A regulamentação é sempre um jogo de gato e rato
Em 1990, era fácil encontrar um banco suíço disposto a aceitar dinheiro para depósito direto sem questionar. Até a Suíça reforçar as suas leis contra o branqueamento de capitais em 1998, tal comportamento já não poderia prosseguir sem problemas.
Antes do incidente de 11 de setembro, o processo de inspeção de segurança nos Estados Unidos não era rigoroso. Embora seja necessário declarar mais de US$ 10.000 em dinheiro, é totalmente legal transportar US$ 2 milhões em dinheiro para fora do país de uma só vez.
Hoje, o Japão ainda usa muito dinheiro. Entre os países do G7, é o único que ainda circula amplamente dinheiro a nível social. Você pode até comprar uma casa diretamente com centenas de milhões de ienes, o que é inimaginável em países desenvolvidos que promovem fortemente pagamentos sem dinheiro. No Japão, o uso do dinheiro é como capilares. Eles fluem com flexibilidade e penetram em todos os cantos da sociedade.
Os japoneses gastam mais em pachinko todos os anos do que todo o PIB da Nova Zelândia, quase todo em dinheiro.
Mas estimo que os bons dias de utilização de dinheiro no Japão estão a chegar ao fim. Olhando para vários países à sua volta, em 2020, a proporção de pagamentos sem dinheiro na Coreia do Sul, China e Singapura foi de 93,6%, 83% e 60,4%, respetivamente.
No futuro, acho que você verá cada vez com mais frequência placas de “não aceita dinheiro”.
A resposta para a razão pela qual os governos desaprovam o dinheiro é o branqueamento de capitais. O mercado negro e as indústrias cinzentas preferem dinheiro. O papel-moeda e o ouro (dólares americanos e ouro, para ser mais preciso), até hoje, ainda são os objetos de troca mais unificados e equivalentes.
Quantos passos são necessários para colocar um elefante na geladeira? Três etapas. O mesmo se aplica à lavagem de dinheiro.
Primeiro, lide com o dinheiro roubado. Deposite-o em vários estabelecimentos comerciais que utilizam grandes quantias de dinheiro, como hotéis, cassinos e restaurantes. Você conhece alguma outra empresa em nosso país que utiliza dinheiro em grande escala? Essa é a funerária.
Em segundo lugar, transfira camada por camada. A movimentação constante desse dinheiro dissipa o rastro e impossibilita que as autoridades o rastreiem. Por exemplo, vários cartões de depósito comercial, cartões-presente, cupons de bolo lunar...
Por fim, consolide os fundos. Misture dinheiro branco lavado, dinheiro cinza e dinheiro preto. Contanto que o dinheiro seja lavado o suficiente, você pode gastá-lo como quiser. Você já tentou misturar pimenta branca com farinha? Todos parecem da mesma cor, que é o que estão tentando alcançar.
O dinheiro agora é raro. Esta é também a razão pela qual o benchmarking de revendedores de códigos se tornou popular nos últimos anos. Por muito tempo, Pinduoduo tem sido a área mais afetada pela lavagem de dinheiro.
Você já pensou por que os bancos centrais de vários países têm promovido loucamente a moeda digital (CBDC) nos últimos anos. Se for para facilitar o pagamento, vários pagamentos eletrônicos e de terceiros foram muito desenvolvidos. banco e pode ser controlado a qualquer momento. Não é desnecessário obter uma moeda digital?
Na verdade, a moeda digital do banco central é uma regressão disfarçada de tecnologia. Ela impede que as pessoas possuam propriedades privadas. Sua principal função é facilitar ao governo o monitoramento de perto dos residentes. Um dos seus objetivos finais é prevenir a lavagem de dinheiro.
Por que os provedores de código estão executando pontuações?
Por que existe pagamento quadripartido?
Por que as formigas se movem?
Por que existem bancos subterrâneos?
Por que existem empréstimos internos e empréstimos externos?
Ora, porque este é um jogo de gato e rato, um quer governar e o outro quer ser livre.
É difícil sacar dinheiro porque o estado de direito não é perfeito
Você pode perguntar: o que o dinheiro que ganhei com a especulação com moedas tem a ver com lavagem de dinheiro.
Desculpe, aos olhos das agências de aplicação da lei, você está lavando dinheiro.
lavagem de dinheiro
Negócio ilegal
Carta de ajuda
ajude a encobrir
Crime de comércio ilegal de moeda estrangeira
Evasão fiscal
Escolha você mesmo um crime, haverá um que combina com você.
O que é “presunção de culpa”?
Ou seja, se as autoridades policiais acreditarem que você é culpado, poderão processá-lo e prendê-lo e presumir que você é o verdadeiro autor do crime, a menos que você possa provar sua inocência.
Você é rico pela primeira vez, exibindo seus carros luxuosos e mulheres bonitas, vivendo uma vida preguiçosa, conversando e rindo com seus vizinhos ricos.
O que o IRS pensará quando vir isso?
A primeira reação dele foi: onde você conseguiu esse dinheiro? Pagar imposto ou não?
Você tem que provar que o dinheiro é inocente.
Em Março de 1996, a Lei de Processo Penal nacional foi revista, o Artigo 12 estipula claramente que “Ninguém pode ser condenado sem uma sentença do tribunal popular de acordo com a lei”.
Mas será este realmente o caso? Quantas confissões foram assinadas no Tribunal Popular?
Além disso, pergunte ao supermercado próximo à delegacia quem compra a pasta de mostarda.
Vamos falar sobre outro número. Em 2021, 111 cidades na China anunciaram a receita da segurança pública local. Você sabe quanto é a receita proveniente de multas e confiscos em Yancheng, uma cidade de terceiro nível de província em Jiangsu? 3,727 bilhões, ocupando o terceiro lugar entre as 111 cidades, 29 milhões a mais que Shenzhen.
Em 2021, as receitas provenientes de multas e confiscos em Yancheng, província de Jiangsu, aumentaram 1,1 mil milhões em comparação com o ano anterior. A sua explicação nas contas financeiras finais foi apenas uma frase: as receitas de aplicação da lei da segurança pública e de outros departamentos aumentaram significativamente.
Em comparação com 2020, as multas e receitas de confisco de Yancheng aumentaram em 1,1 bilhão.
Nenhuma das cidades (note-se que todas as cidades) anunciou a composição das receitas confiscadas. Xangai inclui até multas e confiscos como “outras receitas”, e quem está de fora não conhece os números específicos de multas e confiscos.
Porque é que os governos locais por vezes fecham os olhos à supervisão legal? Isto ocorre porque as "Medidas para a Gestão dos Fundos de Segurança Pública" nacionais estipulam que os fundos do departamento de segurança pública provêm principalmente de dotações governamentais, taxas, multas, itens confiscados, etc. Entre eles, os órgãos de segurança pública precisam repassar parte de suas receitas ao departamento financeiro local, de acordo com as disposições legais.
A partir de 1º de setembro de 1993, os departamentos de segurança pública e industriais e comerciais de todos os níveis investigaram e trataram dos casos de contrabando e contrabando de acordo com a lei, 50% das multas e o valor dos itens confiscados foram para as finanças locais, tornando-se receitas locais. , e foi depositado no tesouro local. Os restantes 50% pertencem ao governo central e são entregues ao Ministério da Segurança Pública e à Administração Estatal da Indústria e Comércio.
Quando o governo não tem receitas fiscais, o poder tem de encontrar formas de arrecadar receitas.
Se Zhang Mazi estiver morto, quem se preocupará com o povo de Echeng?
Uma fonte que conheço é especializada em ajudar a polícia local na “eliminação de ativos inadimplentes no círculo monetário”. Essas licitações geralmente custam dezenas de milhões, e as informações foram insensíveis.
Quando o Estado de direito numa região é imperfeito, terá dois efeitos:
A fraca supervisão financeira facilita a procura de rendimentos de energia e o tráfico de capitais.
O poder discricionário da aplicação da lei é vago. A polícia de segurança pública em qualquer condado pequeno pode congelar e prender pessoas em todos os distritos à vontade, e multar e confiscar directamente sem seguir os procedimentos legais.
Pessoas com status e conexões ainda têm um grande número de canais para canalizar capital, como fundos de caridade, negócios militares, licenças de pagamento...
Curiosidades: Não há limite máximo para a liquidação cambial para grandes empresas estatais. O limite máximo para a liquidação cambial de US$ 50.000 é apenas um jugo preso às cabeças das pessoas que estão na base.
Se não tiver como, vá até a bolsa para negociação C2C. Na minha opinião, esta é a forma mais simples de sacar dinheiro, porque você não sabe quem é sua contraparte e seus sapatos vão ficar molhados mais cedo ou mais tarde. Em relação a este ponto, elaborei no artigo anterior “Guia de retirada do Coin Circle 1.0”, você pode lê-lo se estiver interessado.
Num futuro próximo, será cada vez mais difícil retirar dinheiro do círculo monetário. Desista das suas fantasias e enfrente a realidade o mais rápido possível.
Hong Kong é um porto seguro?
Infelizmente não.
Tenho visto inúmeros grandes Vs no círculo monetário promovendo os tutoriais de retirada de Hong Kong. Só espero que você entenda as consequências.
Simplificando, no círculo monetário, um fenômeno muito comum é que um grande número de pequenos comerciantes segue a orientação do grande V e encontra o mesmo intermediário para abrir um cartão. Este intermediário tem uma cooperação aprofundada com gestores de contas em vários bancos.
Você tem que entender que se um de seus clientes tiver um grande problema, o banco reverterá a revisão. Todos os cartões emitidos através deste intermediário podem ser verificados.
Você pode ser liquidado e um cheque será enviado para você sair; em casos graves, você pode até estar envolvido em um processo criminal.
Falando em advogados, isso também é uma armadilha. Os advogados que se especializam em ajudar pessoas a lidar com empresas de fachada offshore nas Ilhas Virgens Britânicas, se algo acontecer, a maioria das empresas que eles dirigem podem ser encontradas usando seus nomes como pistas e serão marcadas como de alto risco.
Qual lei de Hong Kong estipula que as empresas de criptografia na Ilha de Hong Kong podem atender usuários do continente? Você é de Hong Kong? Você tem passaporte de Hong Kong?
As informações retiradas da sua conta bancária em Hong Kong serão comunicadas ao continente através do CRS todos os anos. Você declarou impostos legalmente sobre seus grandes ativos em Hong Kong?
Sem falar nos depósitos, mesmo o seguro adquirido em Hong Kong será informado automaticamente e não há como evitá-lo.
Hong Kong não é mais a Hong Kong de antes. Por favor, não vá a lugares lotados.
Amplificação da cadeia de confiança
Os especialistas que realmente sabem como sacar dinheiro sabem o que significa “ampliar a cadeia de confiança”.
Usar uma identidade falsa, ou tentar aproveitar brechas da plataforma para abrir uma conta, principalmente se for relacionada a dinheiro, só posso dizer que isso é realmente ousado.
Muitas pessoas podem ter esquecido ou ainda desconhecer a crise de congelamento de ativos do PayPal do ano passado. Dezenas de milhões, ou mesmo centenas de milhões, de fundos foram congelados por incumprimento nas vendas, não havendo lugar a recurso, e a empresa envolvida faliu imediatamente.
Esse tipo de coisa depende do clima da plataforma. A plataforma está com pouco dinheiro ou sujeita a censura e foi congelada de uma só vez.
Você poderá ver pessoas introduzindo várias plataformas de viagens de capital em vários lugares. Hoje é um banco digital, amanhã é uma nova exchange. Mas não se preocupe, isso não durará muito. Eles apenas olharam para a superfície e não entraram na essência. Quanto à questão de sacar dinheiro, eles só podem trabalhar muito. Se uma família desmoronar, eles mudarão para outra e não haverá fim.
Você é um cidadão legítimo e não quer que seu dinheiro seja misturado com esses produtos pretos e cinzas. Você só quer lucrar com sua renda legítima e melhorar sua vida. Por que é tão difícil?
Algumas pessoas diriam, basta mudar de nacionalidade. Por exemplo, Singapura não cobra imposto sobre ganhos de capital.
Mas não é disso que estamos falando agora. Supondo que todos os leitores deste artigo sejam cidadãos da China continental, falaremos mais tarde sobre a mudança de nacionalidade.
A dificuldade em sacar dinheiro se deve principalmente ao fato de a essência do assunto não ser clara.
O que é essência? Trata-se de conhecer a qualidade do dinheiro em suas mãos e como torná-lo mais fresco e brilhante.
O dinheiro que você recebe dos comerciantes U na bolsa é “sujo”. Os saques de dinheiro nas bolsas podem ser relativamente limpos, mas aos olhos de alguns bancos também são “sujos” e ainda perigosos.
Sua jornada começa com “sacar dinheiro da bolsa” e termina com “entrar em uma conta bancária sem controle cambial”.
Vou expandir isso em detalhes abaixo…
Como sacar dinheiro
Você sabia que Kraken, Binance, OKX... essas exchanges podem abrir contas através de empresas offshore e depois retirar fundos para a conta bancária da empresa offshore?
Mas agora é muito difícil abrir uma conta bancária para uma empresa offshore, especialmente uma conta corporativa.
Por que os bancos evitam dinheiro nas casas de câmbio?
Pense bem, eles atendem um cliente do setor de criptomoedas que tem uma grande quantidade de dinheiro entrando e saindo, e o dinheiro que ganham ainda não está determinado. Se os fundos estiverem envolvidos em atividades ilegais, as autoridades reguladoras virão descobrir. problema imediatamente. Se você fosse um banco, preferiria matar alguém por engano do que deixá-lo ir e simplesmente não atender esse tipo de cliente.
O dinheiro que você retira da bolsa é frequentemente monitorado. O banco entende que esta é uma conta de câmbio e também marcará sua conta como uma conta de fundo do círculo monetário.
Como evitar essa bandeira?
A resposta é: transfira dinheiro para você mesmo.
Uma regra de ferro não escrita circula nos controlos internos dos bancos, ou seja, as transferências de activos sob nomes pessoais apresentam o menor risco.