Espera-se que o governo da Turquia, uma das maiores economias de criptomoedas do mundo, introduza legislação relacionada à criptografia ainda este ano.

O ministro turco do Tesouro e das Finanças, Mehmet Simsek, anunciou em janeiro que a legislação local sobre criptografia estava quase completa. Muitos esperavam que o parlamento turco começasse a regular o mercado criptográfico no início de 2024, mas o projecto de legislação ainda não foi apresentado.

Como o silêncio regulatório da Turquia sobre criptografia pode deixar alguém se perguntando quando a legislação chegará e qual é o status atual da regulamentação de criptografia na Turquia, o Cointelegraph conversou com alguns entusiastas da indústria local para esclarecer algumas das questões.

A Turquia já tem algumas regulamentações criptográficas “leves”

Embora o governo turco ainda não tenha introduzido legislação criptográfica, isso não significa que não existam regras para regular o mercado no país hoje.

De acordo com o mentor local de criptomoedas, Ismail Hakki Polat, existem atualmente “regulamentações muito leves” visando a criptografia na Turquia, mas o parlamento não as define.

A Turquia tem duas regulamentações principais relacionadas às criptomoedas:  Uma foi iniciada pelo Banco Central da República da Turquia em 2021, que proíbe os detentores de criptomoedas de fazer pagamentos em criptomoedas como Bitcoin (BTC), uma vez que tais ativos não têm curso legal.

“Como não é um regulamento aprovado pelo parlamento, ninguém sabe quais são as consequências, penalidades e multas pela violação dessas regras”, disse Polat ao Cointelegraph. “Digamos que este regulamento não tem pernas no chão”, acrescentou.

O segundo regulamento diz respeito às medidas de combate ao branqueamento de capitais (AML) e funciona sob a supervisão da unidade de inteligência financeira do Ministério das Finanças, o Conselho de Investigação de Crimes Financeiros, também conhecido como MASAK.

Este regulamento exige que as exchanges coletem determinados dados do Know Your Customer (KYC) dos usuários, a fim de evitar atividades ilícitas como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

De acordo com o CEO da Mindstone Blockchain Labs, Tansel Kaya, também há orientações relacionadas à criptografia do Conselho de Mercado de Capitais da Turquia (CMB), conhecido como SPK (Sermaye Piyasası Kurulu).

“O SPK disse que qualquer pessoa ou instituição relacionada à autoridade não deve negociar criptomoedas”, disse Kaya, acrescentando que isso inclui bancos turcos, corretoras e outros. Ele enfatizou que este regulamento é “muito antigo”, visto que a CMB emitiu esta orientação em 2017.

A Turquia é o quarto maior mercado de negociação de criptografia do mundo

A Turquia é uma importante economia global de criptomoedas e um dos países com a maior taxa de adoção de criptomoedas no mundo.

De acordo com dados da Chainanálise, a Turquia é o quarto maior mercado de criptografia do mundo em termos de volume comercial estimado de US$ 170 bilhões, à frente de países como Rússia, Canadá, Vietnã, Tailândia e Alemanha.

Fonte: Chainalysis

Em setembro de 2023, a moeda nacional da Turquia, a lira, tornou-se o principal par de negociação de criptomoedas na Binance, respondendo por 75% de todo o volume de negociação fiduciária. O evento foi atribuído a um influxo significativo de investidores em criptografia no mercado turco.

Alguns estudos afirmam que a taxa de adoção na Turquia mais do que duplicou nos últimos anos, atingindo 40%. Esse estudo sugeriu que dois em cada cinco cidadãos turcos possuem criptografia.

“O número de investidores turcos em criptomoedas é estimado em 20 milhões, entre 85 milhões da população total do nosso país”, disse Polat.

Por que a Turquia deseja adotar regulamentações criptográficas em 2024?

A legislação criptográfica antecipada da Turquia está preparada para ajudar o país a sair da “lista cinza” da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) associada às medidas de combate à lavagem de dinheiro (AML). O regulador colocou a Turquia na sua “lista cinzenta” em Outubro de 2021 devido à regulamentação desproporcional do sector das organizações sem fins lucrativos.

De acordo com Polat, a Turquia é obrigada a resolver 39 itens de ação para sair da “lista cinza” do GAFI, sendo um deles relacionado à indústria de criptografia. O GAFI exige que os países cumpram o seu quadro para garantir que os activos virtuais não sejam utilizados para actividades criminosas.

A lei criptográfica da Turquia abordará trocas criptográficas, impostos e muito mais

A próxima legislação regulatória de criptografia da Turquia abordará principalmente a regulamentação e o licenciamento de trocas de criptografia.

O regulamento definirá os passivos e responsabilidades das bolsas, referidas como prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) no âmbito do GAFI. A lei também se concentrará nos padrões relacionados à custódia segura ou ao armazenamento de ativos criptográficos por VASPs, a fim de garantir a máxima proteção aos investidores.

O aspecto da proteção ao investidor tornou-se uma questão candente na Turquia após o colapso de uma importante bolsa de criptografia local chamada Thodex. A bolsa Thodex interrompeu abruptamente as negociações e retiradas em abril de 2021. O fundador da Thodex, Faruk Fatih Özer, acabou sendo condenado a 11.196 anos em 2023 por acusação de fraude estimada em até US$ 2 bilhões.

Além dos regulamentos VASP, espera-se que a próxima lei criptográfica finalmente forneça uma base legal para impostos criptográficos na Turquia.

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De acordo com relatórios locais, a Administração Fiscal da Turquia planeja impor impostos sobre transações de baixa taxa sobre criptografia, um dos quais é o Imposto sobre Transações Bancárias e de Seguros (BSMV), cuja alíquota é de 5% hoje.

Espera-se também que o governo exija que os cidadãos declarem seus ganhos em criptografia, mas supostamente planeja definir a taxa de imposto retido na fonte para zero.

Além disso, espera-se que o próximo projeto de lei aborde a regulamentação da tokenização de ativos do mundo real.

Quando se espera que a Turquia introduza legislação sobre criptografia?

Não está claro quando se espera que a Turquia finalmente libere sua legislação criptográfica, apesar de muitas publicações esperarem ver algum progresso no início deste ano.

Alguns observadores da indústria vincularam o momento da introdução da lei criptográfica da Turquia à próxima reunião do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA, em junho.

“É quando considerarão retirar a Turquia da lista cinzenta. A lei provavelmente terá que ser aprovada e então os regulamentos terão que entrar em vigor antes disso”, disse Kaya ao Cointelegraph, acrescentando que a regulamentação é esperada para maio.

“Minha opinião ou palpite é que será no final desta temporada parlamentar, ou seja, digamos, junho”, observou Polat, acrescentando:

“Mas se não conseguirem, isso significa que será transferido para o outono ou talvez para o final do ano. Portanto, na minha opinião, a questão da lista cinzenta foi agora um pouco retirada da agenda.”

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