior sistema de liquidação do mundo, o Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC), e o oráculo blockchain Chainlink concluíram um programa piloto com vários grandes bancos dos EUA, incluindo JPMorgan e BNY Mellon, com o objetivo de aumentar a tokenização de fundos financeiros tradicionais.
O programa Smart NAV Pilot testou um método de trazer dados de fundos financeiros tradicionais para blockchains. O objetivo era padronizar o fornecimento de dados de valor patrimonial líquido (NAV) de fundos em blockchains usando o Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) da Chainlink, de acordo com um relatório do DTCC de 16 de maio.
DTCC e Chainlink Pilot revelam benefícios dos dados de fundos on-Chain
O piloto descobriu que, ao fornecer dados estruturados na cadeia e criar funções e processos padrão, os dados fundamentais poderiam ser incorporados em uma infinidade de casos de uso na cadeia, como fundos tokenizados e contratos inteligentes de “consumidor em massa”. Esses contratos armazenam dados de diversos fundos, possibilitando operações financeiras mais eficientes e versáteis.
Esses recursos poderiam apoiar a futura exploração do setor e potencializar vários casos de uso downstream, como aplicativos de corretagem, disseminação de dados mais automatizada e acesso mais fácil a dados históricos para fundos. Isso simplificaria vários processos financeiros e melhoraria a eficiência geral.
O piloto também ajudou a estabelecer um gerenciamento de dados mais automatizado, com impacto limitado nas práticas de mercado existentes para instituições financeiras tradicionais. Ele permitiu que os clientes recuperassem dados históricos sem manutenção manual de registros e forneceu soluções de API mais amplas para dados de preços, de acordo com o relatório DTCC.
As empresas bancárias dos EUA que participaram do piloto incluem American Century Investments, BNY Mellon, Edward Jones, Franklin Templeton, Invesco, JPMorgan, MFS Investment Management, Mid Atlantic Trust, State Street e U.S.
O token LINK da Chainlink surge após o relatório DTCC
O token nativo da Chainlink, LINK, subiu 12,5%, para US$ 15,90, após a divulgação do relatório do DTCC, de acordo com a CoinGecko. O LINK ganhou mais de 130% nos últimos 12 meses em meio a um aumento mais amplo no mercado de criptografia.
O relatório da DTCC destaca o crescente entusiasmo pela tokenização de ativos do mundo real por parte das principais instituições financeiras tradicionais. Esta tendência reflete-se em iniciativas recentes como a da BlackRock.
Em 19 de março, a BlackRock lançou um fundo de mercado monetário tokenizado (MMF) denominado BUIDL na rede Ethereum, oferecendo rendimentos nativos em dólares americanos. O fundo permite que os investidores comprem tokens que representam ações do fundo, que investe em ativos como títulos do Tesouro dos EUA. Conhecido como “fundo de liquidez digital”, ele é digitalizado na blockchain Ethereum e opera como um token ERC-20 chamado BUIDL.
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