Os golpes e fraudes criptográficas desferiram um golpe enorme na segurança financeira de muitos americanos, marcando um dos maiores saques financeiros da história dos EUA. Só em 2023, o FBI relatou mais de US$ 12,5 bilhões em perdas devido a esses golpes, um aumento de 22% em relação ao ano anterior.

Um número impressionante de 880.418 reclamações sobre possíveis roubos de criptografia e online foram registradas no Internet Crime Center da agência, sugerindo uma realidade ainda mais sombria, já que muitas vítimas não relatam suas perdas.

Necessidade Urgente de Intervenção Estratégica

A onda crescente de crimes relacionados com criptomoedas exige uma ação imediata e decisiva por parte de Washington DC. Com o mercado criptográfico a passar por outro ciclo de alta, o influxo de novos utilizadores e capital aumenta significativamente o risco de fraude.

O atual quadro regulamentar nos EUA, ou a falta dele, deixou investidores e consumidores expostos a riscos consideráveis. A supervisão fragmentada da SEC, da CFTC e do IRS criou lacunas que os hackers exploram com facilidade.

É importante que a prevenção tenha precedência sobre a reação. Os órgãos legislativos devem aplicar as leis contra o branqueamento de capitais com mais rigor e criar um ambiente regulamentar mais coeso para colmatar as lacunas que os cibercriminosos exploram.

Isso inclui o estabelecimento de padrões rigorosos de relatórios e inspeção para empresas de criptografia e agências de fiscalização. Estas medidas ajudarão a identificar e impedir prontamente atividades ilícitas e a oferecer proteção em tempo real às potenciais vítimas.

Exploração desenfreada de criptomoedas para esquemas Ponzi

O Pew Research Center informou que mais de 43% dos investidores em criptografia tinham dúvidas sobre a segurança de seus investimentos na indústria de criptografia em 2023. Este sentimento reflete o impacto geral dos crimes relacionados à criptografia que afetam diversos grupos demográficos, incluindo pais, mães solteiras , estudantes universitários e idosos.

O FBI destacou que os consumidores sofreram mais de 29 mil milhões de dólares em perdas entre 2021 e 2023, com muitos incidentes não relatados devido ao estigma social e à falta de fé em medidas corretivas.

O uso de criptografia em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, tráfico e financiamento do terrorismo, tornou-se cada vez mais complexo. Os atores maliciosos muitas vezes ficam dois passos à frente das autoridades policiais, aproveitando tecnologias sofisticadas para encobrir os seus rastos.

Por exemplo, grupos de hackers norte-coreanos roubaram tokens no valor de 3 mil milhões de dólares desde 2017, com 750 milhões de dólares roubados só em 2023, o que constitui cerca de 50% dos ganhos em moeda estrangeira do país.

Além disso, novos esquemas Ponzi surgem todos os meses, visando indivíduos através de plataformas de redes sociais como Twitter, Facebook e TikTok. Esses esquemas geralmente começam com interações inofensivas que passam para plataformas como o WhatsApp, onde o golpe se intensifica. As vítimas são persuadidas a investir mais, e os seus investimentos muitas vezes desaparecem em semanas.

Novos desafios na regulação criptográfica

Os desafios únicos apresentados pelas criptomoedas exigem quadros políticos inovadores que vão além das medidas regulamentares tradicionais. A conformidade por si só não é suficiente. A integridade do mercado também deve ser mantida. É importante que as bolsas de criptomoedas e os fornecedores de carteiras melhorem a proteção dos investidores. Este equilíbrio entre segurança e inovação é uma obrigação para o futuro das tecnologias criptográficas.

Apesar destes desafios, os EUA têm capacidade para liderar eficazmente na regulação deste espaço. As famílias americanas estão a apelar ao Congresso para que implemente rapidamente regulamentos rigorosos para salvaguardar o seu futuro financeiro.

Entretanto, os senadores Elizabeth Warren e Bill Cassidy apontaram a utilização de criptomoedas em atos altamente ilegais, sublinhando a necessidade de ferramentas e recursos adicionais para enfrentar eficazmente estes crimes.

Em uma carta à Segurança Interna com o procurador-geral dos EUA, Merrick Garland, o senador Warren, ao lado do senador Bill Cassidy, destacou a tendência alarmante de uso de criptomoedas como método de pagamento para materiais de abuso sexual infantil.

A carta dos senadores apela a uma resposta detalhada das agências federais, especificando as ferramentas e recursos adicionais de que necessitam para enfrentar eficazmente esta questão perturbadora. Citando descobertas recentes tanto da FinCEN como da Chainalysis, a carta enfatiza o problema crescente e pressiona por um esforço combinado do Congresso e da administração para colmatar estas lacunas no actual quadro regulamentar.

Embora a carta de Warren não seja o melhor exemplo a dar, é inegável que as criptomoedas tornaram os crimes muito fáceis de cometer. Talvez um pouco fácil demais, na verdade.