Os promotores federais dos Estados Unidos estão investigando a Block, Inc., empresa fintech de Jack Dorsey, depois que um denunciante revelou documentos alegando violações de conformidade contínuas e generalizadas nos braços de pagamento da empresa, Square e Cash App.
Um ex-funcionário do Block forneceu aos promotores do Distrito Sul de Nova York documentos que supostamente mostram que Square e Cash App processaram milhares de transações para usuários em países sujeitos a sanções econômicas, bem como transações criptográficas para grupos terroristas, informou a NBC News em 1º de maio.
Cerca de 100 páginas dos documentos foram fornecidas à NBC News, que informou que muitas transações ocorreram em pequenos montantes em dólares, envolvendo entidades em países sujeitos a sanções económicas dos Estados Unidos, incluindo o Irão, a Rússia, Cuba e a Venezuela.
O denunciante disse que a maioria das transações discutidas com os promotores – que envolviam transações com cartão de crédito, moeda fiduciária e Bitcoin (BTC) – não foram relatadas ao governo.
A Block não corrigiu os seus processos quando foi alertada sobre as supostas violações de compliance, alegou o ex-funcionário.
“Desde o início, tudo na seção de conformidade apresentava falhas”, disseram eles.
“É liderado por pessoas que não deveriam ser responsáveis por um programa de conformidade regulamentado.”
Uma segunda fonte anônima com “conhecimento direto” dos sistemas internos de Block também confirmou as alegações dos denunciantes à NBC News.
Edward Siedle – um ex-advogado da Comissão de Valores Mobiliários que representa o denunciante – disse que, a partir dos documentos, ele entendeu que as violações de conformidade eram “conhecidas pela liderança do Bloco e pelo conselho nos últimos anos”.
Um porta-voz do Block disse à NBC News que a empresa mantinha um programa de conformidade “responsável e extenso” que era regularmente adaptado para atender “ameaças emergentes e um ambiente regulatório de sanções em evolução”.
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A investigação relatada sobre a Block, Inc. ocorre em meio a uma onda mais ampla de ações legais contra empresas de criptomoeda nos Estados Unidos.
O fundador da Binance, Changpeng Zhao, foi condenado a quatro meses de prisão em 30 de abril, após se declarar culpado de não manter um programa de combate à lavagem de dinheiro legalmente compatível na bolsa.
Em 24 de abril, os cofundadores do crypto mixer e da carteira Bitcoin Samourai Wallet foram presos sob acusação de lavagem de dinheiro. Mais tarde, a dupla se declarou inocente no tribunal e foi libertada sob fiança de US$ 1 milhão.
Em 25 de abril, a empresa de desenvolvimento Ethereum Consensys processou a SEC, alegando que o regulador havia orquestrado uma campanha para “tomar o controle sobre o futuro da criptomoeda” com ações de fiscalização destinadas a considerar o Ether (ETH) como um título.
A Consensys disse que recebeu um aviso de Wells da SEC em 10 de abril, que muitas vezes pode preceder uma ação de execução.
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