Se suas contas pessoais WeChat e Alipay excederem esse valor, será realizada uma investigação rigorosa!
Há alguma restrição quanto à quantidade de dinheiro que pode ser depositada nas contas pessoais WeChat e Alipay que normalmente usamos em nossas vidas diárias? A resposta é sim, e ultrapassar um determinado valor será monitorado de perto.
Então, quanto uma conta pessoal deve arrecadar antes de ser sujeita a uma revisão crítica?
De acordo com as "Medidas para a Administração de Reporte de Transações de Grande Montante e Transações Suspeitas de Instituições Financeiras", os seguintes tipos de fluxos de capital serão considerados objetos regulatórios principais:
Uma transação em dinheiro única ou cumulativa excede 50.000 RMB;
As transferências entre empresas ultrapassam os 2 milhões de RMB;
Para transferências entre contas privadas, se a transação transfronteiriça exceder 200.000 RMB, a transação doméstica excederá 500.000 RMB.
Além disso, uma série de transações consideradas suspeitas também estarão sujeitas a supervisão chave, incluindo, mas não se limitando a:
Um grande montante de fundos é transferido de forma dispersa num curto período de tempo e depois transferido de forma centralizada, ou um grande montante de fundos é transferido de forma centralizada e depois transferido de forma dispersa;
A frequência e o montante dos recebimentos e pagamentos de fundos não são consistentes com a escala normal de negócios da empresa;
A direção do fluxo de capitais é inconsistente com o âmbito de negócio da empresa;
...e muitas outras atividades financeiras que são inconsistentes com as características e a natureza das operações comerciais.
É importante notar que o documento emitido pelo banco central também afirma claramente que as transações de grande valor de instituições de pagamento não bancárias, como WeChat e Alipay, também estarão sujeitas a supervisão. Isto significa que as grandes transferências realizadas através destas plataformas também são monitorizadas.
As regulamentações fiscais são mais rigorosas para pessoas com rendimentos elevados e património líquido elevado. Os departamentos relevantes não só reforçarão os serviços fiscais e a supervisão deste grupo de pessoas, mas também aumentarão a proporção de verificações pontuais nas suas indústrias, regiões e grupos para prevenir estritamente a evasão fiscal.
Gostaria de lembrar a todos que tanto os indivíduos como as empresas devem cumprir rigorosamente as leis e regulamentos e não se envolver em quaisquer transações ilegais ou atividades de evasão fiscal. Ao mesmo tempo, ao utilizar ferramentas de pagamento como WeChat e Alipay, você deve estar atento à proteção das informações pessoais para evitar riscos causados pelo vazamento de informações. Se o fluxo de fundos exceder os padrões prescritos, informe os departamentos relevantes em tempo hábil para garantir o cumprimento.
Num futuro próximo, concentre-se nas senhas que lhe dei no grupo. Haverá ação em breve.
Nos próximos dois dias, anunciarei vários projetos de duplicação de curto prazo. Se vocês quiserem participar juntos,
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