A Mastercard, em colaboração com os principais gigantes financeiros americanos como Citigroup, Visa e JPMorgan, é pioneira numa nova abordagem às liquidações bancárias através da utilização de tecnologia de contabilidade distribuída (DLT). Esta iniciativa visa agilizar e proteger o processo de liquidação através do emprego de tokenização, um método que converte vários tipos de ativos em tokens digitais em uma blockchain.

Este empreendimento inovador, conhecido como Rede de Liquidação Regulada (RSN), procura unificar sistemas de liquidação díspares num livro único e partilhado, aumentando a eficiência e reduzindo os riscos potenciais associados a transações transfronteiriças e nacionais.

Revolucionando acordos com ativos tokenizados:

O núcleo deste projeto inovador reside no RSN, uma tecnologia de contabilidade compartilhada projetada para facilitar a liquidação de ativos tokenizados. Esses ativos incluem títulos do Tesouro, instrumentos de dívida com grau de investimento e dinheiro emitido por bancos. Tradicionalmente, estes títulos e activos monetários operam em sistemas separados, o que pode levar a ineficiências e a riscos operacionais aumentados.

Ao tokenizar esses ativos e liquidá-los em um livro razão distribuído unificado, a Mastercard e seus parceiros bancários pretendem agilizar todo o processo de liquidação. Esta abordagem permite a conversão de várias classes de ativos em tokens, permitindo liquidações contínuas e simultâneas em uma única plataforma. Os testes de prova de conceito em curso, que começaram como um teste centrado nos pagamentos em dólares, expandiram-se agora para incluir uma gama mais ampla de liquidações, todas denominadas em dólares americanos.

A iniciativa da Mastercard não visa apenas simplificar as transações, mas também melhorar a segurança e a fiabilidade destes processos. O design do RSN reduz a probabilidade de erros e fraudes, permitindo liquidações programáveis ​​que funcionam 24 horas por dia, garantindo que as transações possam ser concluídas sem atrasos ou complicações.

Raj Dhamodharan, Chefe de Blockchain e Ativos Digitais da Mastercard, destacou o potencial transformador desta tecnologia, observando que ela poderia abrir caminho para uma nova geração de infraestruturas de mercado onde as liquidações sejam contínuas e sem atrito.

Participação e experiência mais amplas

O projeto atraiu uma ampla gama de participantes, incluindo o Consórcio USDF e o Grupo Tassat, que se juntaram como participantes diretos e contribuidores, respectivamente. Além disso, a Deloitte presta serviços de consultoria, enquanto a Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMA) é a gestora do programa.

O grupo ampliado de participantes agora inclui dez grandes instituições bancárias: Citi, JPMorgan, Mastercard, Swift, TD Bank N.A., U.S. Bank, USDF, Wells Fargo, Visa e Zions Bancorp. Além disso, mais seis entidades, incluindo MITRE Corporation, BNY Mellon, Broadridge, DTCC, ISDA e Tassat Group estão oferecendo sua experiência em vários aspectos do projeto.