Quais são os tipos de fraude nesta área, como se pode proteger delas e os fundos podem ser recuperados através da estrutura “Blockchain” para operações digitais?
À luz da descentralização utilizada pela estrutura Blockchain, não há como recuperar fundos exceto com a intervenção de agências governamentais com profundo conhecimento técnico.
Um tipo comum de fraude é o lançamento de criptomoedas falsas que se apresentam como uma nova criptomoeda digital que promete apoiar centenas de milhões de dólares de investidores. Um exemplo disso é o lançamento da moeda OneCoin em meados de 2010, que se posicionou como um serviço educacional de negociação de criptomoedas. Posteriormente, ficou claro que essa moeda não existe na rede Blockchain, que é considerada a base para a negociação de criptomoedas. . Graças a isso, os fundadores desta moeda escaparam com cerca de US$ 4 bilhões. PayCoin também foi lançado em 2019 para investidores após a confirmação de que havia recebido US$ 100 milhões em capital de reserva, o que não era verdade, e os investidores perderam seu dinheiro. Felizmente, o fundador da moeda foi preso e condenado a 21 meses de prisão e indenização aos investidores.
Mencionamos também a moeda “DAO”, que foi lançada em abril de 2016. Mas foi hackeada devido a uma falha de segurança no sistema de contrato de criptomoedas, o que levou a uma perda de mais de 50 milhões de dólares americanos e depois a moeda desapareceu completamente. Mais de US$ 882 milhões em criptomoedas foram roubados desde 2017 durante trocas online, e hackers norte-coreanos foram acusados de estar por trás disso. Além disso, 56% dos fundos da OIC foram roubados durante 2017.
Vale ressaltar que negociar essas criptomoedas envolve muitos riscos, pois seus valores não estão sujeitos a questões que o investidor possa controlar, como uma alta ou queda acentuada de seu preço devido a um único tweet de uma pessoa famosa, como anunciando seu investimento nele ou abandonando-o. Isso pode resultar no surgimento de operações fraudulentas com o nome dessa pessoa sem qualquer ligação com o assunto, já que grupos de pessoas se passando por Elon Musk, CEO da Tesla e da SpaceX, conseguiram fraudar investidores em criptomoedas e roubaram pelo menos dois milhões. dólares, enganando-os para que enviassem suas moedas digitais para sua conta, para que ele pudesse investir nelas e depois distribuir os lucros para eles.
De acordo com um relatório da Comissão Federal de Comércio dos EUA em maio de 2021, a fraude financeira no mercado de criptomoedas atingiu os níveis mais altos de todos os tempos, com mais de US$ 50 milhões perdidos durante o primeiro trimestre do ano atual e mais de US$ 80 milhões entre outubro ( outubro) de 2020 e maio de 2021.
-Software falso
Mencionamos um grupo de programas maliciosos que roubam criptomoedas, fazendo os usuários acreditarem que eles os ajudam a simplesmente gerenciar e negociar criptomoedas, mas instalam programas maliciosos nos dispositivos dos usuários para roubar seu dinheiro. Esses aplicativos falsos eram chamados de Jamm, Kintum, eTrade e DaoPoker, que podem ser baixados de sites especializados. O último aplicativo mencionado usa um truque para jogar online e apostar usando criptomoedas, roubando moedas dos usuários.
Esses aplicativos suportam os sistemas operacionais Windows, Mac e Linux, registram o que é digitado pelo teclado o tempo todo e salvam imagens da tela do usuário sem que ele saiba. Eles carregam arquivos da unidade de armazenamento para a Internet e baixam arquivos maliciosos. arquivos da Internet para o dispositivo, e até mesmo executar vários comandos em seu computador sem o seu conhecimento. Esses programas podem registrar chaves de carteiras de criptomoedas e depois roubar contas, e estima-se que cerca de 6.500 pessoas tenham sido infectadas.
- Dicas para comerciantes de criptomoedas
Para evitar erros e evitar perder suas moedas digitais e seu dinheiro, você deve pesquisar bastante a moeda digital mais adequada para você e ler muito sobre ela antes de investir nela, principalmente a nova, para saber a credibilidade e fiabilidade dos responsáveis pela moeda. Não é recomendável investir em nenhuma moeda na qual nada se saiba sobre a equipe que a administra, mesmo que seu preço de negociação seja alto. Também é recomendado negociar com valores baixos no início, para gerar confiança na moeda e na equipe que a administra e evitar os riscos de negociar com valores grandes.
Também é recomendável distribuir o seu investimento neste campo por várias criptomoedas, para evitar perder o valor do seu investimento numa moeda cujo valor pode entrar em colapso devido a alterações aleatórias ou porque pode ser um truque elaborado. Também é recomendado mover a maior parte de suas criptomoedas para carteiras “frias” off-line e manter quantias baixas em carteiras on-line.
Caso algum valor seja roubado de sua carteira digital, você deverá alterar a senha imediatamente por meio de um dispositivo diferente daquele que utilizou para movimentar sua carteira, a fim de evitar a cópia da nova senha caso hackers tenham instalado um programa para roubar o que você digita no teclado. Também é recomendado excluir sua carteira digital e criar uma nova para proteger suas demais criptomoedas. Se você usar uma corretora para gerenciar moedas, deverá contatá-la para interromper a negociação das moedas de sua carteira digital, e essa empresa poderá compensá-lo se fornecer um serviço de seguro antirroubo.